序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內(nèi)心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇房屋風險評估范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

（一）實施社會穩(wěn)定風險評估是實施房屋征收的重要基礎(chǔ)

了解民情民意、集中民間智慧是制定政策的基礎(chǔ)，也是實現(xiàn)民主決策、科學決策的關(guān)鍵。從我市房屋拆遷（征收）工作實踐證明，充分了解民情、掌握民意、吸納民智，能夠最大限度地確保房屋拆遷（征收）決策科學，最大程度地凝聚社會力量，防止因決策不當帶來損害群眾利益的問題。這是實施房屋拆遷（征收）的重要基礎(chǔ)。

（二）實施社會穩(wěn)定風險評估是實施房屋征收的重要依據(jù)

房屋拆遷（征收）的目的是加快城市建設(shè)步伐，改善城市面貌，改善居民的居住條件，提高城市的綜合功能，增強城市的競爭力。這是推進我國城鎮(zhèn)住房制度市場化改革的必然結(jié)果，是實現(xiàn)城市可持續(xù)發(fā)展的必然選擇。但在實施過程中，需要平衡和協(xié)調(diào)私有財產(chǎn)和公共利益及城市建設(shè)需要的關(guān)系，使合法私有財產(chǎn)得到更為有效的保護。因此，更多的傾聽民意、了解民情、掌握實施房屋拆遷（征收）之前可能面臨的問題和制定解決問題的方案是實施房屋征收的重要依據(jù)。

（三）實施社會穩(wěn)定風險評估是實施房屋征收的重要環(huán)節(jié)

《國有土地上房屋征收與補償條例》（國務(wù)院令2011年590號）第12條規(guī)定市、縣級人民政府作出房屋征收決定前，應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定進行社會穩(wěn)定風險評估；房屋征收決定涉及被征收人數(shù)量較多的，應(yīng)當經(jīng)政府常務(wù)會議討論決定。

二、我市房屋拆遷（征收）社會穩(wěn)定風險評估發(fā)展的兩個主要階段

（一）在房屋拆遷項目過程中實施風險評估階段（2011年前）

按照2005年《市委辦公廳、市政府辦公廳關(guān)于印發(fā)建立穩(wěn)定工作新體制、新機制、新制度的若干方案制度規(guī)則規(guī)定細則的通知》（沈委辦發(fā)[2008]7號）中《關(guān)于對重大建設(shè)、改革項目實施穩(wěn)定風險評估的規(guī)定》文件精神，我市起草了《城市房屋拆遷風險評估實施辦法》，把穩(wěn)定風險評估作為房屋拆遷審批重要程序，成為全國首創(chuàng)的新舉措。此階段也是我市實施社會穩(wěn)定風險評估的起步階段。雖然對保證拆遷工作順利開展，取得我市和諧拆遷、平安拆遷良好局面起到了一定作用，但也存在以下幾個問題。

一是制度的制定缺乏有效的法律支撐。我市房屋拆遷穩(wěn)定風險評估起步較早，是在建立我市穩(wěn)定工作新體制、新制度、新機制形勢下逐步摸索建立起來的?！冻鞘蟹课莶疬w管理條例》（國務(wù)院第305號令）以及《遼寧省城市房屋拆遷管理辦法》（省政府令[2002]年145號）以及《沈陽市城市房屋拆遷管理辦法》（市政府令[2004]31號）文件中并沒有在拆遷許可之前必須施行穩(wěn)定風險評估的規(guī)定。而且也與《行政許可法》不得隨意設(shè)定、增加行政許可的審批程序和環(huán)節(jié)的規(guī)定相沖突。

二是制度的實施缺少有效的評估手段。我市起草的《城市房屋拆遷風險評估實施辦法》圍繞房屋拆遷事項可能存在的穩(wěn)定風險，開展合法性、合理性、可行性的評估工作，分析評估不穩(wěn)定隱患和問題的風險程序和可控程度，并對房屋拆遷事項易引發(fā)穩(wěn)定的關(guān)鍵點予以明確。但只停留在參與評估的專家的感性認識階段，對風險評估指標體系等的具體規(guī)定，缺少有效的評估手段。

三是制度的實施缺乏主動性?！冻鞘蟹课莶疬w風險評估實施辦法》中規(guī)定了市聯(lián)席會議是全市穩(wěn)定風險評估工作領(lǐng)導機構(gòu)，市大廳是全市穩(wěn)定風險評估的工作機構(gòu)，各地區(qū)黨委、政府是本區(qū)域的風險評估責任主體，但由于房屋拆遷實施穩(wěn)定風險評估是一項新規(guī)定，是一個新生事物，從接受的過程和實施過程來看，缺乏評估的主動性，存在“要我做”的心態(tài)。從評估的前期民調(diào)工作開展和評估相關(guān)資料的準備來看，還缺乏主動細致的工作程序和環(huán)節(jié)。

四是風險評估時點設(shè)定沒有更廣泛的被拆遷人的參與和建議權(quán)。《城市房屋拆遷風險評估實施辦法》規(guī)定房屋拆遷穩(wěn)定風險評估是房屋拆遷許可的前置條件。就風險評估的內(nèi)容，過多的考慮了項目的合法性，而就補償?shù)暮侠硇砸约帮L險的可控性，由于拆遷許可之前，項目的實施主體并沒有和被拆遷人進行更多的溝通，就補償方案和補償計劃以及回遷安置方案等群眾關(guān)心的問題，被拆遷人也無法得到明確的意見和更多的參與，從而增加了被拆遷人的抵觸情緒。

（二）在房屋征收項目中實施社會穩(wěn)定風險評估階段（2011年后）

2011年1月21日，《國有土地上房屋征收與補償條例》（國務(wù)院令第590號）頒布實施，社會穩(wěn)定風險評估作為房屋征收決定前的必要程序和重要步驟，我市房屋征收社會穩(wěn)定風險評估進入了規(guī)范化操作階段。此階段有如下特點。

第一，建立了相對完整的社會風險評估體系。按照市政府要求，我市房屋征收實行市、區(qū)兩級管理體制，各區(qū)政府為房屋征收主體，為了使風險評估工作更具操作性，我市制定了《國有土地上房屋征收社會穩(wěn)定風險評估工作流程》，明確項目評估申報程序、項目評估民意調(diào)查程序、項目組織論證程序及項目審批程序和保障措施等，國有土地上房屋征收社會穩(wěn)定風險評估實現(xiàn)常態(tài)化、規(guī)范化、制度化。

第二，加大了被征收人的參與權(quán)、建議權(quán)、知情權(quán)。在房屋征收過程中，被征收人作為利益相關(guān)者，當然希望參與和影響政策的決策和實施，使政策向有利自己的方向發(fā)展。同時，通過參與和增加知情權(quán)，使被征收人減少了對立和抵觸情緒，促進了征收過程。征收項目啟動前，各區(qū)征收辦與街道、社區(qū)、屬地派出所等部門成立民調(diào)工作組，研究制定民意調(diào)查問卷、開展民意調(diào)查，同時，根據(jù)項目實際情況，結(jié)合市場交易價格，擬定征收補償方案，并按照《國有土地上房屋征收與補償條例》的要求，組織有關(guān)部門對征收補償方案進行論證并在征收現(xiàn)場予以公布，征求公眾意見。征求意見期限不得少于30日。項目現(xiàn)場設(shè)置辦公室，指派專人負責收集、歸納和整理群眾提出的意見和建議。

篇(2)

一、指導思想

認真落實中央、省、市、縣有關(guān)維護穩(wěn)定的指示和工作部署，堅持穩(wěn)定壓倒一切的方針，正確處理改革發(fā)展與穩(wěn)定的關(guān)系，逐步建立從源頭上預(yù)防和減少涉穩(wěn)隱患的有效機制，確保重大工程項目建設(shè)期間和建成后的社會穩(wěn)定，為**經(jīng)濟快速發(fā)展營造和諧穩(wěn)定的社會環(huán)境。

二、重大工程建設(shè)項目的范圍及維護穩(wěn)定風險評估的主要內(nèi)容

（一）重大工程建設(shè)項目的范圍

重大工程建設(shè)項目，是指全縣范圍內(nèi)被國家、省、市、縣確定為重點工程建設(shè)項目的在建、擬建工程。

（二）重大工程建設(shè)項目維護穩(wěn)定風險評估主要內(nèi)容

對每個重大工程建設(shè)項目，所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)和負責該工程管理的縣級部門要堅持客觀、公正、準確、實效的原則，從以下九個方面所涉及內(nèi)容逐一進行分析預(yù)測，對是否可能出現(xiàn)不穩(wěn)定問題作出評估：

1、資金（含專項資金）的組織和使用。主要測評：（1）資金籌措渠道是否合法可靠；（2）所需資金總額是否能按計劃、按時足額到位；（3）資金能否做到專儲、專賬、專管、專用；

2、農(nóng)村征地補償及房屋拆遷安置。主要測評：（1）征地是否報批；（2）征地補償安置費用標準是否符合法律法規(guī)和政策規(guī)定；（3）征地應(yīng)安置人員的安置辦法是否可行；（4）房屋拆遷安置補償標準是否符合法律法規(guī)和政策規(guī)定；（5）征地補償安置、房屋拆遷安置補償費用是否準備充足；（6）征地拆遷安置實施單位及人員是否明確；（7）征地拆遷安置爭議調(diào)處單位、調(diào)處人員和責任領(lǐng)導是否明確；

3、失地農(nóng)民就業(yè)及生活保障。主要測評：（1）中央、省、縣有關(guān)失地農(nóng)民就業(yè)及生活保障的政策能否切實的貫徹落實；（2）失地農(nóng)民的基本社會保險能否落實到位；（3）符合“低保”條件的失地農(nóng)民能否應(yīng)保盡保；（4）失地農(nóng)民勞動技能培訓方案和幫助、指導其實現(xiàn)再就業(yè)的措施能否落到實處；

4、移（農(nóng)）民搬遷安置及其生產(chǎn)、生活。主要測評：（1）安置資金是否落實到位；（2）過渡期生活費能否按期如數(shù)兌現(xiàn)；（3）后期扶持措施能否跟上；（4）安置規(guī)劃是否已制定、報批；（5）安置點能否滿足群眾生產(chǎn)、生活需要；（6）被安置群眾對安置點的意見等。

5、城縣建設(shè)房屋拆遷安置。主要測評：（1）拆遷計劃是否符合城鄉(xiāng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展的要求、是否按規(guī)定審批；（2）拆遷安置方案是否與城縣規(guī)劃方案相銜接和協(xié)調(diào)；（3）拆遷安置補償方案是否具有合理性和可操作性；（4）是否切實維護了被拆遷群眾的合法利益，群眾對拆遷安置方案是否滿意；（5）拆遷準備金是否充足并作專項存儲，過度方案能否落實；（6）拆遷安置爭議調(diào)處單位、調(diào)處人員和責任領(lǐng)導是否明確；（7）在處理拆遷日常事務(wù)中能否嚴格按程序辦理，做到程序不違法；

6、周邊社會治安秩序。主要測評：（1）建設(shè)期和建成后可能出現(xiàn)哪些較大的社會治安問題；（2）周邊社會治安情況分析。

7、生態(tài)環(huán)境。主要測評：（1）生態(tài)環(huán)境評估報告是否按規(guī)定通過上級審批；（2）對地形、地貌有無較大破壞；（3）“三廢”（廢水、廢氣、廢渣）能否得到妥善的處理；（4）周邊群眾對該項目環(huán)境評估報告的意見等。

8、工程管理。主要測評：在堅持“四制”（項目法人制、招投標制、工程監(jiān)理制、合同管理制）原則、落實“六項管理”（審批或批準管理、設(shè)計管理、概預(yù)算管理、施工管理、合同管理、勞務(wù)管理）中，尤其是工程質(zhì)量管理、工程安全管理和勞務(wù)管理方面，可能出現(xiàn)哪些影響社會穩(wěn)定的問題；

9、其他。主要測評：除前8個方面以外，還可能出現(xiàn)哪些影響社會穩(wěn)定的重大問題；

三、重大工程建設(shè)項目穩(wěn)定風險評估工作實施步驟

第一步：深入調(diào)查研究，全面摸清實情

通過深入細致的調(diào)查研究，了解掌握每個工程的基本情況。方法上可采取風險評估工程項目的主管部門、業(yè)主收集相關(guān)文件資料；請專家、業(yè)主、相關(guān)黨政領(lǐng)導和部分群眾代表，召開座談會，聽取收集意見；走訪、調(diào)查、進行民意測評等方式，為風險評估提供準確可靠的第一手資料。

第二步：縝密分析，認真開展維護穩(wěn)定風險評估

主要從前述風險評估九個方面，對每個重大工程建設(shè)項目進行逐項分析預(yù)測，對是否可能出現(xiàn)的不穩(wěn)定問題作出評估。

第三步：制定維穩(wěn)工作預(yù)案，落實維穩(wěn)工作措施

針對每個工程經(jīng)風險評估后存在較大涉穩(wěn)隱患的，要研究制定預(yù)防和處置工作預(yù)案。預(yù)案應(yīng)充分體現(xiàn)周密、具體、清晰、可行、高效的原則。主要內(nèi)容包括：

1、組織領(lǐng)導、職責分工及其聯(lián)絡(luò)方式；

2、預(yù)防和處置工作的具體措施；

3、獎懲措施；

第四步：編制和報送風險評估報告

根據(jù)前一、二、三步的工作結(jié)果，編制每個重大工程穩(wěn)定風險評估報告，內(nèi)容包括：

1、該工程的基本情況；

2、風險預(yù)測評估情況；

3、化解較大涉穩(wěn)問題的工作方案；

4、預(yù)防和處置較大涉穩(wěn)問題的工作預(yù)案；

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二、房屋征收范圍：各重點工程領(lǐng)導小組、各用地單位要依照《國有土地上房屋征收與補償條例》的有關(guān)規(guī)定，根據(jù)市委、市政府今年確定的工作任務(wù)，結(jié)合工程需要、項目進度情況，合理設(shè)定所承擔的項目征收補償范圍、征收時限等，并報送市房地產(chǎn)管理局。市房地產(chǎn)管理局或其委托的房屋征收實施單位應(yīng)當對征收范圍內(nèi)的房屋權(quán)屬、區(qū)位、用途、建筑面積等情況組織調(diào)查登記，及時在房屋征收范圍內(nèi)向被征收人公示調(diào)查結(jié)果。

三、征收補償方案：市房地產(chǎn)管理局、房屋征收實施單位和工程（項目）所在地鄉(xiāng)、鎮(zhèn)、街道共同擬定房屋征收補償方案，報市政府批準后，依法按程序組織實施。

四、社會風險評估：認真落實中央、省、市有關(guān)維護穩(wěn)定工作部署，堅持主動維穩(wěn)的觀念和“關(guān)口前移、重心下移、預(yù)防為主、標本兼治”的總體思路，正確處理改革、發(fā)展和穩(wěn)定的關(guān)系，對國有土地征收工作中可能出現(xiàn)的穩(wěn)定風險先期預(yù)測、先期評估、先期化解，努力從源頭上預(yù)防和減少涉穩(wěn)重大問題的發(fā)生，切實做到“凡是不能使絕大多數(shù)群眾受益的事情堅決不做，凡是不能使絕大多數(shù)群眾理解支持的政策堅決不出臺”，確保我市社會政治大局穩(wěn)定。

由市維穩(wěn)辦牽頭，項目主管單位、市局、房屋征收實施單位和工程（項目）所在地鄉(xiāng)、鎮(zhèn)、街道配合，對項目進行社會穩(wěn)定風險評估，對可能出現(xiàn)的不穩(wěn)定因素逐項分析、準確預(yù)測、認真編制《社會穩(wěn)定風險預(yù)測評估化解報告》，內(nèi)容包括：1、項目方案涉及到的相關(guān)情況；2、預(yù)測評估情況；3、預(yù)防和化解涉穩(wěn)問題的工作預(yù)案；4、社會穩(wěn)定風險的綜合評價或建議、意見及其主動化解的情況。評估報告經(jīng)市政府分管領(lǐng)導初審，提交市維穩(wěn)聯(lián)席會議審定，并將審定意見報市委、市政府同意后組織實施。每個項目都必須設(shè)立涉穩(wěn)信息直報點和直報員，按規(guī)定及時準確報送，確保信息渠道靈敏、快捷、暢通。

五、補償與評估：按照《國有土地上房屋征收與補償條例》第十九條、第二十條之規(guī)定，合理選擇房地產(chǎn)價格評估機構(gòu)，并依法評估，任何單位和個人不得擅自提高或降低房屋征收補償安置標準。

六、安置房建設(shè)：由市房地產(chǎn)管理局和工程（項目）所在地鄉(xiāng)、鎮(zhèn)、街道結(jié)合實際，提出安置方案和建議，報市政府批準后實施。

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［關(guān)鍵詞］房屋征收;城市;經(jīng)濟發(fā)展

伴隨我國社會經(jīng)濟的逐步發(fā)展，城市化進程的逐步深入，在此背景下，近年來，我國城市房屋征收一系列問題不斷顯現(xiàn)，各方矛盾越來越尖銳。開展好房屋征收工作，處理好城鎮(zhèn)化帶動戰(zhàn)略，關(guān)乎到人民群眾的切實利益，關(guān)乎到我國經(jīng)濟社會能否有序健康發(fā)展。由此可見，對房屋征收相關(guān)問題開展研究，有著十分重要的現(xiàn)實意義。

1經(jīng)濟增長與房屋征收概述

1．1經(jīng)濟增長

經(jīng)濟增長指的是于一個相對長的時間跨度層面，一個國家人均產(chǎn)出水平或者人均收入水平不斷增長。經(jīng)濟增長情況反映了一個國家、地區(qū)于一定時期內(nèi)經(jīng)濟總量的增長情況，同時反映了一個國家、地區(qū)總體經(jīng)濟實力增長情況。

1．2房屋征收

房屋征收指的是房屋征收部門，一般是政府城建部門基于摸底立項對居民房屋土地使用權(quán)進行有償回收。

2城市房屋征收中存在的主要問題

2．1房屋建設(shè)時間緊迫，任務(wù)繁重

近年來，舊城區(qū)改造工作逐步開展，一定程度上也加快了城鎮(zhèn)化的建設(shè)腳步。由此要求我國務(wù)必要切實開展好房屋征收工作。然而，在房屋建設(shè)、房屋改造中普遍面臨一個問題，即為時間過于緊迫，工作任務(wù)十分繁重。就好比，城市建設(shè)規(guī)劃圖紙?zhí)缤瓿?，城市建設(shè)工作期限過短。然而現(xiàn)階段我國房屋征收任務(wù)極為繁重，這是關(guān)乎到人們?nèi)罕娗猩砝娴膯栴}，因此要求必須開展好房屋征收工作。

2．2房價增長，加大了房屋征收難度

伴隨市場經(jīng)濟的逐步深入，全國城市房價不斷上漲，房屋價格的逐步升高，很大程度上加大了房屋征收難度。很大一部分被征收者往往參考市場中最高房價，提出索賠要求，即便大部分居民實際情況大致相同，然而由于他們的要求與《房屋征收與補償條例》中規(guī)定存在很大差異，使得在房屋征收實際過程中，極大地提高了征收難度。

2．3被征收者缺乏意識

因為一些被征收者文化素質(zhì)較低，對政府頒布的相關(guān)法律法規(guī)、政策等了解不足，缺乏有效的認識。所以在征收房屋過程中，他們相當多的認為可獲取各式各樣的補償，倘若要對他們要求進行逐步滿足，必然會對我國房屋征收、管理工作帶來不利影響。

3改進城市發(fā)展中房屋征收的有效策略

在城市化發(fā)展不斷推進背景下，要與時俱進，大力進行改革創(chuàng)新，引入先進理念、成功發(fā)展經(jīng)驗逐步改進城市發(fā)展中房屋征收，如何進一步促進房屋征收工作有序開展可以從以下相關(guān)策略著手。

3．1抓緊建立房屋征收機構(gòu)、實施單位

為了對《征收條例》進行有效落實，促進房屋征收工作的有序進行，務(wù)必要開展好房屋征收機構(gòu)組建工作。《征收條例》指出，市、縣人民政府是執(zhí)行房屋征收的唯一主體，由此表明新的房屋征收機構(gòu)應(yīng)通過市、縣人民政府直接設(shè)立。各地區(qū)應(yīng)抓緊組建房屋征收、補償管理部門，以對后續(xù)房屋征收全面相關(guān)工作開展負責。要知道，房屋拆遷與房屋征收兩項模式在當前及未來一段時間內(nèi)會維持并存狀態(tài)，新條例對政府作為征收、補償主體作出了明確規(guī)定，不允許建設(shè)單位加入到征收、補償工作中來?？煽紤]結(jié)合新條例規(guī)定，引入先進試點地區(qū)工作運行模式、機制，科學打造符合各地實際情況的征收、補償工作新體制。

3．2嚴格落實房屋征收、補償工作社會和諧風險評估

一直以來，各地為了促進社會和諧穩(wěn)定，不斷積極探索新的工作機制，特別對于重點工程項目而言，經(jīng)由推行風險評估在先開展、防范化解聯(lián)合作用、建設(shè)與調(diào)節(jié)齊頭并進、發(fā)展與和諧規(guī)劃統(tǒng)籌的工作模式，達成了各項工作任務(wù)的有序開展。與此同時，要加大對房屋征收工作社會和諧風險控制力度，結(jié)合房屋征收相關(guān)規(guī)定，及時對推行房屋征收項目進行社會和諧風險評估。

3．3強化保障性住房建設(shè)，確保住房價格相對穩(wěn)定

為了保證盡可能公平，政府會結(jié)合征收區(qū)域市場價展開補償，要知道未來大部分征收項目成本會不斷升高，由此可知政府在征收土地時支付成本壓力會越來越大。倘若政府難以在“買”的環(huán)節(jié)獲取土地增值，則不得不利用“賣”得到新的增值。因此，政府唯有提高征收項目土地價格，方可緩解升高的征收成本，而只要土地成本上漲，只會造成房價的進一步上漲。所以，政府要通過不同科學途徑積攢充足的征收補償資金，同時強化保障性住房建設(shè)，以對保障對象需求予以滿足，進而處理好房地產(chǎn)市場供求關(guān)系，確保住房價格相對穩(wěn)定。

4結(jié)語

總而言之，房屋征收是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程，開展好房屋征收工作，處理好城鎮(zhèn)化帶動戰(zhàn)略，關(guān)乎到人民群眾的切實利益，關(guān)乎到我國經(jīng)濟社會能否有序健康發(fā)展。鑒于此，相關(guān)人員務(wù)必要不斷鉆研研究、總結(jié)經(jīng)驗，清楚認識經(jīng)濟增長與房屋征收內(nèi)涵，全面分析城市房屋征收中存在的主要問題，“抓緊建立房屋征收機構(gòu)、實施單位”、“嚴格落實房屋征收、補償工作社會和諧風險評估”、“強化保障性住房建設(shè)，確保住房價格相對穩(wěn)定”等，積極促進房屋征收工作有序進行，以拉動城市經(jīng)濟發(fā)展。

參考文獻:

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城市軌道交通事業(yè)投資量大，建設(shè)運營要求精細。自其誕生之日起，廣州地鐵便伴隨著線路規(guī)劃、資金使用、建設(shè)及運營安全等高風險事項，風險管控自然成為廣州地鐵賴以生存和發(fā)展的基石。作為風險管控體系中的核心，風險導向型審計方式則通過內(nèi)控評審方式挖掘企業(yè)各流程的風險點，并對風險點進行影響程度評價，提出管控意見，使得廣州地鐵風險管控―二道防線對業(yè)務(wù)的管控力度得以有的放矢。廣州地鐵風險導向型審計在企業(yè)風險管控上的風向標作用日趨明顯，工作經(jīng)驗得到企業(yè)高層及同行的高度認可。

打造“三道防線”

廣州地鐵結(jié)合“三重一大”的要求，完善分級決策機制。包括檢大事項范圍、決策機制和流程，明確責任主體，完善黨政聯(lián)席會、總經(jīng)理辦公會等會議制度，有效地提升了決策效率并對重大決策形成有效的制約機制；通過分級授權(quán)和備案制度，明確總公司相關(guān)決定權(quán)的授權(quán)條件、內(nèi)容，以及相應(yīng)報告責任；對所屬的39個關(guān)鍵業(yè)務(wù)及管控流程、近百項重大事項，明確了對下屬部門及全資子公司的授權(quán)權(quán)限，并監(jiān)督運營事業(yè)總部等主要業(yè)務(wù)單位在具體的業(yè)務(wù)流程中逐步細化授權(quán)，落實崗位權(quán)限；通過《分級授權(quán)管理辦法》等文件，規(guī)范分級授權(quán)制度，定期進行權(quán)限調(diào)整，以及授權(quán)執(zhí)行情況和業(yè)務(wù)備案的檢查監(jiān)督，確保所授權(quán)力的實施得到監(jiān)督、檢查和糾偏。

改制為集團公司后，公司的風險管理組織將進一步完善：董事會將是公司重大風險最終決策者和監(jiān)督者，對公司全面風險管理有效性負責。董事會下設(shè)審計與風險管理委員會，將由5名董事組成，且主要由外部董事組成，主要負責審計與風險管理職能相關(guān)制度、體系的建立及完善，以及全面風險管理及內(nèi)部審計有關(guān)管理文件的審議。

在最高決策機構(gòu)黨政聯(lián)席會以及審計委員會的指導下，圍繞監(jiān)察審計部風險導向型審計工作，逐步建立起適應(yīng)廣州地鐵企業(yè)的風險管控三道防線體系。

?第一道防線是各級業(yè)務(wù)管控部門，按業(yè)務(wù)劃分自成體系，根據(jù)企業(yè)管理部及監(jiān)察審計部的指導實施風險的具體防范工作。

?第二道防線是企業(yè)管理部風險管理模塊，統(tǒng)籌整合企業(yè)風險管控工作，確保廣州地鐵各業(yè)務(wù)模塊的風險管控模式保持一致。

?第三道防線是以監(jiān)察審計部為主導的監(jiān)管體系，評價各部門及第二道防線的風險管控工作效果，以普視企業(yè)整體的角度對風險管控進行整體監(jiān)控和評價，確保各級單位的風險管控始終能保持與企業(yè)的戰(zhàn)略方向一致。

如圖1所示，安全監(jiān)察部根據(jù)企業(yè)管理部對建設(shè)運營安全風險的偏好設(shè)計及評價防范標準，針對性地統(tǒng)籌具體實施工作，并將具體任務(wù)落實到運營總部的安全技術(shù)部及建設(shè)事業(yè)總部的質(zhì)量安全部，再由兩個部門分別根據(jù)具體業(yè)務(wù)的風險管控任務(wù)分配至各一線生產(chǎn)部門，而各一線生產(chǎn)部門則將安全生產(chǎn)及風險管控的責任細化到各分部、室及車站，并設(shè)立相關(guān)負責人。監(jiān)察審計部則通過審計項目發(fā)揮風險點梳理及預(yù)警功能，通過定期的審計項目對各業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)流程、風險點及控制措施進行梳理和監(jiān)察，對于經(jīng)營生產(chǎn)過程中的重大風險實現(xiàn)，則通過專項審計項目加以重點關(guān)注。

第一道防線：運用健全完善的專業(yè)風險控制手段，防范風險于未然

廣州地鐵在具有重要風險領(lǐng)域的各業(yè)務(wù)部門中建立了卓有成效的專業(yè)風險管控體系，工程建設(shè)風險、運營組織風險、物資采購風險、安全風險等管理和防范等工作走在了國內(nèi)軌道交通行業(yè)的前列。

廣州地鐵不斷規(guī)范業(yè)務(wù)流程，撰寫出版了多個專業(yè)的操作手冊和培訓教材，固化了各個崗位上的工作程序及風險防范要點，使新員工能在最短的時間內(nèi)掌握技術(shù)要領(lǐng)及崗位防線防范手段，大大提高員工崗位操作規(guī)范性和可靠性。同時，將專業(yè)風險管理與實現(xiàn)經(jīng)營目標相聯(lián)系，不斷持續(xù)、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中的風險，動態(tài)制定風險應(yīng)對策略。

對于重大風險建立三級控制方案，一級為日常制度、流程和專項方案等予以規(guī)范和引導；二級實施預(yù)警，由部門啟動跟蹤分析；三級為應(yīng)急預(yù)案。目前已經(jīng)建立了21個應(yīng)急預(yù)案，可應(yīng)對特殊氣象、消防、大面積停電、恐怖襲擊等各個風險。有關(guān)預(yù)案由歸口管理部門定期組織調(diào)整和演練。

設(shè)立了安全、技術(shù)、預(yù)算等專業(yè)委員會和招標領(lǐng)導小組，分別由分管領(lǐng)導負責。利用會議機制，促進專項風險信息暢順溝通，在檢查工作和部署任務(wù)的同時，通報、協(xié)調(diào)各類風險，將問題解決在萌芽狀態(tài)；對于有關(guān)安全等的危急事件、突發(fā)事件，總公司建立了緊急事項管理機制，以最短的時間解決問題。

第二道防線：緊跟企業(yè)發(fā)展，組織新業(yè)務(wù)風險評估工作，發(fā)揮牽頭整合功能

在不斷積累總結(jié)現(xiàn)有專業(yè)風險管理和內(nèi)控管理的基礎(chǔ)上，廣州地鐵通過全面風險管理試點，逐步提升風險防范工作的系統(tǒng)化和標準化，并且通過長效管理機制持續(xù)改進，確保其PDCA管理閉循環(huán)的形成。

隨著廣州地鐵的多元化發(fā)展，風險管控著眼點也逐步從穩(wěn)定的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到房地產(chǎn)、設(shè)計等新業(yè)務(wù)上。而房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)是未來發(fā)展高作為及高挑戰(zhàn)的結(jié)合點，2010年，將其作為試點業(yè)務(wù)開展全面風險管理工作。

在把握行業(yè)普遍風險的同時，針對投資機會研究與立項、項目投資決策、土地獲取、項目前期策劃、項目報批報建管理、項目設(shè)計、工程施工及進度管理、安全健康環(huán)保管理、采購供應(yīng)鏈管理、項目竣工驗收、房屋銷售管理等房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)進行深入的調(diào)研分析和研究，深入挖掘重大風險在公司主要表現(xiàn)狀況及關(guān)鍵原因，為公司集中精力應(yīng)對風險提供方向。同時，以房產(chǎn)事業(yè)部風險清單為基礎(chǔ)，將公司層面的風險分層細分至業(yè)務(wù)活動層面。針對業(yè)務(wù)活動層面風險，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，制定業(yè)務(wù)活動層面風險應(yīng)對措施及管理政策和程序，并確保已確定的控制行為得到恰當?shù)膱?zhí)行?？偣緦⑼ㄟ^自建和巡檢，定期總結(jié)分析風險反應(yīng)方案、控制措施的有效性和合理性，結(jié)合實際不斷修訂和完善。

第三道防線：圍繞風險導向開展內(nèi)審工作，充分發(fā)揮線監(jiān)督評價功能

作為廣州地鐵全面風險管控的發(fā)起者和評價者，風險導向型內(nèi)審模式體現(xiàn)為“風險評估一審計計劃一以風險為導向擬定實施方案一以風險為導向評價審計發(fā)現(xiàn)―跟蹤審計整改落實一風險再評估”的內(nèi)部審計閉環(huán)系統(tǒng)。

1、風險評估一審計工作風向標。引入“風險導向”理念以來，廣州地鐵改以企業(yè)風險源為風向標的計劃編制方式，主要分四步實施：第一步，戰(zhàn)略分

析，確定影響戰(zhàn)略實業(yè)的主要業(yè)務(wù)方向；第二步，確定風險因素，分析影響業(yè)務(wù)目標達成的風險因素；第三步，風險評估，即分業(yè)務(wù)模塊制定風險評估標準表將風險量化，對各項業(yè)務(wù)進行風險評估；第四步，根據(jù)風險評估的結(jié)果，結(jié)合管理需要、可使用審計資源和項目可實施性等幾大因素，將評估對象的風險與審計評價管控成本直觀地反映到彩虹圖中。其中，A區(qū)為優(yōu)先考慮的項目，B區(qū)的項目即是公司需要考慮是否要委外實施的項目，C區(qū)和D區(qū)是不進行審計的，但仍需要采取其他的方式跟蹤關(guān)注的領(lǐng)域。

2、風險評估標準一審計工作的坐標圖。廣州地鐵對于固有風險和剩余風險的評估主要從以下幾個方面考慮：一是選擇對某一風險影響大的幾個因素；二是對選出的維度按標準進行打分，對于每一個維度確定打分范圍；三是采用從高原則得出綜合評分；四是固有風險等于綜合評分與可能性評分的乘積，剩余風險為第三步的綜合評分。對于可能性評估從兩個方面考慮：一是區(qū)分風險事件是大型災(zāi)害類還是日常運營類，并估計風險事件發(fā)生的頻率；二是根據(jù)風險事件的類型和頻率，按照風險可能性評估標準確認所處的可能性級別。

3、評估結(jié)論一審計重點對標。在明確企業(yè)的風險偏好及評估標準之后，審計人員主要通過收集歷史信息、訪談、查閱資料等方式掌握被審計項目的信息，再根據(jù)審計人員的職業(yè)判斷，得出審計項目風險評估結(jié)論。并將風險評估結(jié)果反映到MARCI圖上。

例如，在運營票務(wù)收入保障審計評估項目中，公司首先根據(jù)已建立的風險評估標準對票務(wù)流程存在的風險進行評估，獲得了風險分布的MARCI圖。然后，補充考慮了票務(wù)收入的漏管模型，2007年開展的三四號線票務(wù)收入保障審計項目等相關(guān)的信息，對票務(wù)收入風險評估結(jié)果進行一定程度的修正，最終確定售票流程、充值流程、扣值流程、退票流程、收入結(jié)算流程、清分流程和財務(wù)會計入賬流程等7個業(yè)務(wù)子流程為本次審計實施的重點。

4、風險理念一審計項目主線。風險評價及防范是風險導向型審計模式的工作宗旨。在審計項目實施過程中，審計部門通過審前調(diào)查，將評價出的關(guān)鍵風險點與被審計者或風險管理人員進一步討論確認，根據(jù)雙方的討論結(jié)果確定審計內(nèi)容的先后順序及其手段和方法，明確審計力量投入的重點，實現(xiàn)更有效地利用資源，提高了內(nèi)部審計的有效性。

另一方面，在評價審計發(fā)現(xiàn)問題的重要性時，也會運用到風險評估手段。一般情況下，廣州地鐵會參照前文述及的風險模型和風險評估標準，從定性、定量兩個方面來評估審計發(fā)現(xiàn)風險高低程度。高風險的領(lǐng)域是審計部門優(yōu)先督促整改的區(qū)域。

5、調(diào)整策略一實現(xiàn)風管閉環(huán)。根據(jù)審計發(fā)現(xiàn)對被審項目的審計方式進行風險再評估，調(diào)整下年度的審計策略，實現(xiàn)風險管理閉環(huán)。審計過程就是風險評估過程，每一次審計的結(jié)果都將與被審計單位溝通，督促其根據(jù)風險點評估及應(yīng)對建議付諸管理改進，并被運用在下一年度甚至未來若干年度的審計計劃擬定工作中，以指導審計人員確定下次對該風險點的審計時間、重點和工作方式，通過這樣的一個風險管理閉環(huán)，使得審計工作在一些高風險領(lǐng)域成為一項常態(tài)的工作，從事后審計變成了全過程審計，達到了通過審計工作促進風險管理關(guān)口前移的效果。

立足現(xiàn)在，放眼未來

經(jīng)過幾年的發(fā)展，廣州地鐵不僅落實了突發(fā)事件應(yīng)對預(yù)案等風險事后控制的具體措施，而且更加注重在事前及事中的防范。各項防范和應(yīng)對措施在2010年亞運會期間發(fā)揮了重要作用，有效控制了短期內(nèi)6線開通、超出最大運力數(shù)倍的客流高峰等重大的風險事件。

亞運會前期，廣州地鐵創(chuàng)紀錄地在半年內(nèi)開通運營6條新線，運營事業(yè)總部在開通運營前期實施了線路開通風險評估工作，制定了風險應(yīng)對措施，保證了各層級人員及時了解運營新線開通情況、風險情況，統(tǒng)一實施有針對性的風險控制措施，確保開通目標順利實現(xiàn)；另外，在廣州地區(qū)實施地鐵公交免費期間，廣州地鐵日均近800萬人次，遠遠超出了地鐵最高運力，運營總部通過事先進行風險評估設(shè)定準確的應(yīng)對策略，高效應(yīng)對了超大客流考驗。

到目前為止，廣州地鐵236公里，911.58億元的投資建設(shè)主體工程未出現(xiàn)違法現(xiàn)象；自開通運營以來超過3000天的運營時間內(nèi)，未出現(xiàn)過一件重大事故，充分體現(xiàn)了廣州地鐵“全面風險管控”的巨大作用。

未來廣州地鐵經(jīng)營管理的手段、經(jīng)營管理的重點都將與風險評估緊密聯(lián)系起來。這一新的發(fā)展趨勢也為以風險導向型審計為核心的全面風險管理體系業(yè)務(wù)未來的發(fā)展提出了新的要求，更為風險管理審計業(yè)務(wù)提供了新的擴展平臺，即進一步發(fā)揮審計部門廣闊的視野和對企業(yè)的深入了解，通過融合風險管理審計及內(nèi)部控制審計業(yè)務(wù)，實施對全面風險管理體系的日常監(jiān)督，并對實施效果進行評價，提出改進建議，反哺于第―二道防線。

具體審計工作開展步驟可依據(jù)全面風險管理的核心步驟風險識別、風險評估、風險應(yīng)對依次展開，而針對內(nèi)部控制的審計將作為對風險應(yīng)對審計的一項重要內(nèi)容。

風險識別。在這個階段，風險管理審計的工作是對風險識別過程及結(jié)果進行審計評價，同時也需要對風險識別結(jié)果作出獨立判斷，并針對諸如“識別程序不恰當”、“重大風險未識別”等發(fā)現(xiàn)提出審計意見。目的是保障企業(yè)面臨的內(nèi)、外部風險已得到充分、適當?shù)拇_認。

風險評估。在這個階段，風險管理審計的工作是對風險管理部門開展的風險評估工作進行監(jiān)督評價。包括風險評估程序、風險評估標準和風險評估結(jié)果。并重點考慮：①已識別的風險的特征；②相關(guān)歷史數(shù)據(jù)的充分性與可靠性；③管理層進行風險評估的技術(shù)能力；④成本效益的考核與衡量；⑤其他。經(jīng)過這個階段后，更新的風險評估結(jié)果也將作為審計部門在風險應(yīng)對階段開展內(nèi)部控制審計的基礎(chǔ)。

風險應(yīng)對。在這個階段，風險管理審計的工作是對風險管理部門開展的風險應(yīng)對工作進行監(jiān)督和評價。這包括了對風險應(yīng)對方案設(shè)計的監(jiān)督評價以及對風險應(yīng)對方案實施的監(jiān)督評價。一般根據(jù)風險評估結(jié)果作出的回避、接受、降低或分擔風險應(yīng)對措施。

廣州地鐵以風險智能為目標，在對全面風險管理研究評級的基礎(chǔ)上，尋找風險管理建設(shè)短板，提出有針對性的建設(shè)方案，初步確立了“由點到面、循序漸進、逐步深化”的工作思路，擬分四個階段推進風險管理體系建設(shè)。

第一階段，結(jié)合公司改制及國資委要求，開展風險管理組織體系調(diào)整，設(shè)立董事會領(lǐng)導下的風險管理委員會，將黨政聯(lián)席會“確定風險管理職能部門，明確公司各部門、各相關(guān)單位的風險管理職責”等職能調(diào)整至董事會，進一步結(jié)合架構(gòu)改革及國資委對上市公司的要求完善三道防線的風管組織體系。并以總公司本部和一個下屬業(yè)務(wù)板塊進行試點，形成更加成熟的風險管理推廣的模板和樣本。

第二階段，將試點業(yè)務(wù)的風險評估工作，與公司總部風險評估進行整合。并逐步將風險管理與內(nèi)部控制進行整合鏈接，以風險為導向推動內(nèi)部控制流程的持續(xù)改進。

篇(6)

關(guān)鍵詞：建筑工程；一切險承保自然災(zāi)害；風險；評估

中圖分類號：K826.16文獻標識碼：A 文章編號：

自然災(zāi)害對于工程建筑施工來說具有非常大的影響，由于工程施工項目的自身地質(zhì)環(huán)境和復(fù)雜的氣候變換，往往在發(fā)生時使得工程施工進度受到很大程度的推遲，甚至會給工程施工項目整體帶來非常嚴重的損害，給施工企業(yè)帶來嚴重的經(jīng)濟損失和經(jīng)濟效益的損害。因此，利用有效的自然風險評估方法，風險評估的結(jié)果相應(yīng)的可以作為工程一切險承保自然災(zāi)害的風險依據(jù)。

影響建筑工程自然災(zāi)害分析

影響建筑工程的自然災(zāi)害有許多，在工程施工設(shè)計過程中，應(yīng)該認真勘查工程周圍詳細情況，對工程施工環(huán)境進行詳細的了解，考慮可能發(fā)生的相關(guān)自然災(zāi)害問題，在工程設(shè)計時有針對性的增加相關(guān)防護措施，減少自然災(zāi)害對工程施工項目的影響。常見影響較為嚴重的自然災(zāi)害有以下幾種：

地面降沉

地面降沉又被稱之為地面下沉或地面凹陷，是不穩(wěn)定的地質(zhì)結(jié)構(gòu)所造成的一種自然現(xiàn)象，對于工程施工項目的影響較為嚴重，這類自然災(zāi)害的發(fā)生頻率也較高。當?shù)孛娼党连F(xiàn)象發(fā)生以后，工程施工項目的地基結(jié)構(gòu)就會受到影響，從而導致建筑項目的塌陷或是建筑項目的倒塌等問題的發(fā)生，給施工企業(yè)帶來非常惡劣的影響。在施工設(shè)計過程中，應(yīng)該對工程施工區(qū)域進行嚴格的分析和地質(zhì)勘測工作，針對地質(zhì)結(jié)構(gòu)對建筑地基進行合理的加固和強化，盡量避免地面降沉對施工項目所造成的影響。

地震

隨著我國社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，自然資源的過度開采以及其他因素的影響，導致我國大部分地區(qū)的地殼活動頻率較為頻繁，地震災(zāi)害的發(fā)生頻率也越來越高，對于工程施工項目的威脅也越來越大。在工程施工設(shè)計過程中，要加強對施工區(qū)域的地震檢測工作，并根據(jù)相關(guān)資料了解當?shù)氐刭|(zhì)結(jié)構(gòu)活動是否頻繁，并在建筑施工過程中注意采取一定的防震措施，如承重結(jié)構(gòu)的加固，地基結(jié)構(gòu)的加固等等，降低地震災(zāi)害對建筑施工項目的影響，減少施工企業(yè)的相關(guān)經(jīng)濟損失。

泥石流

由于自然環(huán)境的不斷惡化，水土流失地區(qū)在雨水季節(jié)容易爆發(fā)山洪和泥石流等自然災(zāi)害，造成大量人員傷亡和房屋建筑的損害，這一自然災(zāi)害對工程施工企業(yè)來說也具有非常大的威脅。首先，工程施工設(shè)計過程中，要考慮當?shù)毓こ探ㄔO(shè)區(qū)域有無泥石流災(zāi)害的發(fā)生歷史，并對周圍地質(zhì)環(huán)境開展有效調(diào)查和分析，分析地質(zhì)結(jié)構(gòu)是否容易在雨季受到雨水影響，出現(xiàn)泥石流災(zāi)害的發(fā)生可能。當確定相關(guān)數(shù)據(jù)之后，施工企業(yè)要針對這一問題采取一系列的防范手段，比如提高建筑物的抗沖擊能力，提高建筑的穩(wěn)定性，在泥石流災(zāi)害發(fā)生后，降低泥石流對建筑施工項目的影響，確保在短時間內(nèi)恢復(fù)工程施工建設(shè)，降低自然災(zāi)害對施工企業(yè)和業(yè)主的影響。

低溫天氣

低溫天氣，對于工程施工建設(shè)來說也有著非常不利的影響。一般來說，低溫天氣會使得部分工程材料的脆性提高，材料硬度降低，在相關(guān)環(huán)境下得施工作業(yè)，容易埋下嚴重的安全隱患。同時，低溫天氣的出現(xiàn)，會造成工程混凝土的凝結(jié)時間大大延長，也會使得工程施工周期大大延長，對于工程施工企業(yè)來說是非常不利的。在工程施工設(shè)計過程中，設(shè)計人員同樣不要忽略低溫天氣對建筑施工項目的影響，做好天氣預(yù)測工作，并同當?shù)貧庀笳窘⒘己玫暮献麝P(guān)系，及時獲取相關(guān)數(shù)據(jù)信息，針對相關(guān)天氣變化對工程施工進度做出相應(yīng)的調(diào)整，從而有效避免低溫天氣對工程施工的影響，確保工程施工項目的順利竣工。

工程施工自然災(zāi)害風險評估流程分析

風險評估模型的建立

確定自然災(zāi)害對工程建筑所造成的風險評估工作，首先要選取有效的風險評估模型。在進行風險評估之前，首先要繪制工程現(xiàn)場在險價值變化曲線，在進行風險評估前，應(yīng)首先繪制工程的場地在險價值變化曲線，并以施工進展的不同階段為主線，然后根據(jù)變化曲線來識別出各個施工階段可能會發(fā)生的相關(guān)風險事故，根據(jù)相關(guān)自然災(zāi)害的發(fā)生時間標注在險財產(chǎn)價值變化曲線上，這樣有利于確定相關(guān)自然風險事故所致的損失幅度。

場地在險價值就是指工程施工場地上所有處于風險中的財產(chǎn)價值的總和，這是工程一切險承保承保的重要內(nèi)容，被保險財產(chǎn)在工程施工過程中因任何自然災(zāi)害或意外事故造成的物質(zhì)損壞或損毀，都由相關(guān)擔保企業(yè)進行賠償，從而有效降低施工企業(yè)的經(jīng)濟財產(chǎn)損失。

（二）施工期自然災(zāi)害的損失概率和幅度分析

工程施工項目確定自然災(zāi)害所造成的損失概率和損失幅度，一般都需要由相關(guān)經(jīng)驗豐富的工程設(shè)計專家、工程施工專家、工程監(jiān)理專家來進行相關(guān)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和分析，并結(jié)合一定的歷史損失數(shù)據(jù)以獲取最終的損失概率和損失幅度。這是一項較為專業(yè)且重要的評估內(nèi)容，工作量大且精確性容易受到其他因素的影響而降低，因此，概率的和幅度的計算采用范圍計算手段，模糊數(shù)據(jù)法來求出最終結(jié)果，以供保險企業(yè)和施工企業(yè)進行相關(guān)參考。

易損性分析

易損性分析就是根據(jù)對工程現(xiàn)場的相關(guān)調(diào)查數(shù)據(jù)，分析出工程施工項目中容易受到損害的相關(guān)設(shè)備和施工內(nèi)容，從而有針對性的采取風險擔保措施，降低施工企業(yè)的相關(guān)經(jīng)濟損失。經(jīng)過對相關(guān)技術(shù)的調(diào)查和評估，能夠求出工程平均損失率曲線和損失函數(shù)，雖然自然災(zāi)害強度的不斷增加，相應(yīng)的工程損失率就會不斷增加。

（四）專家估計值不確定性大小的度量

專家評估值不確定性大小的度量，就是根據(jù)專家的相關(guān)評估經(jīng)驗以及豐富的知識水平，來評估自然災(zāi)害對工程施工項目的影響。根據(jù)專家實際評估水平和能力的不同，就會對獲取不同的工程復(fù)雜性評估和自然災(zāi)害的影響效果評估數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)都會嚴重影響到工程風險評估的最終結(jié)果。結(jié)合專家的最終估計值能夠求得工程施工項目受自然災(zāi)害的最終影響效果及影響程度，這對于施工企業(yè)來說是十分重要的，獲取最終數(shù)據(jù)結(jié)果后，施工企業(yè)可以根據(jù)實際情況同承擔保企業(yè)開展相應(yīng)的擔保合作，以降低自然災(zāi)害發(fā)生后企業(yè)的經(jīng)濟損失，保證施工企業(yè)的健康發(fā)展。

總結(jié)：

自然災(zāi)害對工程施工企業(yè)來說具有非常大的威脅，嚴重的自然災(zāi)害將會給施工項目帶來巨大影響，影響工程施工進度，也會造成工程施工項目的損毀，因此，施工企業(yè)應(yīng)該根據(jù)施工項目的實際情況，同相關(guān)保險企業(yè)開展有效的風險評估工作，積極進行相關(guān)工程環(huán)節(jié)的自然災(zāi)害一切險承保工作，盡量降低自然災(zāi)害對工程施工項目的影響，從而確保企業(yè)經(jīng)濟效益的增長，確保我國工程建筑行業(yè)的健康發(fā)展。

參考文獻：

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關(guān)鍵詞：房產(chǎn)；檔案；風險；對策

中圖分類號：F29 文獻標識碼：A 文章編號：1003-2851（2011）03-0184-02

房產(chǎn)檔案是城市建設(shè)和管理的基礎(chǔ)，它是確認房屋產(chǎn)權(quán)的重要依據(jù)。房產(chǎn)檔案管理是一項信息量大、變動關(guān)系復(fù)雜、事務(wù)性很強的行政管理工作。房產(chǎn)檔案是非常寶貴的歷史資料, 由于受到經(jīng)濟水平的制約和觀念的影響，房產(chǎn)檔案的抗風險能力比較低。房產(chǎn)檔案存在以下風險：

1.不可抗力的風險

在平常檔案管理過程中，我們基本采取了防火、防潮、防蟲、防盜等處理措施，一旦遇到山洪、地震、海嘯、泥石流、戰(zhàn)爭等不可抗力因素時，房產(chǎn)檔案的抗風險能力差的問題就暴露無疑。汶川大地震其巨大的破壞作用，使很多房屋被夷為平地，造成了巨大的財產(chǎn)損失和人員傷亡，很多房地產(chǎn)所屬物化為烏有，不少房產(chǎn)檔案也毀于一旦，毀損了大量寶貴歷史資料。事實上，不只是地震，其他如洪澇災(zāi)害、特大臺風、雪災(zāi)、冰雹、等自然災(zāi)害，以及火災(zāi)、戰(zhàn)爭等突發(fā)事件，都有可能威脅到檔案的安全和利用。

2.房地產(chǎn)檔案信息化風險

在信息化的管理過程中，大量數(shù)字信息都儲存在硬件設(shè)備中,設(shè)備的安全性會給信息安全和完整性帶來威脅。如電腦、硬盤、光盤等設(shè)備，如果保管不當，就有可能發(fā)生損壞以及老化等現(xiàn)象，從而導致大量數(shù)據(jù)的損壞、損失。存儲設(shè)備都有一定的保存年限，需要不斷的拷貝和更新。如果更新不及時，也可能造成損失。

信息化的操作要求技術(shù)性比較強，一旦操作失誤就有可能帶來損失，比如設(shè)備的損壞、錯誤的格式化、刪除操作、錯誤運行程序等都有可能破壞電子數(shù)據(jù)。如果和銀行、稅務(wù)等部門通過互聯(lián)網(wǎng)或內(nèi)聯(lián)網(wǎng)進行電子化的檔案信息傳輸?shù)臅r候，就會遇到傳輸風險。如網(wǎng)絡(luò)黑客的入侵和攻擊、計算機感染病毒、遭遇非法竊取檔案信息等，如果沒能很好地防范，就有可能造成嚴重損失。

網(wǎng)絡(luò)、計算機和信息系統(tǒng)是檔案管理現(xiàn)代化的基礎(chǔ)，同時也是信息安全風險存在的地方。黑客攻擊、信息竊取、病毒蔓延、技術(shù)落后、措施不到位、制度不健全、管理不規(guī)范、治理不及時是產(chǎn)生不安全因素的根源。網(wǎng)絡(luò)的暢通、系統(tǒng)的穩(wěn)定、數(shù)據(jù)的安全，面臨著客觀侵害行為的風險和主觀漏洞的風險。

3.人才風險

檔案信息化的建設(shè)和實施，需要既懂計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)又精通業(yè)務(wù)的復(fù)合型人，因為無論是系統(tǒng)軟件的選購、研發(fā)，還是信息化的具體實施、維護，都需要這些人才的支撐。國家信息化測評中心的統(tǒng)計結(jié)果顯示：我國信息化指數(shù)表明，信息化人才匾乏是導致檔案信息化項目實施失敗的主要原因之一，尤其是專業(yè)性復(fù)合型人才的缺乏，致使房產(chǎn)檔案部門很難真正開展檔案信息化建設(shè)。由于信息技術(shù)比較復(fù)雜，在應(yīng)用技術(shù)的過程中會產(chǎn)生風險,許多房產(chǎn)檔案工作人員會因為自身技術(shù)水平的限制而造成操作不當，進而影響房產(chǎn)檔案信息的真實性、安全性和完整性。如何挖掘和培養(yǎng)信息專業(yè)技術(shù)人才，留住復(fù)合型人才并充分發(fā)揮出他們的潛力，也是房產(chǎn)檔案信息化實施過程中面臨的重要風險。

房產(chǎn)檔案風險對策。

目前，房產(chǎn)檔案管理應(yīng)對不可抗力風險意識非常差，房產(chǎn)檔案的風險問題尚沒有得到足夠的重視。主要表現(xiàn)在房產(chǎn)管理部門領(lǐng)導和工作人員對房產(chǎn)檔案的風險認識不足，缺乏應(yīng)對房產(chǎn)檔案的風險管理措施。要應(yīng)對房產(chǎn)檔案的各類風險，就必須樹立正確的風險意識。

1.加強檔案風險教育

由于認識上的偏見，房產(chǎn)部門領(lǐng)導對檔案管理崗位需要吸引人才不夠，從事檔案管理的人員綜合素質(zhì)相對較低，檔案管理人員普遍對房產(chǎn)檔案的風險認識不夠。應(yīng)對檔案管理人員進行教育培訓，提高他們對房產(chǎn)檔案的風險認識，對規(guī)避房產(chǎn)檔案風險有良好的效果。房產(chǎn)檔案管理要求的復(fù)合型技術(shù)人才，檔案崗位對人才的吸引力不夠。檔案管理的人才風險也就時刻存，需要從政策和待遇等方面給檔案管理人員以優(yōu)惠，通過教育培訓能夠提高檔案管理人員對檔案風險的認識，確保房產(chǎn)檔案建設(shè)的安全開展和順利進行。

2.增強房產(chǎn)檔案的風險評估

提高房產(chǎn)檔案的抗風險能力，需要不斷提高認識，這種抗風險意識需要提高到國家戰(zhàn)略層面上來。風險評估就是對房產(chǎn)檔案在使用和管理過程中可能出現(xiàn)的風險進行預(yù)測, 風險評估是應(yīng)對風險的前提給定某一風險的概率。風險評估就是風險量化，通過比較風險的大小，來決定是否需要采取相應(yīng)的應(yīng)對措施。具體的風險的評估可以結(jié)合實際情況，聘請相關(guān)的評估專家來進行。

3.加強房產(chǎn)檔案的風險管理

不同地域，不同的單位房產(chǎn)檔案面臨的風險也不一樣。國家應(yīng)該制定相關(guān)的法律和政策，對房產(chǎn)檔案的資金風險、知識產(chǎn)權(quán)風險和技術(shù)風險進行控制。必須充分研究房產(chǎn)檔案存在的風險,做好統(tǒng)籌規(guī)劃，做好房產(chǎn)檔案的風險防范。避免房產(chǎn)檔案管理的重復(fù)投資，保證資金的合理利用，預(yù)留風險保證金，制訂建設(shè)規(guī)劃，防范資金風險。一定要結(jié)合本單位實際情況，根據(jù)風險評估結(jié)果，采取提前進行規(guī)劃，避免檔案建設(shè)重復(fù)投資，采用逐步更新、持續(xù)改進的技術(shù)措施，規(guī)避技術(shù)風險，緩解管理、人才方面的風險等，靈活運用各類應(yīng)對策略及時有效降低風險。

4.增強房產(chǎn)檔案的抗風險能力

科學技術(shù)的進步,給房產(chǎn)檔案的管理帶來了新的技術(shù)手段, 只有投入大量的人力和物力，才能使房產(chǎn)檔案管理的信息化建設(shè)提供了可靠的保證。隨著計算機技術(shù)的發(fā)展和普及，檔案的電子化給檔案的備份和異地存儲提供了可能。一方面要對庫存檔案整理掃描，另一方面新入庫檔案資料需要進行整理掃描，辦理完畢的房產(chǎn)檔案在進行紙質(zhì)檔案歸檔的同時，也要進行電子文件歸檔，將該電子文件拷貝至耐久性好的載體上，一式三套，一套封存保，一套供查閱使用，一套異地保管。只有不斷增強房產(chǎn)檔案的抗風險能力，才能更好地發(fā)揮房產(chǎn)檔案作用。

5.建立房產(chǎn)檔案異地備份

針對汶川地震造成當?shù)貦n案資料嚴重損失的情況，住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部2009年曾發(fā)出通知，要求各地建設(shè)主管部門開展本地重要檔案的電子化、數(shù)字化載體在異地備份的相關(guān)工作，以確保檔案的安全和應(yīng)急利用。