序論：寫作是一種深度的自我表達(dá)。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內(nèi)心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇保險團(tuán)隊管理經(jīng)驗分享范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

求職個人簡歷的自我評價范文一：本人接受過正規(guī)的專業(yè)教育，具有較好的專業(yè)功底及文化素養(yǎng)，為人正直、誠懇、誠信度高;處事積極、果斷，有較強(qiáng)的心理素質(zhì)，有強(qiáng)烈的進(jìn)取心和高度的責(zé)任感;在工作中積極進(jìn)取、腳踏實地，動手能力強(qiáng)，能夠高效率完成工作;勇于發(fā)揮自己才能，具有較強(qiáng)組織、協(xié)調(diào)、溝通能力和團(tuán)隊精神;通過一年多在教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)市場拓展等等，個人能力銷售能力等得到了很大程度的提高;聲音甜美;擅長寫作，有過作品發(fā)表，愛好廣泛，愛好特長于唱歌、交際、寫作、書法等，熱愛運(yùn)動、跳舞，喜歡打羽毛、乒乓、籃球!

1、熟悉終端銷售流程和店面的日常維護(hù)及管理，擅長客戶的開發(fā)和維護(hù)。

2、三年的銷售工作經(jīng)驗和1年多的建筑設(shè)計經(jīng)驗以及大學(xué)時的建筑結(jié)構(gòu)的學(xué)習(xí)，讓我在與施工方溝通和售后技術(shù)支持方面有更多優(yōu)勢。

3、除了日常銷售工作，我能熟練地運(yùn)用Photoshop和cad軟件進(jìn)行繪圖，以及制作整體方案搭配。

4、非常希望從事外貿(mào)銷售工作。

求職個人簡歷的自我評價范文二：(1)有很強(qiáng)的個人約束力和時間管理能力。能吃苦耐勞，能適應(yīng)長期出差，有良好的溝通能力，有良好的客戶組織和客戶管理能力。

(2)有*年美容/保健品銷售經(jīng)驗。對于市場動態(tài)的把握十分靈敏，擅長于操控地區(qū)市場。

(3)能夠充分利用現(xiàn)有資源，并實施整合，使之發(fā)揮最大限度的作用。能分析研究企業(yè)內(nèi)部狀況把握動態(tài)，及時作出應(yīng)對措施。

對于團(tuán)隊的建設(shè)、管理、培訓(xùn)();

對于銷售方案的策劃、實施、評估();

成本、利潤分析預(yù)算、預(yù)案評估();

市場數(shù)據(jù)及情況分析、預(yù)測及評估();

求職個人簡歷的自我評價范文三：本人性格開朗、穩(wěn)重、有活力，待人熱情、真誠：對待工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，善于溝通、協(xié)調(diào)有較強(qiáng)的組織能力與團(tuán)隊精神;活潑開朗、樂觀上進(jìn)、有愛心并善于施教并行;上進(jìn)心強(qiáng)、勤于學(xué)習(xí)能不斷提高自身的能力與綜合素質(zhì)。在未來的工作中，我將以充沛的精力，刻苦鉆研的精神來努力工作，穩(wěn)定地提高自己的工作能力，與企業(yè)同步發(fā)展。保險這個行業(yè)讓我成長很快。為人處事。溝通能力等等很多。也曾今拿過區(qū)域業(yè)績第3 。在這里我懂的團(tuán)隊的力量。一個團(tuán)隊的凝聚力是恐怖的。當(dāng)大家抱著必勝的決心朝著一個方向前進(jìn)的時候感覺太棒了。

求職個人簡歷的自我評價范文四：本人有多年的銷售和管理經(jīng)驗，對渠道銷售、開拓能力較強(qiáng)。性格開朗、穩(wěn)重，善于與人交往，親和力強(qiáng)，組織協(xié)調(diào)能力強(qiáng)，有極高的工作熱情和強(qiáng)烈的責(zé)任心，團(tuán)隊意識強(qiáng)，多年的磨練讓自己心高而務(wù)實，氣盛而仁和，進(jìn)取而嚴(yán)謹(jǐn)。

篇(2)

這是一支朝氣蓬勃的團(tuán)隊，倡導(dǎo)求新、求變、求發(fā)展的經(jīng)營作風(fēng)，通過特色經(jīng)營，特色發(fā)展，致力于建立最具價值的保險理念，如春風(fēng)撲面，為黑龍江保險業(yè)騰飛注入鮮活生命力。這支在黑龍江保險業(yè)界引發(fā)震撼，被譽(yù)為“新興代表”的團(tuán)隊，就是生命人壽保險股份有限公司黑龍江分公司。

“寶劍礪出，誰與爭鋒”，浸透豪情的龍江沃土演繹了無數(shù)創(chuàng)業(yè)佳話，而今，在這片神奇的土地上，一群來自四面八方，情投意合的保險精英，為了共同的夢想聚到生命人壽的旗幟下，指點(diǎn)江山激揚(yáng)奮起，不甘人后昂首闊步，為龍江保險業(yè)騰飛銘刻新的歷史篇章。

2006年8月，生命人壽黑龍江分公司宣告成立，2007年度黑龍江分公司已從開業(yè)起步階段步入快速發(fā)展階段，規(guī)模保費(fèi)從2006年的507萬元飛速上升到2007年的24628萬元，2007年實現(xiàn)規(guī)模保費(fèi)收入總額是2006年的49倍。

尤其值得關(guān)注的是，2007年黑龍江團(tuán)險規(guī)模保費(fèi)總計為16.95億，其中中國人壽為13.2億，市場占有率為77.9% ，太平洋人壽1.11億，市場占有率為6.6%,生命人壽黑龍江分公司團(tuán)險規(guī)模保費(fèi)為0.99億，市場占有率為5.85%，位于中國人壽，太平洋人壽之后排名第三位。

“在這么短的時間內(nèi)，一家新公司能達(dá)到如此迅猛的增長速度，的確令人驚訝?！睒I(yè)內(nèi)人士不由發(fā)出驚嘆。

驚嘆號不僅僅回蕩在龍江大地，回首近年來中國保險業(yè)發(fā)展進(jìn)程，不能不提到“生命現(xiàn)象”，做為中小保險梯隊的新生代表力量,生命人壽的發(fā)展勢頭和經(jīng)營理念已經(jīng)引起中國金融領(lǐng)域的高度關(guān)注。這個進(jìn)入中國保險業(yè)不足四年的保險公司，以朝氣蓬勃的發(fā)展勢頭確立了其在新興保險企業(yè)的龍頭地位。

尤其在2007年的跑道上，在先后實現(xiàn)總資產(chǎn)和累計保費(fèi)過百億的目標(biāo)后，又打破了中資投連市場持續(xù)三年的沉寂期，持續(xù)以投資收益率第一的名次拉開了和追隨者的距離。去年9月，在上海舉行的第四屆國際金融論壇中，生命人壽李鋼總經(jīng)理作為中國保險行業(yè)唯一代表被邀參會，其受關(guān)注度可見一斑，組織方表示，作為中國保險業(yè)新興公司的代表，生命人壽的成長模式具有一定的示范意義，生命人壽的經(jīng)營思維對金融企業(yè)的發(fā)展具有高度借鑒價值。

正當(dāng)生命人壽在國內(nèi)壽險市場攻城略地所向披靡時，生命人壽黑龍江分公司也在競爭激烈的市場環(huán)境中，從容不迫穩(wěn)步前行，眾志成城努力進(jìn)取，在生命人壽大團(tuán)隊中取得令人矚目的佳績。

日前，《保險家》記者走進(jìn)黑龍江分公司領(lǐng)導(dǎo)核心，與他們近距離接觸，探尋究竟是怎樣的一種凝聚力與戰(zhàn)斗力使然，讓他們領(lǐng)導(dǎo)的這只精干軍團(tuán)，能夠短時間內(nèi)在黑龍江保險業(yè)異軍突起耀眼而奪目。

挑選專業(yè)又懂經(jīng)營之道的人士擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職位，找到他們合適的位置，現(xiàn)代企業(yè)管理不是因一個人能力有多高而光榮，是因一個群體配合有多好而榮耀。

采訪對象：總經(jīng)理劉和欣

個人檔案：2 2年行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，高級經(jīng)濟(jì)師，哈爾濱工業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理研究生、曾任中國人保松花江中心支公司副總經(jīng)理、中國人壽松花江分公司副總經(jīng)理、中國人壽哈爾濱分公司副總經(jīng)理等職。在下屬心目中，他是精明、低調(diào)而務(wù)實的領(lǐng)導(dǎo)；在同行口中，他是經(jīng)驗豐富，善于開拓創(chuàng)新的資深保險人。

2 0 0 6年年初，正處于快速上升階段的生命人壽瞄準(zhǔn)黑龍江的廣闊市場前景，招賢納士籌備分公司，多方考察與篩選，生命人壽高層將開疆拓土的黑分掌門人重任，交托于具備多年管理經(jīng)驗的劉和欣。

不到兩年的時間，劉和欣帶領(lǐng)黑分公司不負(fù)眾望，白手起家從零點(diǎn)起步，穩(wěn)步推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)模、擴(kuò)大銷售人力，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)覆蓋率，目前在黑龍江省內(nèi)已擁有下屬支公司三個，各分支公司下屬營銷服務(wù)部12個，銷售人力隊伍達(dá)千余人，在黑龍江保險市場，生命人壽擁有了屬于自己的一片藍(lán)天。

與劉和欣對話，輕松而愉悅，他很謙遜，將成績的取得歸功于團(tuán)隊協(xié)同作戰(zhàn)的結(jié)果，劉和欣直言，作為國內(nèi)第三梯隊壽險公司，生命人壽正值國內(nèi)保險業(yè)發(fā)展的重要時期，一方面市場容量迅速擴(kuò)張，另一方面，監(jiān)管機(jī)構(gòu)創(chuàng)造各種有利條件，鼓勵民族保險企業(yè)做大做強(qiáng)，生命人壽起步伊始即立足高起點(diǎn)，建立國際化專業(yè)平臺，最大限度地追求穩(wěn)健與進(jìn)取并行的經(jīng)營策略，公司開業(yè)以來的良好業(yè)績印證了正確的經(jīng)營思路。

《保險家》：在幾年時間內(nèi)，生命人壽在國內(nèi)保險業(yè)內(nèi)迅速崛起，取得令人矚目的成績，黑分公司更是奮勇爭先，短時間內(nèi)能夠取得這樣的業(yè)績，您認(rèn)為主要原因是哪些方面？

劉和欣：事在人為，人才是我們得以快速發(fā)展的第一因素，高層次的經(jīng)營管理者和高素質(zhì)員工隊伍是生命人壽專業(yè)、健康經(jīng)營的有力保證。

從總公司到分公司，我們擁有一支由業(yè)界知名壽險管理人才組成的優(yōu)秀經(jīng)營管理團(tuán)隊，有著豐富的行業(yè)經(jīng)驗和影響力，推動公司按國際化后援運(yùn)作和本土化市場開拓相結(jié)合的思路進(jìn)行經(jīng)營。優(yōu)秀人員所組成的高素質(zhì)專業(yè)團(tuán)隊保證了公司決策的有利執(zhí)行，快速與健康發(fā)展，國際化、專業(yè)化和制度化的優(yōu)良經(jīng)營模式也在不斷吸引國內(nèi)外業(yè)界精英踴躍加入。

黑分籌建之初，就是憑借高素質(zhì)人才理念去創(chuàng)建市場人才格局，從初建時幾十人發(fā)展到如今千人團(tuán)隊，取得的成績源于每一位優(yōu)秀員工辛勤的努力，他們是當(dāng)之無愧的精英，有這樣一支精兵強(qiáng)將團(tuán)隊，我們才能夠順利完成總公司的各項戰(zhàn)略部署，打好基礎(chǔ)，為長足發(fā)展做好人才儲備。

《保險家》：采訪您之前，就已耳聞您的經(jīng)營管理之道，業(yè)內(nèi)都評價您很會用人，您的管理理念是什么？

劉和欣：我的管理理念其實很簡單，就是重質(zhì)選才，和諧共贏，挑選合適的人去擔(dān)當(dāng)合適的位置，按照需求理論去實現(xiàn)團(tuán)隊的價值觀，一個英勇善戰(zhàn)的團(tuán)隊，有效的管理是制勝關(guān)鍵因素。在公司組織方面，我們始終遵循著這樣一項原則，挑選專業(yè)又懂經(jīng)營之道的人士擔(dān)任各級領(lǐng)導(dǎo)職位，找到他們合適的位置，給予他們充足的發(fā)揮空間，實現(xiàn)價值目標(biāo)。同時，創(chuàng)造和諧的內(nèi)外部環(huán)境，讓團(tuán)隊的成員處于心情舒暢的環(huán)境里快樂工作，彼此協(xié)作達(dá)成共贏是我們團(tuán)隊經(jīng)營主題，也正是基于此，充分調(diào)動起員工的積極性，把全部精力投入到工作中。

《保險家》：您對團(tuán)隊各級主管要求很高，不僅要求業(yè)務(wù)能力精熟，還要求與管理能力相結(jié)合，作為團(tuán)隊長您是如何考慮的？

劉和欣：現(xiàn)代企業(yè)管理不是因一個人能力有多高而光榮，而是因一個群體配合有多好而榮耀。在保險業(yè)，加強(qiáng)組織管理以適應(yīng)不斷變化的市場方面很重要，我們選用員工或提升職員的條件，對銷售能力的考慮是一方面，我們更看重他們的銷售水平和經(jīng)營管理相結(jié)合的程度，這對黑分

公司在競爭激烈的市場環(huán)境中，穩(wěn)步擴(kuò)大市場占有率是大有裨益的，實踐證明，我們的選才戰(zhàn)略是比較成功的，許多優(yōu)秀的業(yè)內(nèi)人士來到生命人壽，找到了安身立命的根基、職涯晉升的渠道、事業(yè)發(fā)展的空間，使他們在提升公司價值的同時，也獲取了個人價值的最高體現(xiàn)。

《保險家》：保險行業(yè)是服務(wù)型行業(yè)，在目前同質(zhì)化的市場產(chǎn)品格局中，各家公司都在爭相打服務(wù)牌，對這個服務(wù)理念，您是如何理解的？

劉和欣：服務(wù)不是口號，不能停留在口頭上，企業(yè)對消費(fèi)者的社會責(zé)任總結(jié)成一句話就是從內(nèi)心里尊重消費(fèi)者，就我們公司來說，就是在行動上尊重客戶，對于客戶的尊重式服務(wù)，生命人壽黑分公司主要通過內(nèi)部管理和系統(tǒng)平臺來實現(xiàn)，并將重要考核指標(biāo)列入到部門及責(zé)任人，以確保客戶問題得到及有效解決。在未來的發(fā)展中，生命黑分將積極開展服務(wù)創(chuàng)新，讓更多的客戶能更好地享受到我們的“增值服務(wù)”和“差異化服務(wù)”，用心讓客戶感受到生命人壽的關(guān)懷無所不在。

《保險家》：有些新興公司進(jìn)入市場，往往是迅速進(jìn)行各級機(jī)構(gòu)鋪設(shè)擴(kuò)張，擴(kuò)大市場占有率，黑分公司的分支機(jī)構(gòu)鋪設(shè)很穩(wěn)健，是如何考慮的？

劉和欣：我們走的是精兵路線，無論是對人隊伍建設(shè)還是機(jī)構(gòu)分支的鋪設(shè)，都遵循寧缺毋濫的原則，2007年大慶和牡丹江中心支公司成立后，開設(shè)了12個營銷服務(wù)部，目前已進(jìn)入良性運(yùn)轉(zhuǎn)。在雞西市、鶴崗市設(shè)立支公司也獲得有關(guān)管理部門批準(zhǔn)，我們并不急于盲目擴(kuò)張，要視當(dāng)?shù)厥袌霏h(huán)境時機(jī)成熟條件下穩(wěn)步推進(jìn)，穩(wěn)扎穩(wěn)打求實效，相信隨著黑龍江省各分支公司的建立，生命人壽的展業(yè)范圍將遍及黑龍江省各大城市，為龍江人民的生活帶來優(yōu)質(zhì)保險保障。在努力打造公司品牌知名度的同時，我們的目標(biāo)是將生命人壽的優(yōu)質(zhì)服務(wù)遍及龍江大地的每一個角落。

《保險家》：作為從業(yè)二十多年的業(yè)內(nèi)資深人士，您如何看待保險公司的未來發(fā)展方向？

劉和欣：近年隨著資本市場的發(fā)展，一批中小保險企業(yè)應(yīng)運(yùn)而生，成為保險市場生力軍。隨著這些企業(yè)的涌現(xiàn)，為保險業(yè)發(fā)展注入新鮮活力，保險市場的集中度也呈現(xiàn)出明顯的下降趨勢。在目前競爭日趨激烈的情況下，中小保險企業(yè)群體還面臨著諸多共。如增加資本金困難、投資渠道相對狹窄、缺乏人力資源競爭優(yōu)勢等等。面對競爭局勢，中小保險企業(yè)要發(fā)展，就要形成有效的規(guī)模和較強(qiáng)的綜合盈利能力，求新、求變、求發(fā)展，創(chuàng)新活力尋求自身戰(zhàn)略定位，避免自身的市場影響力被弱化。

市場是做出來的，通過良性競爭可以提高服務(wù)與產(chǎn)品層次，更多的是市場與機(jī)遇的顯現(xiàn)，做大保險業(yè)這塊蛋糕，廣大消費(fèi)者將有更多的選擇。

采訪對象:劉洋

職位：黑龍江生命人壽公司副總經(jīng)理

個人簡歷：11年行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗,高級壽險管理師,歷任營銷部督導(dǎo)、企劃室副主任、人力資源部主任、中心支公司總經(jīng)理、平安人壽中西區(qū)培訓(xùn)部訓(xùn)練管理室主任等職。

“從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)上看，我們的銷售以分紅型產(chǎn)品、投連產(chǎn)品和重大疾病險產(chǎn)品為主，順應(yīng)金融市場的變化推出的銀連產(chǎn)品，銷售成績優(yōu)異，準(zhǔn)確把握市場動態(tài)是我們能夠取得成績的關(guān)鍵?！眲⒀笠徽Z中的。

據(jù)了解，去年生命人壽黑分公司年金險、投連險占銷售整體的主導(dǎo)地位，占收入總額的81%，劉洋認(rèn)為，在金融市場活躍的情況下，消費(fèi)者更希望在得到充分保險保障的基礎(chǔ)上能夠獲得一定的經(jīng)濟(jì)收益。

劉洋坦言，隨著外阜公司陸續(xù)進(jìn)入龍江市場，競爭進(jìn)一步加劇的同時，更多的是市場與機(jī)遇的顯現(xiàn)，保險公司之間的良性競爭將促使保險業(yè)蛋糕迅速做大，服務(wù)與產(chǎn)品層次會愈來愈細(xì)化，廣大消費(fèi)者將有更多的選擇。

《保險家》：2007年是生命人壽黑分扎實基礎(chǔ)穩(wěn)步前行的開端，作為個險和營運(yùn)的負(fù)責(zé)人，能否透露下年度公司個人壽險業(yè)務(wù)銷售渠道發(fā)展思路？

劉洋：個險渠道是公司開展的主動力，沒有個險業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，公司就會失去前進(jìn)的動力，我們的個險渠道沒有辜負(fù)公司重望，順利完成2007年任務(wù)，2007年全年個險渠道完成規(guī)模保費(fèi)1489萬元，四季度完成保費(fèi)是一季度的3.63倍，是二季度的2.04倍，是三季度的1.77倍，為2008年打下了堅實的基礎(chǔ),個險渠道無論從人力發(fā)展角度還是人均規(guī)模保費(fèi)的完成角度，都在以一個健康的趨勢發(fā)展。

在營銷人建設(shè)方面我們走穩(wěn)步發(fā)展的路子，按照總公司“有規(guī)模的精兵隊伍”的發(fā)展思路，重點(diǎn)在于培養(yǎng)人才和隊伍，注重業(yè)務(wù)質(zhì)量，逐步提高人員數(shù)量和人均產(chǎn)能，在保證人員質(zhì)量的前提下發(fā)展人力規(guī)模。同時，加快機(jī)構(gòu)鋪設(shè)步伐，不斷完善，豐富產(chǎn)品線服務(wù)內(nèi)涵，滿足客戶需求。

《保險家》：2007年度開展的“特色生命”服務(wù)活動，使生命人壽美譽(yù)度不斷提升，獲得客戶的認(rèn)可與好評，貴公司是如何運(yùn)做的？

劉洋；公司開展的以“軟實力”構(gòu)筑“特色生命”活動，旨在建立附加值服務(wù)體系以提升客戶的滿意度，并促進(jìn)渠道業(yè)務(wù)發(fā)展，活動期間各分支公司緊密圍繞“攜手生命，共同成長”這一主題，積極落實客戶服務(wù)節(jié)各項工作，為公司的營運(yùn)工作的發(fā)展樹立了良好的公司形象，取得了良好的社會效應(yīng)和市場效應(yīng)。

在此次服務(wù)節(jié)中，我們的客戶感受到了與生命共同成長的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，感受到公司對于客戶的重視程度，為了解客戶的真實需求，切實反映公司服務(wù)體系的運(yùn)作情況，我們通過調(diào)查及時對通過運(yùn)作中的各個流程環(huán)節(jié)做出調(diào)整和改善，使客戶的需求得到滿足，將客戶滿意度轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻糁艺\度。

2007年黑龍江分公司及下屬支公司共發(fā)生賠償支出與給付共115件次，給付金額49萬元，占保費(fèi)收入的0.2%。接受各類客戶咨詢1410件次，涉及保費(fèi)金額5829萬元。開展客戶調(diào)查57件次，涉及保費(fèi)金額543萬元。雖然我們的理賠及給付金額相對較小，但我們以客戶的需求為已任，通過對客戶的關(guān)懷和關(guān)心，為公司的今后發(fā)展而努力。

銀行保險業(yè)要真正升級，有賴于破除金融分業(yè)的藩籬，實現(xiàn)資本的融合，推進(jìn)金融混業(yè)經(jīng)營，從銷售聯(lián)盟到混業(yè)經(jīng)營產(chǎn)品，直至綜合一體化經(jīng)營，這是銀行保險發(fā)展的必然趨勢。

采訪對象：白偉杰

職位：總經(jīng)理助理

個人簡歷：2 3年金融從業(yè)經(jīng)驗，曾任黑龍江省光大銀行哈爾濱道外支行副行長、省行法律事務(wù)部總經(jīng)理、資產(chǎn)保全部總經(jīng)理、哈爾濱紅旗支行行長等職、創(chuàng)辦了黑龍江省第一家保險箱業(yè)務(wù)。

作為銀行業(yè)的資深人士，白偉杰選擇來到生命人壽，用他的話說，是被保險業(yè)蓬勃發(fā)展的魅力所吸引，在他看來，銀保的聯(lián)盟市場運(yùn)做多年來幾經(jīng)波折，從分業(yè)到混業(yè)，分分合合最終將修成正果，也是大勢所趨，銀行與保險公司從單純聯(lián)合銷售產(chǎn)品到聯(lián)合開發(fā)產(chǎn)品，只是時間問題。白偉杰認(rèn)為，假以時日銀代業(yè)務(wù)將會成為保險公司銷售渠道的重頭戲。

《保險家》：2007年貴公司在團(tuán)險渠

道緊隨老品牌公司名列三甲，做為一家新興公司難能可貴，你們是如何做到的？

白偉杰：2 0 0 7年我們與郵政強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，團(tuán)險渠道業(yè)務(wù)共完成9957萬元規(guī)模保費(fèi)，完成全年任務(wù)目標(biāo)，利用總公司其他年金業(yè)務(wù)政策，在分管總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下及時對分公司的銷售策略進(jìn)行了調(diào)整，彌補(bǔ)了分公司的弱勢，抓住市場機(jī)遇。同時，團(tuán)險渠道積極配合各部門對中支籌建工作給予支持，協(xié)助完成了中支機(jī)構(gòu)的整體發(fā)展策略及目標(biāo)設(shè)定，建立了分公司客戶經(jīng)理的日常管理、考評辦法，對重點(diǎn)客戶經(jīng)理進(jìn)行專門督導(dǎo)和追蹤。對當(dāng)?shù)厥袌銮闆r給予分析，對客戶資源進(jìn)行了整合，取得了良好的效果。

《保險家》：2007年黑龍江保險市場整體銷售較上年同比下降，而貴公司的銀保業(yè)績卻大幅上升，你們采取了什么應(yīng)對措施呢？

白偉杰：去年我們銀代渠道全年共完成保費(fèi)13183萬元，其中四季度完成保費(fèi)6620萬元，是三季度保費(fèi)完成的1.26倍，是二季度的9 . 4 3倍，是一季度的1 1 . 1 0倍。

2007年黑龍江保險市場整體銷售較上年同比下降了8％，其中以銀、郵下降幅度最大，較上年同比下降達(dá)到了48％之多；一些老公司銀郵銷售下降幅度則更大，有些公司為了搶占銀郵市場，出臺了一年期和三年期的銀代產(chǎn)品，面對市場競爭日益激烈。2007年下半年，我們準(zhǔn)確把握住市場需求，銀代渠道借助投連險的優(yōu)質(zhì)銷售平臺，在全體員工的共同努力協(xié)作下，使銀代業(yè)績出現(xiàn)很大的攀升，最終打贏了2007年這場銷售硬仗。

《保險家》：經(jīng)過幾年的發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)鼎立于個人和團(tuán)體業(yè)務(wù)的“三駕馬車”，一些新成立的公司銀保業(yè)務(wù)收入占大額比例，對銀保業(yè)務(wù)的未來發(fā)展，您的看法是什么？

白偉杰：從2 0 0 0年保險產(chǎn)品在銀行柜臺推出，經(jīng)過多年的發(fā)展，銀保業(yè)務(wù)目前已經(jīng)成為各保險公司爭奪市場，擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模的重要手段，與大多數(shù)銀行保險業(yè)發(fā)達(dá)的國家不同的是，我國的銀保合作僅停留于銀行保險公司賣保單的最低層次，銀行和保險公司之間缺乏資本聯(lián)系，不是真正意義上的利益聯(lián)合體，在現(xiàn)有的金融分業(yè)經(jīng)營的制度框架內(nèi)難以走出困境，隨著我國金融混業(yè)經(jīng)營的推進(jìn)，銀行保險升級的路徑將表現(xiàn)為從銷售聯(lián)盟到聯(lián)合開發(fā)產(chǎn)品，再到銀行和保險業(yè)務(wù)的綜合一體化經(jīng)營。

《保險家》：無論銀行還是保險公司，都希望通過銀行保險實現(xiàn)兩者之間的協(xié)同效應(yīng)，為企業(yè)創(chuàng)造更大價值，您認(rèn)為怎樣才能實現(xiàn)最佳的共同效應(yīng)呢？最近有關(guān)部門信息，允許銀行業(yè)參股保險業(yè)，對此您又是如何看待的？

白偉杰：在銀行和保險結(jié)成銷售聯(lián)盟的階段，協(xié)同效應(yīng)主要來源于銷售渠道的共享，為實現(xiàn)更大的協(xié)同效應(yīng)，銀行保險應(yīng)進(jìn)一步從銷售聯(lián)盟階段升級到聯(lián)合開發(fā)產(chǎn)品，銀行在收集消費(fèi)者信息方面具有很強(qiáng)的優(yōu)勢，保險公司利用銀行的客戶信息來識別客戶的風(fēng)險大小和保險需求，開發(fā)相應(yīng)的保險產(chǎn)品，能夠大幅度提高銷售效率，銀行和保險利益上的聯(lián)系也就更加緊密，與單純聯(lián)合銷售產(chǎn)品相比，又向前邁進(jìn)了一大步。

允許銀行業(yè)參股保險業(yè)，這個信息對保險業(yè)無疑是重大利好，通過股權(quán)上的聯(lián)系，銀行和保險將最終達(dá)到業(yè)務(wù)上的綜合一體化經(jīng)營，是銀行保險的高級形式，銀行業(yè)務(wù)和保險業(yè)務(wù)之間的互補(bǔ)性以及兩者對固定資產(chǎn)的分享將為銀行保險帶來更大的協(xié)同效應(yīng)，到這個階段，困擾目前銀行保險發(fā)展的許多問題將會在新的制度框架內(nèi)應(yīng)刃而解。

采訪筆記：

接觸生命人壽黑分公司，在很多方面，給記者的感覺，他們更像一支訓(xùn)練有素的軍隊，無論是內(nèi)勤還是外勤，領(lǐng)導(dǎo)層面還是普通一員，他們都精明能干盡職盡責(zé)，不需要過多的指示。他們在組織機(jī)構(gòu)中能夠嫩夠嫻熟地獨(dú)立運(yùn)作；各級管理平時各司其職，公司高層也深信這些團(tuán)隊長和他們的部屬，他們是在為整個團(tuán)體的利益而奮斗的。

他們用業(yè)績詮釋出，他們擁有杰出的領(lǐng)導(dǎo)者，一支卓越的管理隊伍，一群勤奮努力的職員；他們不僅對行業(yè)有很深的了解，也知道如何去贏得成功。

篇(3)

2008 年11 月15 日下午，一場由ACCA 組織、題為“分享職業(yè)機(jī)會，探索財務(wù)人生”的職業(yè)討論上，萬寶盛華的人力資源經(jīng)理宋靜告訴記者：“2008 年我們公司受委托招聘的職位中，風(fēng)險管理年薪是人民幣5 萬到38 萬；財務(wù)經(jīng)理是7 萬到40 萬之間；財務(wù)分析是9 萬到29 萬；成本控制是10萬到20 萬；審計是12 萬到74 萬；財務(wù)主任是14 萬到47 萬；財務(wù)總監(jiān)則能達(dá)到40 萬至100 萬。這些職位的需求主要來自不斷壯大的本土企業(yè)，以及在中國設(shè)辦事處的跨國企業(yè)?！毕胍玫剿f的百萬年薪，必須是一名職業(yè)的CFO。

由于歷史和制度原因，中國企業(yè)的財務(wù)負(fù)責(zé)人常常扮演著“賬房先生”的角色，記賬，報稅，機(jī)械地執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)交予的財務(wù)相關(guān)工作。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們逐漸認(rèn)識到財務(wù)對于企業(yè)的重要作用，財務(wù)總監(jiān)、總會計師等頭銜被列到財務(wù)負(fù)責(zé)人的名字前面，但是，無論頭銜如何改變，在傳統(tǒng)企業(yè)里，財務(wù)負(fù)責(zé)人“權(quán)利很小、責(zé)任很大”的現(xiàn)狀卻無法改變。因此，引進(jìn)職業(yè)化的CFO 概念就非常重要。

宋靜說：“現(xiàn)在，僅僅會做憑證、報賬、出報表這類純粹的會計是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，被獵頭公司關(guān)注的財務(wù)候選人不僅要有財務(wù)管理、預(yù)算、分析、決策等全方位專業(yè)知識，而且要有良好的溝通能力和英語運(yùn)用能力，具有管理視野和全局觀念，自身素質(zhì)還要比較好。一名成功的CFO 還應(yīng)具有改革創(chuàng)新精神，要追求新的理念，有推動變革的能力，要主動推動企業(yè)的變革，并從容接受文化的轉(zhuǎn)變，支撐CEO 的戰(zhàn)略決策。”

東亞國際技術(shù)培訓(xùn)中心院長李世昌總結(jié)出一個公式：

職業(yè)道德×創(chuàng)新能力＋學(xué)歷＋職業(yè)資格＋稀缺度＝員工價值。

一名職業(yè)的CFO，不僅要有豐富的專業(yè)知識，而且要有獨(dú)立的職業(yè)態(tài)度，在提升自我的同時，帶動企業(yè)的發(fā)展，成為企業(yè)財富真正的“掌門人”。

十八般武藝樣樣精通

北京金象復(fù)星股份有限公司財務(wù)總監(jiān)安峰從大學(xué)畢業(yè)之后就開始從事財務(wù)工作，在10 年的時間里先后取得了中國注冊會計師資格、會計師資格，并通過了ACCA 全科的考試，成為ACCA 會員。

安峰認(rèn)為，自己成為CFO 的原因很簡單：“到了一定的年齡，不管是理論方面還是業(yè)務(wù)方面都有了一些積累，某種程度上也形成一些做事原則，遇到比較好的機(jī)遇，得到別人的認(rèn)可，就成了CFO?！?/p>

在安峰看來，一個職業(yè)CFO 不僅僅是一個精通專業(yè)的CFO：“作為管理團(tuán)隊的一分子，專業(yè)的要求會更趨向于經(jīng)驗判斷和統(tǒng)籌安排的能力，而在專業(yè)之外，對于所在公司的經(jīng)營業(yè)務(wù)和企業(yè)文化的了解和影響，與各種利益相關(guān)者之間的關(guān)系建立和妥善處理，與專業(yè)處于同等重要的位置?！?/p>

默克藥業(yè)集團(tuán)財務(wù)及控制總監(jiān)鄒志英有著多年的跨國企業(yè)工作經(jīng)驗，她對職業(yè)化的CFO 提出了更詳盡的要求：“職業(yè)CFO 必須具備前瞻性的眼光，要有戰(zhàn)略制定及管理能力、價值創(chuàng)造能力、良好的溝通協(xié)調(diào)能力、風(fēng)險的控制管理能力，以及引導(dǎo)變革的能力，還應(yīng)成為IT 項目的推動者和IT 觀念的貢獻(xiàn)者?！?/p>

鄒志英對這些能力做出非常詳細(xì)的描述：

規(guī)避風(fēng)險能力：事先控制和降低損失發(fā)生的機(jī)率，對工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控。

領(lǐng)導(dǎo)能力：建立團(tuán)隊合作的氛圍，及時提供指導(dǎo)和反饋，培訓(xùn)團(tuán)隊成員的技術(shù)和能力，使他們能完成當(dāng)前或?qū)淼墓ぷ髀氊?zé)，達(dá)成團(tuán)隊工作目標(biāo)。

創(chuàng)新能力：主動接受各種信息，嘗試不同的方法，處理工作中出現(xiàn)的各種問題，以提高工作績效。

執(zhí)行能力：將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)變成實務(wù)工作，設(shè)定清晰的行動過程，調(diào)整組織的各個方面，保證有效的工作，并傳遞必要的結(jié)果。

戰(zhàn)略思維能力：以長遠(yuǎn)的眼光開展工作規(guī)劃，建立有效的組織結(jié)構(gòu)或工作結(jié)構(gòu)，完成組織發(fā)展的目標(biāo)或戰(zhàn)略。

分析判斷能力：系統(tǒng)地比較不同的特征，從簡單到復(fù)雜逐步分析，準(zhǔn)確分辨、識別各種問題和機(jī)會的價值。

原則性：維護(hù)社會與企業(yè)的規(guī)范，遵守職業(yè)準(zhǔn)則和道德原則，公正地處理工作中出現(xiàn)的問題。

主動性：積極面對工作中的各種問題，做出超乎預(yù)期的努力，并采取各種行動來完成任務(wù)。

責(zé)任心：時刻關(guān)注和跟進(jìn)自己或團(tuán)隊的工作進(jìn)程，主動承認(rèn)工作失誤，不找借口，并承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

人際影響能力：運(yùn)用適當(dāng)?shù)娜穗H交往方式和技巧使他人接受自己的想法和計劃。

情緒管理能力：冷靜地面對工作中出現(xiàn)的各種問題，緩解與他人的緊張關(guān)系，解決矛盾或沖突，并承受多方面的壓力。

溝通能力：傾聽他人觀點(diǎn)，理解他人需要，傳遞精確的信息和想法，使他人充分理解自己所要傳遞的信息。

適應(yīng)性：改善個人工作風(fēng)格和工作方法，適應(yīng)新的工作環(huán)境或組織調(diào)整，并保持一貫的工作績效。

持續(xù)學(xué)習(xí)能力：積極學(xué)習(xí)新的財務(wù)管理知識和管理思想，并將掌握的知識和技能運(yùn)用到工作中。

自信：相信自己具備完成某項工作的能力，包括處理困難的問題及遇到挫折時所表達(dá)的信心。

成就動機(jī)：設(shè)定挑戰(zhàn)性的工作目標(biāo)或職業(yè)發(fā)展目標(biāo)，表達(dá)出想要獲得成功的強(qiáng)烈愿望。

回顧2007 及2008 年，鄒志英說，她最大的成就感來自于帶領(lǐng)團(tuán)隊為公司創(chuàng)造價值，成功地引導(dǎo)變革或?qū)⒛稠棏?zhàn)略變?yōu)楝F(xiàn)實。因此，在2009 年，她會繼續(xù)為公司2012 年戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)獻(xiàn)計獻(xiàn)策；完善現(xiàn)有的財務(wù)管理體系，繼續(xù)提升運(yùn)營效率以及降低運(yùn)行成本；推行文化建設(shè)，繼續(xù)打造具有特殊戰(zhàn)斗力的“財務(wù)野戰(zhàn)軍”；加強(qiáng)風(fēng)險控制與管理；加強(qiáng)并領(lǐng)導(dǎo)信息化建設(shè)。

預(yù)服水土先正心態(tài)

很多跨國企業(yè)的職業(yè)CFO 轉(zhuǎn)入我國的國有企業(yè)和民營企業(yè)時，總感覺“水土不服”，難以融入本土文化，這成為中國CFO 整體走向職業(yè)化的障礙之一。

ACCA 會員梁平偉先生曾任職于多家跨國企業(yè)，負(fù)責(zé)過財務(wù)會計、投資、內(nèi)部審計、公司戰(zhàn)略規(guī)劃等各類工作，現(xiàn)任華康保險服務(wù)集團(tuán)副總裁，負(fù)責(zé)公司財務(wù)、運(yùn)營與IT 工作。他在ACCA 廣州專家指導(dǎo)小組會議上接受采訪時指出：“適應(yīng)的問題不在于國企還是外企。人到一個新環(huán)境里，一定會有適應(yīng)問題，關(guān)鍵在于你有沒有一種開放的心態(tài)，接受新企業(yè)的習(xí)慣?！?/p>

他認(rèn)為，如果說有一個與外企和本土企業(yè)相關(guān)的挑戰(zhàn)，那就是如何把跨國企業(yè)的現(xiàn)代管理經(jīng)驗根據(jù)中國的實際情況做一些嫁接。其實，在中國經(jīng)營的跨國企業(yè)同樣存在國際經(jīng)驗本土嫁接的問題，只有解決好這個問題，才能談到發(fā)展壯大。有國際背景的CFO 在進(jìn)入中國企業(yè)時，如果愿意放開心態(tài)，接受不同的事物，思考其背后的原因，不僅可以很快地融入環(huán)境，而且能夠增長自己的閱歷、見識，以及智慧?！爸袊幸痪湓挘小投煌?。如果沒有這種接納的心胸，就很難去適應(yīng)環(huán)境的改變，不光是職業(yè)的選擇，在其他很多方面也如此?！?/p>

“規(guī)模知識”創(chuàng)造未來

2002 年的某段日子，安峰經(jīng)常問自己：“未來往什么方向發(fā)展？怎么做才算實現(xiàn)了自己的價值？”最后，他大致有了一個答案：“我希望能夠建立一個知識管理的平臺，或者說是一個對知識進(jìn)行加工的流水線，一端是分散的、不活躍的、與具體實務(wù)相關(guān)性較低的知識和信息，另一端是知識的應(yīng)用。這其中最關(guān)鍵的就是整合，發(fā)揮規(guī)模的優(yōu)勢。當(dāng)時很流行一個詞，叫‘規(guī)模經(jīng)濟(jì)（economy of scale）’，還有一個詞，叫‘全球化’，于是我把自己的設(shè)想稱做‘規(guī)模知識（knowledge of scale）’。2008 年，微軟開發(fā)了一個基于網(wǎng)絡(luò)的醫(yī)院專家系統(tǒng)，這是很好的一個平臺，可以實現(xiàn)很多知識資源的整合。如果可能的話，我希望將來能做出一個類似的平臺。”

安峰把實現(xiàn)計劃的關(guān)鍵歸納為三個“正向”：

一是正向操作。從長線的觀點(diǎn)來看，中國的經(jīng)濟(jì)不管是宏觀和微觀都還有很大的發(fā)展空間，發(fā)展是大勢所趨。因此，在處理事情上，要做正向的、而不是相反的操作。過于悲觀失望，可能會錯過機(jī)遇。他認(rèn)為，在考慮風(fēng)險的基礎(chǔ)上，可以做一些長線的投入，在今后的2~3 年會有很好的回報。

二是正向思維。環(huán)境急劇變化，更需要大家積極地溝通，找出對策，每個人認(rèn)真做好手頭的事情，勁兒往一個方向使，這樣才能在危局當(dāng)中站穩(wěn)腳跟，避免受到大的沖擊，為以后走出困境做好準(zhǔn)備。

三是正向現(xiàn)金流。不管是在工作還是生活當(dāng)中，從投資的角度來看，首先我們自己要有掙錢的能力，外部條件主要是將這個能力放大。當(dāng)一個項目有了清楚的盈利模式和表現(xiàn)，才是投資人最想進(jìn)入的時候。想用投資人的錢去打開市場，再考慮如何賺錢，出發(fā)點(diǎn)就有問題。同時，正向的現(xiàn)金流是應(yīng)對危機(jī)最直接的辦法。

篇(4)

在中國的培訓(xùn)界所講的管理模式當(dāng)中，積分制管理應(yīng)該是最能夠持續(xù)地推動人的正能量和調(diào)動人的積極性的一個課程?！?/p>

“學(xué)完這堂課，我們總算可以真真正正的結(jié)束我們管理學(xué)習(xí)的生涯，我們基本上可以不用學(xué)管理了。”

“我們都不缺產(chǎn)品，我們?nèi)钡氖枪芾韱T工的方法，李榮老師就是教給我們的方法。敢問路在何方？我認(rèn)為路在群藝?！?/p>

“積分制讓人性與執(zhí)行力達(dá)到點(diǎn)對點(diǎn)完美的結(jié)合。既可以解決我們分配中的大難題，又可以做到人與人之間的和諧，這實屬不易?！?/p>

“創(chuàng)業(yè)19年，我參加了很多培訓(xùn)，但積分制是唯一一個我可以看得見、摸得著，在企業(yè)落地的一個課程。”

這些都是上完群藝培訓(xùn)的《積分制管理復(fù)制班》之后，學(xué)員們發(fā)自肺腑的感言。乍聽起來，也許有讀者會覺得這些話略顯矯揉造作，但看著說這些話的企業(yè)家們真摯的眼神時，記者相信他們說的都是內(nèi)心真實的想法。那么，《積分制管理》究竟是怎樣一門課程？這些企業(yè)家們在公司管理層面面臨的關(guān)于執(zhí)行力、關(guān)于人性化、關(guān)于落地等方面的問題，真的能夠在《積分制管理》的課堂上找到答案嗎？

帶著這些疑問，7月22日，跟隨著200多位企業(yè)家的步伐，記者走進(jìn)了在湖北省荊門市舉辦的第80期《積分制管理》復(fù)制班的課程現(xiàn)場，聆聽由積分制管理創(chuàng)始人、湖北群藝總經(jīng)理李榮老師的分享，試圖解開這些謎團(tuán)。

初印象

早晨坐飛機(jī)到武漢，再經(jīng)三個多小時的火車，記者終于在晚上抵達(dá)荊門市?？諝饫镞€彌漫著前一天暴雨留下的悶熱。當(dāng)記者隨接待人員的車到達(dá)一個類似廠房車間的門外時，若不是看到一個寫著“80期積分制管理復(fù)制班”的牌子，還以為來錯了地方。但就在那扇門的另一側(cè)，卻端坐著來自全國各地的240余位企業(yè)家，看來他們的學(xué)習(xí)熱情絲毫沒有因高溫悶熱和路途遙遠(yuǎn)而減退絲毫。記者對于這門課程的探索之旅，也由這扇門開始。

印象一，不像培訓(xùn)的培訓(xùn)課。沒有華麗的課堂，《積分制管理》的課堂就設(shè)在群藝產(chǎn)業(yè)園區(qū)，甚至有些簡陋的感覺；老師上臺演講前，沒有激情四射的音樂，沒有主持人對現(xiàn)場氣氛的煽動，沒有學(xué)員近乎瘋狂的鼓掌歡迎；老師上臺演講時，也沒有前呼后擁的歡迎隊伍，李榮只是獨(dú)自緩緩從幕布后邊走上臺，學(xué)員們只需坐在座位上等待課程開始即可；而在老師演講的過程中，也絲毫沒有用任何語言或語調(diào)來調(diào)動現(xiàn)場氣氛，他只是按照PPT和腦海中的邏輯思路講述自己的管理經(jīng)驗和創(chuàng)業(yè)故事。不得不說，相對于傳統(tǒng)培訓(xùn)課堂的華麗裝潢、激情演講和氣氛調(diào)動而言，《積分制管理》的課程現(xiàn)場，確實有點(diǎn)不太像做培訓(xùn)。

對于這一切，李榮有自己的考慮?！罢驹谂_上的時候，我覺得我不是在講課，我是在敘事，是在講自己的經(jīng)驗和體會，這是我跟其他培訓(xùn)講師的區(qū)別?！痹谀撤N意義上，他把自己定位為一個分享者，作為一個同樣曾經(jīng)面臨管理難題的老板，把十幾年的管理經(jīng)驗分享給臺下的企業(yè)家們。李榮說：“我平平靜靜地出場，平平靜靜的給大家講授，大家平平靜靜地聽，平平靜靜地記，而且還要告訴大家，回到家里要平平靜靜地用，最后讓它平平靜靜地產(chǎn)生效果。”孰不知，只有平平靜靜產(chǎn)生的效果才能夠持久，短暫的激情也許并不能解決企業(yè)管理的根本問題。

印象二：用積分“管理”學(xué)員。在《積分制管理》的課堂上，前來參加培訓(xùn)的學(xué)員也成為被積分管理的對象，這在其他培訓(xùn)課程中也是很鮮見的事情。但是群藝的做法有很多不一樣，課堂上，企業(yè)家學(xué)員到得早、主動回答問題、參與節(jié)目表演等都可以獲得加分，而遲到或者其他破壞課堂紀(jì)律的行為則會有相應(yīng)的扣分，這就用積分把學(xué)員們管理了起來。于是，記者觀察到，接送學(xué)員上下課的大巴車上，他們總是相互催促著上車，更是在離會場還有一段距離的時候就都站起來擠到車門處，爭先恐后地下車，為的就是不給自己所在的小組拖后腿；課堂上老師提出問題時，學(xué)員們都是踴躍地舉手回答；競選班干部時，很多學(xué)員也都上臺演講參選；班長在班里征集節(jié)目的時候，學(xué)員們也是積極地報名參加。這樣一來，根本不需要會務(wù)人員再面臨學(xué)員不遵守紀(jì)律的尬尷局面，因為不遵守紀(jì)律的學(xué)員首先就會收到所在小集體的斥責(zé)，自身也會為拉小組后腿而羞愧。相應(yīng)地，每個小組長以及班長都會享有有一定的獎扣分權(quán)限。沒想到這種簡單的獎分扣分，竟然把最難管的企業(yè)家們管起來了！同時全體同學(xué)也從中有親身感受，增強(qiáng)了對積分制管理的認(rèn)知，相比于其他培訓(xùn)課程的用錢PK的方式，他們似乎對積分的方式更感興趣。

印象三：攝影師當(dāng)主廚。這三天，學(xué)員們的午餐和晚餐都是在會場隔壁的餐廳進(jìn)行的，而午晚餐的菜品，竟然是由群藝的一位攝像師擔(dān)任主廚！20多桌，每一桌十幾個菜，全都出自一位不善言辭的攝像師之手，而且?guī)蛷N的人都是主動報名的員工，凡主動報名，都可以得到額外的獎分，放在任何公司，都是一件不可思議的事情，而實際上，從接待到引導(dǎo)，從助教到鑼鼓演奏者，從臺上的實操講師，到臺下的客戶服務(wù)，群藝的員工們都是復(fù)合型人才。他們行動起來近乎小跑，做起事情風(fēng)風(fēng)火火，對客戶的服務(wù)周到用心。而培訓(xùn)第二天威風(fēng)鑼鼓表演的氣勢更是讓在場的所有企業(yè)家學(xué)員們感到震撼。任誰都會覺得，這肯定是一支訓(xùn)練有素的專業(yè)團(tuán)隊。實際上，這些人都是公司其他部門的員工，只是在培訓(xùn)期間“兼職”做服務(wù)。

據(jù)了解，目前群藝的培訓(xùn)部門只有一個專職人員，這就意味著，從客戶邀約、簽單、接待到現(xiàn)場的服務(wù)，都是由公司其他部門協(xié)助完成的，他們的積極性正是來自積分。就在這次課上，有一位接待組的員工因為深夜手機(jī)調(diào)為震動，未及時接聽客戶的電話而被扣掉1000分，而另一位本不該負(fù)責(zé)的員工因為主動接待了這位客戶得到了500積分的獎勵。在積分的激勵下，他們每個人都全力以赴，形成了一支比專職還專業(yè)的客戶服務(wù)團(tuán)隊，也讓前來學(xué)習(xí)的企業(yè)家們直觀地感受到積分制管理的效果和魅力所在。

群藝培訓(xùn)不是一個專門的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，而是一個實體企業(yè)的一個部門，這是其與其它培訓(xùn)機(jī)構(gòu)最大的不同。學(xué)員來到群藝，不是學(xué)習(xí)管理理論，而是復(fù)制一套被實踐證明已經(jīng)取得成功的經(jīng)營管理模式。三天的時間內(nèi)，學(xué)員們與群藝的員工進(jìn)行了全方位的接觸和深入交流，了解了他們實際工作中的真實情況，掌握管理中第一手資料。許多在群藝上過課的人，稱群藝為中國最樸實、最實用、最有效的培訓(xùn)。

人性化的管理制度

據(jù)媒體報道，7月25日，天津市政府常務(wù)會議審議了《天津市居住證管理暫行辦法》（下稱“辦法”），該辦法擬從今年9月份起試行，以居住證管理外來人口，以積分制遴選外來人口落戶，同時取消現(xiàn)行暫住證制度。天津市此次“辦法”規(guī)定，“積分入戶”執(zhí)行“居住證+積分入戶+員額總量”的原則。

今年7月1日，上海市已經(jīng)開始實行《居住證》積分制度。通過設(shè)置積分指標(biāo)體系，對具有上?！毒幼∽C》的人員進(jìn)行積分，將其個人情況和實際貢獻(xiàn)轉(zhuǎn)化為相應(yīng)的分值。隨著持證人在上海居住年限、工作年限、繳納社會保險年限的增加和學(xué)歷、職稱等的提升，其分值相應(yīng)累積。持證人積分達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)分值的，可以享受相應(yīng)的公共服務(wù)待遇。

由此可以看出，除了數(shù)萬家中小企業(yè)應(yīng)用了積分制管理以外，其已經(jīng)開始應(yīng)用在對社會公共管理領(lǐng)域。那么，什么是積分制管理？積分制管理的特點(diǎn)和作用是什么？具體又該如何操作？在李榮《積分制管理》復(fù)制班的課堂上，這些問題一一得到解答。

印象中，“積分”二字常見于對于會員或者消費(fèi)者的優(yōu)惠政策，即把積分用于對客戶的管理。而李榮所開創(chuàng)的積分制管理，是指把積分制度用于對員工的管理，它與我們平常所聽到的積分具有本質(zhì)的區(qū)別，例如：積分與錢沒有直接關(guān)系，使用只是積分名次；如一名員工總分少5分、10分，就可以得到一個出國旅游的指標(biāo)，一個出國旅游的價值就可以是1萬、2萬甚至更高，1分積分等于多少錢，就變成無價寶了。在一個企業(yè)，以積分來衡量人的自我價值，反映和考核人的綜合表現(xiàn)，然后再把各種福利及物資待遇與積分掛鉤，積分高的員工可以得到更多的福利待遇，甚至解決將來的歸屬，從而達(dá)到激勵人的主觀能動性，充分調(diào)動人的積極性的目的。簡單的說，積分管理就是用積分（獎分和扣分）對人的能力和綜合表現(xiàn)進(jìn)行全方位量化考核，并用軟件記錄和永久性使用，目的是全方位調(diào)動人的積極性。由此可見，積分制管理實際上是一種將人性制度化、制度人性化的管理模式。

李榮還詳細(xì)介紹了積分制管理的作用。

首先，它可以解決除員工工資以外的其他福利待遇和長期利益問題。漲工資、國內(nèi)外旅游、年終獎金、春節(jié)物資、技術(shù)進(jìn)修、積分轉(zhuǎn)干股、汽車手機(jī)電動車補(bǔ)助、理財保險等諸多福利待遇都與積分有關(guān)。

其次，積分還可以給員工帶來快樂，在群藝，每個月都會舉辦一次“員工快樂大會”，在會上，當(dāng)月有積分的員工可以將自己的積分券投入到抽獎箱中參與抽獎，贏得一些生活用品，員工還自編自演了舞蹈、歌曲、相聲等多種節(jié)目，讓快樂大會更加精彩。這次課程的第二天晚上就舉辦了一場員工快樂大會，現(xiàn)場的學(xué)員和群藝員工一起歡笑，場面非常溫馨。除了員工抽獎，大會上還有學(xué)員抽獎環(huán)節(jié)，讓企業(yè)家們更直接地感受到積分制管理帶來的快樂。

另外，通過積分調(diào)動員工的積極性，增加制度的執(zhí)行力，不僅可以節(jié)省管理成本，而且解決了分配上的平均主義，讓有能力的員工也享受高福利，有利于留住人才。同時，積分制管理倡導(dǎo)正能量，加速了健康的企業(yè)文化的快速形成。

在課堂上，李榮還講解了實施積分制管理的注意事項，根據(jù)他的經(jīng)驗和一些企業(yè)落地積分制的情況，提醒企業(yè)家們不可追求一步到位，獎扣分要有標(biāo)準(zhǔn)，填好原始記錄單，積分分階段匯總和使用、不能直接與錢和工資掛鉤等注意事項，并現(xiàn)場對企業(yè)家的困惑進(jìn)行了解答。

李榮說，企業(yè)家們要學(xué)到積分制的“神”，能把積分用到無處不在的境界，能夠隨時用積分表達(dá)管理者的心愿，實現(xiàn)管理的平衡?！胺e分績效福利好，不作為被打倒，散漫主義夾著尾巴逃跑了”，快樂大會上，這段學(xué)員們自己編寫的歌詞也充分表達(dá)了企業(yè)家們對積分制管理的理解和認(rèn)可。

重在落地

課程的第二天，來自寧夏的企業(yè)家周健與李榮進(jìn)行了隆重的拜師儀式。這也意味著，積分制管理正式開山立派，成為管理學(xué)領(lǐng)域的新門派。

在課程現(xiàn)場，還有一支來自馬來西亞的華人企業(yè)家代表團(tuán)，他們一行十余人，長途奔波來到荊門學(xué)習(xí)積分制。實際上，早在四年前，馬來西亞就開始引進(jìn)湖北群藝獨(dú)創(chuàng)的積分制管理，這一舉措受到當(dāng)?shù)卣捅姸嗥髽I(yè)家的重視。經(jīng)過幾年的推廣和落地實施，如今在馬來西亞已有眾多家企業(yè)采用積分制管理方法，并產(chǎn)生顯著效益。而就在今年4月份，李榮還應(yīng)邀前往臺灣，并在臺北世貿(mào)中心大樓舉辦了積分制管理專題講座。

這一系列事情都表明，積分制管理作為一種日益成熟的管理理論和方法，已經(jīng)受到海內(nèi)外越來越多企業(yè)家們的關(guān)注。最重要的是，這一套方法能夠?qū)ζ髽I(yè)產(chǎn)生立竿見影的效果。實踐證明，積分制管理非常適合各類中小企業(yè)。

積分制管理的發(fā)源地――湖北群藝，是第一個采用這種管理方法并取得顯著效果的企業(yè)。這套管理方法，已在湖北群藝運(yùn)行了十年，并取得顯著成效。通過實施積分制管理，企業(yè)管理中的各種困惑都逐步得到了解決，發(fā)展形勢一年比一年好，員工一年比一年穩(wěn)定，積極性也越來越高，企業(yè)規(guī)模也越來越大，效益成倍增加，而董事長李榮先生卻一年比一年輕松，企業(yè)進(jìn)入了一種無風(fēng)險的經(jīng)營狀態(tài)。

篇(5)

職院?？梢猿闪⑴c當(dāng)?shù)仄髽I(yè)、注冊會計師協(xié)會、會計學(xué)會、會計師事務(wù)所等行業(yè)企業(yè)組成的會計電算化專業(yè)校企合作平臺。依據(jù)此多方合作平臺，本著服務(wù)于地方經(jīng)濟(jì)的思想，充分調(diào)研企業(yè)的人才需求狀況，制定出符合國家高職高專教育要求的專業(yè)建設(shè)目標(biāo)，積極進(jìn)行課程資源的開發(fā)和優(yōu)化配置，制訂出相應(yīng)的教學(xué)計劃和人才培養(yǎng)方案。以廣東地區(qū)為例，廣東作為改革開放的前沿，屬外向型經(jīng)濟(jì)類型，投資環(huán)境優(yōu)越，尤其是珠江三角洲地區(qū)，有越來越多的企業(yè)投資建廠，對會計電算化專業(yè)人才的需求增勢明顯。高職院校的會計電算化專業(yè)應(yīng)定位于中小型企業(yè)會計，強(qiáng)調(diào)學(xué)生職業(yè)能力的全面性、應(yīng)用性、實操性，即要求學(xué)生必須是一個“多能手”，具有較全面的會計電算化、會計、結(jié)算、稅務(wù)、財務(wù)管理、審計等崗位技能，以適應(yīng)中小型企業(yè)財務(wù)部門人手單一，一個人需要負(fù)責(zé)多個崗位的職業(yè)要求。

2校企合作完善課程體系，改革課程融入職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)

在專業(yè)的建設(shè)中，只有增強(qiáng)課程的職業(yè)性、實踐性和開放性，實現(xiàn)教育與就業(yè)的無縫對接，才能使高職教育更有效適應(yīng)和服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。在課程體系設(shè)置上可以根據(jù)對會計電算化專業(yè)畢業(yè)生的歷年就業(yè)崗位分析，依據(jù)校企合作平臺成立人才培養(yǎng)方案評審會，讓企業(yè)成員提出對會計電算化專業(yè)的職業(yè)崗位要求，分析企業(yè)中這些職業(yè)崗位的實際工作過程，由校方總結(jié)出本專業(yè)學(xué)生培養(yǎng)所需要的知識結(jié)構(gòu)、能力結(jié)構(gòu)以及素質(zhì)結(jié)構(gòu)，并由此重新構(gòu)架會計電算化專業(yè)人才培養(yǎng)方案的理論教學(xué)和實踐教學(xué)種類和內(nèi)容，學(xué)校和企業(yè)聯(lián)合培養(yǎng)行業(yè)合格的入門人才。在人才培養(yǎng)方案設(shè)置過程中，強(qiáng)調(diào)“一專多能、一憑多證”就是一項專業(yè)能力多種輔助能力，一項畢業(yè)證書多項職業(yè)證書，要求學(xué)生在畢業(yè)時必須獲取“會計從業(yè)資格證書”“初級會計職業(yè)資格證書”“統(tǒng)計員資格證書”等職業(yè)資格證書中的一至多種。在專業(yè)課程標(biāo)準(zhǔn)的制定中，全面考察了行業(yè)內(nèi)通行的職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)，有些職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)是屬于資格證書，是從業(yè)人員的最低門檻；有些職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)屬于協(xié)會或主管部門推薦，是從業(yè)人員的參考標(biāo)準(zhǔn)。依據(jù)這些職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)，對課程標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容設(shè)計、考試要求以及教學(xué)參考材料都作了相應(yīng)的調(diào)整，使得職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)與課程標(biāo)準(zhǔn)更好地銜接。在人才培養(yǎng)的設(shè)計中從大一到大三學(xué)生都有不同的學(xué)習(xí)目標(biāo)和考證目標(biāo)，體現(xiàn)出進(jìn)階式的知識培養(yǎng)和證書獲得能力。讓學(xué)生在3年的學(xué)習(xí)中，既具備滿足企業(yè)崗位需求的能力，同時具備行業(yè)從業(yè)的多種資格，滿足其發(fā)展的不同需要。

3“學(xué)、技”雙搭配，合理構(gòu)建職業(yè)教育師資團(tuán)隊

教學(xué)與科研實力強(qiáng)大的師資團(tuán)隊是提高職業(yè)教育質(zhì)量的重要保證。在現(xiàn)有教師團(tuán)隊中實現(xiàn)校內(nèi)專任教師與校外兼職教師的比例為1∶1，形成既要能講理論又有實戰(zhàn)經(jīng)驗的師資團(tuán)隊。在專職教師團(tuán)隊中應(yīng)有高級職稱（教授、副教授）、中級職稱（講師），初級職稱（助教），讓教學(xué)團(tuán)隊具備較強(qiáng)的科研能力，要堅持教學(xué)與科研并重。要把科研能力作為教師專業(yè)發(fā)展的重要組成部分，通過科研提升教師的專業(yè)精神，豐富教師的專業(yè)知識，提高教師的教學(xué)能力。強(qiáng)調(diào)校內(nèi)教師具有會計師、統(tǒng)計師、會計電算化等職業(yè)證書，具有雙師資格。師資團(tuán)隊中，校內(nèi)專職實訓(xùn)指導(dǎo)教師應(yīng)具有1年以上相關(guān)企業(yè)工作經(jīng)驗。兼職教師應(yīng)是在行業(yè)有一定知名度的專家和各單位的主要業(yè)務(wù)、技術(shù)中堅力量，具有非常豐富的生產(chǎn)、管理經(jīng)驗和實踐教學(xué)能力。

4培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)能力，構(gòu)建工學(xué)結(jié)合實踐教學(xué)模式

按照會計電算化企業(yè)人才培養(yǎng)需求，依據(jù)會計電算化專業(yè)人才培養(yǎng)評審會專家及相關(guān)企業(yè)的共同調(diào)研，與本經(jīng)濟(jì)區(qū)域內(nèi)的財會類企業(yè)合作，在教學(xué)模式上進(jìn)一步構(gòu)建“進(jìn)階式頂崗實習(xí)預(yù)就業(yè)”工學(xué)交替實踐教學(xué)體系，使學(xué)生的基礎(chǔ)能力、崗位能力和綜合職業(yè)能力都能得到全面提高。“進(jìn)階式實訓(xùn)實習(xí)預(yù)就業(yè)”的工學(xué)結(jié)合教學(xué)模式，考慮到會計電算化的知識涉及企業(yè)核心，在校生在企業(yè)短期實習(xí)較難直面了解和接觸到企業(yè)賬務(wù)的問題，根據(jù)企業(yè)工作過程，將會計電算化專業(yè)的實習(xí)，分成單項實訓(xùn)、綜合實訓(xùn)和頂崗實習(xí)3類，單項實訓(xùn)在各學(xué)期進(jìn)行2~3周針對本學(xué)期理論知識點(diǎn)的對應(yīng)實踐操作訓(xùn)練，綜合實訓(xùn)安排在3年理論課程結(jié)束以后，在學(xué)生進(jìn)入社會前對3年所學(xué)知識點(diǎn)進(jìn)行跨課程共融合的實踐訓(xùn)練，為期4~7周，最后，讓學(xué)生進(jìn)入校外實踐基地進(jìn)行頂崗實習(xí)。通過以上3個階段的實踐訓(xùn)練，學(xué)生在這一循序漸進(jìn)的過程中實現(xiàn)與崗位的充分接觸，使學(xué)生的專業(yè)技術(shù)應(yīng)用能力有較大提高，動手能力增強(qiáng)。

5依托區(qū)域經(jīng)濟(jì)實體，進(jìn)行校企合作

5.1依托行業(yè)特色的校外實訓(xùn)基地，帶動工學(xué)結(jié)合的實訓(xùn)實習(xí)模式

在校企合作上，應(yīng)充分利用校企合作理事平臺的行業(yè)優(yōu)勢：一是加強(qiáng)企業(yè)的合作，并通過以點(diǎn)帶面，建立多個校外實習(xí)基地，為工學(xué)結(jié)合教學(xué)模式的實施創(chuàng)造良好的硬件條件。二是安排學(xué)生到企業(yè)進(jìn)行認(rèn)識實習(xí)和頂崗實習(xí)，讓學(xué)生有機(jī)會到企業(yè)了解企業(yè)真實的會計電算化制度、財務(wù)業(yè)務(wù)操作，增加學(xué)生對企業(yè)會計電算化工作的認(rèn)識。三是聘請企業(yè)高管人員到學(xué)校作為兼職教師在實踐課上指導(dǎo)學(xué)生，或定期為學(xué)生舉辦講座，增進(jìn)學(xué)生對企業(yè)會計電算化工作、會計信息化前沿知識的了解。

5.2共建科學(xué)高效的校企合作頂崗實習(xí)質(zhì)量管理運(yùn)行機(jī)制

（1）加強(qiáng)與企業(yè)的溝通與交流，主動與企業(yè)聯(lián)系頂崗實習(xí)事宜。在頂崗計劃實施前一個半月，組織相關(guān)企業(yè)到校與學(xué)生見面，通過雙向選擇確定實習(xí)單位、工作崗位及實習(xí)時間。為使頂崗實習(xí)順利進(jìn)行，學(xué)校與實習(xí)企業(yè)簽訂校企合作協(xié)議，學(xué)生購買人身意外保險后與企業(yè)簽訂頂崗實習(xí)協(xié)議。（2）建立學(xué)生校內(nèi)課程學(xué)習(xí)質(zhì)量考核與企業(yè)實踐課程學(xué)習(xí)質(zhì)量考核相結(jié)合的監(jiān)控和評價機(jī)制。通過學(xué)生在企業(yè)頂崗實習(xí)對校內(nèi)學(xué)習(xí)效果進(jìn)行檢驗和評價，結(jié)合企業(yè)的工作崗位的要求，對校內(nèi)學(xué)習(xí)內(nèi)容方法進(jìn)行修正和調(diào)整，形成校內(nèi)學(xué)習(xí)與頂崗實習(xí)相結(jié)合的監(jiān)控評價機(jī)制。（3）建立健全管理制度,完善學(xué)生校外頂崗實習(xí)教學(xué)質(zhì)量管理辦法。為加強(qiáng)對頂崗實習(xí)的過程管理，結(jié)合會計電算化工作的特殊性，由企業(yè)主持、學(xué)院參與共同制定相應(yīng)的管理制度，提升學(xué)生實習(xí)質(zhì)量，主要包括安全管理記錄、考勤制度、績效考核制度等。（4）學(xué)校與企業(yè)齊心協(xié)力加強(qiáng)對實習(xí)學(xué)生的指導(dǎo)管理，抓好學(xué)生的自我管理。在頂崗實習(xí)期間，按照4個階段制定相應(yīng)的管理流程。為確保頂崗實習(xí)的順利進(jìn)行，學(xué)生到企業(yè)頂崗實習(xí)前，由企業(yè)與學(xué)校共同組織頂崗實習(xí)安全教育，企業(yè)根據(jù)其生產(chǎn)情況及所提供的實習(xí)崗位，確定每批次接收頂崗實習(xí)的學(xué)生人數(shù)。在學(xué)生頂崗實習(xí)期間，學(xué)院聘請企業(yè)管理層為兼職老師負(fù)責(zé)管理在崗學(xué)生的考勤和工作績效，校內(nèi)專任教師，每人負(fù)責(zé)一定數(shù)量校外實習(xí)學(xué)生的實習(xí)管理，要求學(xué)生定期匯報實習(xí)情況，并加強(qiáng)與企業(yè)的溝通聯(lián)系。由“雙師”素質(zhì)專任教師和企業(yè)兼職老師共同指導(dǎo)，完成頂崗實習(xí)教學(xué)。

6基于會計電算化工作過程，建設(shè)校內(nèi)實踐教學(xué)基地

高職教育的目標(biāo)是培養(yǎng)實踐能力強(qiáng)適應(yīng)性好的面向生產(chǎn)、建設(shè)、管理和服務(wù)一線的高級技術(shù)應(yīng)用型人才，因此高職教育的一個突出特點(diǎn)就是強(qiáng)調(diào)實踐訓(xùn)練。在工學(xué)結(jié)合模式下，邊學(xué)邊做，學(xué)做合一是教學(xué)的基本要求，高職院校應(yīng)具備一個基于企業(yè)會計電算化工作崗位的模擬教學(xué)場所，以進(jìn)行仿真教學(xué)。建設(shè)一個以職業(yè)崗位真實工作環(huán)境為標(biāo)準(zhǔn)，模擬現(xiàn)代辦公情景，通過導(dǎo)入真實項目或仿真項目，采用最新數(shù)字化技術(shù)，將傳統(tǒng)的會計實踐操作場景，漂亮、清晰、直觀地展現(xiàn)出來，實現(xiàn)校內(nèi)實踐與實際工作的無縫對接。該校內(nèi)實訓(xùn)基地，可模擬企業(yè)財務(wù)科室場景，能模擬會計、出納、財務(wù)主管等工作崗位，模擬企業(yè)會計電算化的工作流程，同時具有授課、實訓(xùn)、展示、分組研究、模擬工作、證券投資操作等不種功能，在實踐教學(xué)基地內(nèi)可以完成本專業(yè)的基礎(chǔ)會計模擬實踐，會計電算化實踐訓(xùn)練、分崗位的會計工作模擬等，與會計電算化專業(yè)人才培養(yǎng)模式相結(jié)合的實踐教學(xué)。

7定期反饋畢業(yè)情況，“師友計劃”推動專業(yè)持續(xù)發(fā)展

篇(6)

過去十年間，私募股權(quán)投資市場的募資門檻不斷放開，投資空間逐漸釋放，退出渠道更加通暢，而隨著證券公司、保險公司等相繼獲批進(jìn)入PE市場，私募股權(quán)投資行業(yè)已成為中國經(jīng)濟(jì)體最活躍的組成部分。

規(guī)模:十年間的爆發(fā)增長

十年來，除了在政策法規(guī)層面逐步走上正軌，中國私募股權(quán)投資行業(yè)發(fā)展最為矚目的是市場規(guī)模的快速增長，無論是基金募資、投資還是退出，中國PE市場都呈現(xiàn)出急劇擴(kuò)張態(tài)勢，甚至出現(xiàn)“全民PE”的瘋狂景象。而縱觀中國私募股權(quán)投資市場現(xiàn)狀，目前也正處于從“量”向“質(zhì)”轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵時期。

人民幣基金崛起

2005-2006年間《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》及修訂后《合伙企業(yè)法》的實施，為中國私募股權(quán)投資行業(yè)提供了重要制度保障，隨后幾年間，基金募集規(guī)模穩(wěn)定增長，僅2009年因全球金融危機(jī)影響出現(xiàn)小幅下滑，2010年則出現(xiàn)強(qiáng)勢反彈，全年共有235只基金募資完成，募資規(guī)模超過300億美元，相比5年前（2006年）分別增長197%和185%。2011年上半年國內(nèi)基金募資繼續(xù)保持活躍態(tài)勢，55只基金募資完成，規(guī)模達(dá)到109.7億美元。

從基金幣種來看，2009年之前，主導(dǎo)國內(nèi)VC/PE市場的多是美元基金，2009年，由于國外機(jī)構(gòu)在金融危機(jī)中遭遇重創(chuàng)以及國內(nèi)經(jīng)濟(jì)快速恢復(fù)的雙重影響，人民幣基金募資完成規(guī)模首次超過美元基金。2010-2011年這一趨勢得以延續(xù)，人民幣基金已經(jīng)成為基金募資主流。在此趨勢下，外資機(jī)構(gòu)也開始涉足人民幣基金。自2007年開始即有部分外資創(chuàng)投機(jī)構(gòu)嘗試成立人民幣基金，比如IDG-VC于2007年年底在蘇州成立了首只人民幣基金。而外資PE巨頭真正涉足人民幣基金則發(fā)生于2010年，這一年，凱雷、黑石、TPG相繼與地方政府合作成立人民幣基金，而進(jìn)入2011年，高盛及摩根士丹利也分別在北京及杭州成立了人民幣基金。與此同時，本土VC/PE機(jī)構(gòu)也開始嘗試設(shè)立美元基金，目前已有九鼎、達(dá)晨及中信產(chǎn)業(yè)基金完成了旗下美元基金的募集?？梢灶A(yù)測，同時擁有雙幣基金將成為主流VC/PE機(jī)構(gòu)的常規(guī)配置。

從募資主體來看，除了專業(yè)化的VC/PE機(jī)構(gòu)，地方政府、上市公司、大型國企、保險公司均已涉足PE投資，并采取了直接投資、募集基金或投資基金等多種方式，目前來看，政府財政及國有企業(yè)由于專業(yè)能力方面比較欠缺，更多扮演LP角色。上市公司參股基金的行為則呈現(xiàn)增長趨勢，由于上市公司在特定行業(yè)的資源優(yōu)勢，推動了越來越多專注特定產(chǎn)業(yè)基金的出現(xiàn)。此外，證券公司直投業(yè)務(wù)于近期全面放開，且允許直司進(jìn)行基金的募集，預(yù)計券商直投將成為PE市場的一支重要力量。

Pre-IPO投資的盛宴

投資方面，在全球經(jīng)濟(jì)繁榮以及中國企業(yè)頻繁登陸資本市場的刺激下，2007年中國創(chuàng)業(yè)投資（VC）及私募股權(quán)投資（PE）規(guī)模達(dá)到近十年來第一個高峰，其后，因全球金融危機(jī)影響，VC/PE投資規(guī)模有所回落，而自2010年開始，投資活躍度又快速恢復(fù)，并一舉超越2007年達(dá)到新的歷史高峰。其中，2010年披露創(chuàng)業(yè)投資（VC）案例804起，投資總額達(dá)57億美元，環(huán)比分別增長65.1%和96.6%；私募股權(quán)投資（PE）披露案例375起，投資總額196億美元，環(huán)比分別增長75.2%和16.0%。2011年上半年，VC、PE投資規(guī)模已分別達(dá)到37億和149億美元，預(yù)計2011年全年投資規(guī)模將超越2010年。

相較于PE投資的強(qiáng)勁增長，近年來VC投資增速放緩，其主要原因在于VC投資的PE化趨勢，尤其是創(chuàng)業(yè)板推出以及A股市場退出回報率持續(xù)高企的狀態(tài)下，大量資本轉(zhuǎn)向Pre-IPO投資。在趨于一致的投資策略下，市場競爭也在加劇，眾多專業(yè)能力欠缺的基金通過提高價格展開項目爭奪，加上二級市場高企的市盈率提升了企業(yè)估值預(yù)期，因此，自2010年以來，VC/PE投資價格不斷提高，加大了機(jī)構(gòu)的投資風(fēng)險。

從行業(yè)分布來看，二級市場行業(yè)偏好對VC/PE投資的行業(yè)策略有直接的示范效應(yīng)。2009年創(chuàng)業(yè)板推出之前，VC/PE背景企業(yè)更多選擇境外上市，因此，TMT及清潔能源行業(yè)是投資的主流，2009年創(chuàng)業(yè)板推出后，高端制造業(yè)、醫(yī)藥等行業(yè)上市企業(yè)明顯增加，而隨著中國消費(fèi)增長升級成為國家戰(zhàn)略導(dǎo)向，教育、連鎖經(jīng)營、餐飲等行業(yè)企業(yè)也受到境外資本市場的普遍歡迎，因此，目前VC/PE投資主要分布于消費(fèi)品、制造業(yè)、TMT、清潔能源及醫(yī)療健康五大行業(yè)。

A股市場成為退出主流渠道

隨著2004年深交所中小板的推出，A股市場活躍度明顯提高，之后，中國企業(yè)境內(nèi)IPO融資活躍度及規(guī)模均高于境外市場。2009年10月創(chuàng)業(yè)板的推出，則是A股市場發(fā)展的又一個里程碑，在之后的2010年，共有347家企業(yè)登陸A股市場，融資約合717億美元，遠(yuǎn)高于中國企業(yè)境外IPO融資規(guī)模。2011年上半年境內(nèi)市場依舊保持活躍，共有167家企業(yè)實現(xiàn)境內(nèi)上市，融資約合255億美元，超出中國企業(yè)境外融資總額一倍以上。

對VC/PE投資機(jī)構(gòu)而言，盡管中小板的退出大大拓寬了其退出渠道，但在2008年之前境外IPO依然是機(jī)構(gòu)退出的主要渠道。2009年A股市場IPO的重啟以及創(chuàng)業(yè)板的推出，則真正帶來了VC/PE境內(nèi)退出的大潮，按照ChinaVenture投中集團(tuán)旗下數(shù)據(jù)產(chǎn)品CVSource統(tǒng)計，2009年境內(nèi)平均賬面回報率達(dá)到17.1倍，2010年境內(nèi)賬面退出回報率也高達(dá)10.4倍。

不過，隨著時間的推移，創(chuàng)業(yè)板市場的光環(huán)也在逐漸褪去。2011年上半年，167家中國企業(yè)分別在上交所、中小板和創(chuàng)業(yè)板上市，其中63家上市首日即告破發(fā)，占比37.72%。而在63家企業(yè)中，有27家是在創(chuàng)業(yè)板上市。而在發(fā)行市盈率下調(diào)及投資成本增長的雙重壓力下，VC/PE投資賬面回報率也逐漸走低，根據(jù)ChinaVenture投中集團(tuán)統(tǒng)計，2011年第二季度中國境內(nèi)平均賬面退出回報率僅為7.34倍，遠(yuǎn)低于2009及2010年回報水平。

現(xiàn)狀: PE地位提升

十年來，VC/PE已成為拉動經(jīng)濟(jì)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)升級的重要力量。在針對中小企業(yè)和創(chuàng)新型行業(yè)的項目開發(fā)、企業(yè)管理及資本運(yùn)作等方面，無論是稅收優(yōu)惠、政策扶持還是專項資金補(bǔ)貼，政府機(jī)構(gòu)都存在明顯的經(jīng)驗不足、效率不高、無法持續(xù)專注的劣勢，而市場化運(yùn)作的VC/PE機(jī)構(gòu)，其專業(yè)優(yōu)勢則逐漸凸顯。最近3年以來，各地陸續(xù)成立創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，希望增強(qiáng)引資力度、實現(xiàn)市場資金的合理有效配置，借助投資人的經(jīng)驗和能力、扶持當(dāng)?shù)氐膬?yōu)秀企業(yè)做大做強(qiáng)，鼓勵自主創(chuàng)新、促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展和解決就業(yè)。國有企業(yè)和大型民營企業(yè)也開始引入PE投資，通過融資融智，推動體制改革、資本結(jié)構(gòu)改善和管理水平提升，在增強(qiáng)企業(yè)自身競爭力和提供優(yōu)厚投資回報的同時，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級和行業(yè)整合。

其次，VC/PE已成為中小企業(yè)融資的重要渠道。由于國內(nèi)的多層次資本市場體系建設(shè)尚未健全，融資渠道匱乏、成本高昂已成為近年來困擾中小企業(yè)發(fā)展的一大問題，進(jìn)而影響到就業(yè)與民營經(jīng)濟(jì)的活躍性?；ヂ?lián)網(wǎng)、傳媒娛樂、消費(fèi)品與服務(wù)、高端制造、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、生物醫(yī)療等新興行業(yè)回報周期長、輕資產(chǎn)或高風(fēng)險的特點(diǎn)，大大提升了其通過銀行貸款融資難度；而VC/PE對高風(fēng)險高成長行業(yè)的偏好則恰逢其時，為中小企業(yè)帶來了生存發(fā)展必需的資金與增值服務(wù)。目前，股權(quán)融資已經(jīng)成為眾多企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃中的重要環(huán)節(jié)，與VC/PE相關(guān)的研究咨詢、法律、審計、財務(wù)顧問、產(chǎn)權(quán)交易、銀行貸款、基金募集與托管等行業(yè)也迎來較快的創(chuàng)新與發(fā)展時期，市場化的中小企業(yè)融資配套服務(wù)體系也開始逐漸完善。

第三，VC/PE已成為金融資本和產(chǎn)業(yè)資本分享實體經(jīng)濟(jì)成長的重要途徑。隨著創(chuàng)業(yè)板的推出和人民幣基金的日益繁榮，越來越多嗅覺敏銳的金融資本與產(chǎn)業(yè)資本開始認(rèn)識到股權(quán)投資行業(yè)的可觀收益。除了直接投資于未上市高成長企業(yè)、間接投資于VC/PE基金，具備一定實力的金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)也開始參股VC/PE管理公司或獨(dú)立募集基金從事股權(quán)投資。券商、保險、信托等金融機(jī)構(gòu)，央企與地方國企、民營企業(yè)甚至富有個人，都希望發(fā)揮自身優(yōu)勢、尋求適當(dāng)?shù)腜E行業(yè)進(jìn)入路徑，在獲得資本回報的同時，實現(xiàn)自身業(yè)務(wù)的充實與完善。

問題:不專業(yè)不理性的PE熱錢

2009年，隨著暫停長達(dá)10個月的A股IPO在7月重啟、創(chuàng)業(yè)板在10月推出，國內(nèi)資本市場迎來一波長達(dá)一年的上市熱潮，身居上市公司背后的PE機(jī)構(gòu)驟然獲得大量關(guān)注，其創(chuàng)富效應(yīng)令眾多資本蜂擁而至，新機(jī)構(gòu)、新基金層出不窮，投資擬上市公司股權(quán)、實現(xiàn)一二級市場間的短期高額套利成為炙手可熱的投資手段?！叭馪E熱”令這一低調(diào)的行業(yè)揭開了神秘的面紗，但當(dāng)大量資金向一些追逐短期利潤、缺乏專業(yè)經(jīng)驗的機(jī)構(gòu)聚集、大量欠缺專業(yè)投資與基金管理經(jīng)驗的人士投身PE的同時，該行業(yè)的潛在問題也逐漸浮現(xiàn)。

行業(yè)法律身份與監(jiān)管政策仍存在較大不確定性。目前，國內(nèi)的《證券投資基金法》、《證券法》和《信托法》均未對私募股權(quán)基金的的含義、資金來源、組織方式、運(yùn)作模式等作出明確界定，行業(yè)監(jiān)管主體也一直在發(fā)改委、證監(jiān)會等政府機(jī)構(gòu)之間懸而未決。2011年2月，《證券投資基金法》修改草案出臺并開始征求意見，為亟待規(guī)范的國內(nèi)股權(quán)投資行業(yè)樹立合法地位、理順監(jiān)管關(guān)系帶來了曙光。

市場化觀念尚未形成業(yè)內(nèi)共識，GP空有其表。歐美PE行業(yè)幾十年的發(fā)展歷程表明，獨(dú)立募資的基金管理公司已成為PE行業(yè)的主流運(yùn)作方式，而決策流程、薪酬激勵以及GP/LP合作機(jī)制的市場化則是其持續(xù)發(fā)展的基石。部分組建PE基金或直投業(yè)務(wù)的央企、地方國企、大型民企以及券商、保險等金融背景企業(yè)延續(xù)原有的公司經(jīng)營思路，由股東或LP在投資決策過程中占據(jù)過多主導(dǎo)權(quán)，團(tuán)隊激勵手段單一且較少與投資回報掛鉤，導(dǎo)致出資方與管理團(tuán)隊缺乏互信，基金募投進(jìn)展緩慢、人員流動頻繁。

基金產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重，LP專業(yè)化程度不高。ChinaVenture投中集團(tuán)統(tǒng)計顯示，2010年國內(nèi)共募集完成235只基金，總規(guī)模超過2000億元，其中大部分基金以從事A股擬上市公司的Pre-IPO投資為主、大部分管理團(tuán)隊以有一定投行或投資經(jīng)驗的團(tuán)隊為主。為吸引風(fēng)險識別與承受能力相對有限的國內(nèi)LP，部分機(jī)構(gòu)在募資過程中提出了較高的回報預(yù)期，但未充分進(jìn)行投資者教育并揭示潛在風(fēng)險；而承諾回報、變相以公開方式向不特定對象推介等與非法集資打“球”的行為也時有出現(xiàn)，對行業(yè)整體形象和市場正常秩序均造成一定負(fù)面影響。目前，由主流PE機(jī)構(gòu)主導(dǎo)的變革與創(chuàng)新已逐步展開，未來將引導(dǎo)行業(yè)向規(guī)范化、差異化的方向發(fā)展。

機(jī)構(gòu)盲目競爭加劇，風(fēng)控與服務(wù)措施不足。部分新成立機(jī)構(gòu)通過哄抬價格的方式爭奪有限的優(yōu)質(zhì)項目，卻并不重視細(xì)致的盡職調(diào)查，導(dǎo)致投資成本高企、潛在風(fēng)險積聚。根據(jù)ChinaVenture投中集團(tuán)2011年初對國內(nèi)主流投資人的調(diào)研，約90%的投資人去年曾以高于10倍的市盈率進(jìn)行過項目投資。由于短期高價Pre-IPO投資往往建立于企業(yè)業(yè)績高成長、IPO高溢價的邏輯之上，因此當(dāng)企業(yè)、行業(yè)或資本市場出現(xiàn)大幅波動時，投資虧損的風(fēng)險也將如約而至。此外，部分新成立的機(jī)構(gòu)將精力過分集中于項目爭奪，并未關(guān)注投后管理與增值服務(wù)，難以提升企業(yè)整體素質(zhì)與實力，未來被市場淘汰的可能性極大。

追逐短期高額利益，滋生腐敗與粉飾現(xiàn)象。企業(yè)股權(quán)在一二級市場間的價差為套利提供了一定空間，這也令上市成為圈錢最多最快的途徑。部分PE機(jī)構(gòu)以擁有監(jiān)管機(jī)構(gòu)人脈關(guān)系作為賣點(diǎn)，換取低價入股未上市企業(yè)的機(jī)會，涉嫌代持與利益輸送；部分企業(yè)為獲得高估值，會同中介機(jī)構(gòu)對財務(wù)狀況、市場地位等信息進(jìn)行粉飾或虛報，甚至提前透支業(yè)績，導(dǎo)致上市后業(yè)績大幅縮水；部分上市公司高管在上市不久就宣布離職，并減持公司股票進(jìn)行套現(xiàn)，為投資者帶來較大損失。隨著新股發(fā)行體制改革的逐漸深化、二級市場的估值水平逐步合理，從事此類投資的PE將越來越難有立足之地。

趨勢:有中國特色的PE競爭

與國內(nèi)其他產(chǎn)業(yè)的成長過程相同，中國的股權(quán)投資行業(yè)歷經(jīng)十余年發(fā)展之后，已逐漸由買方市場轉(zhuǎn)為賣方市場，面臨在日益激烈的紅海競爭中尋找藍(lán)海的挑戰(zhàn)，LP對回報的要求日益提高，項目的挖掘難度與投資成本持續(xù)增加，人才流動也逐漸加劇。如何像紅杉、凱雷、黑石一樣塑造優(yōu)秀品牌、引領(lǐng)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的命題，早已擺在國內(nèi)知名VC/PE機(jī)構(gòu)的面前；而在LP、項目和自身管理體制層面的競爭，也從2010年開始逐漸加劇。

LP層面，在新機(jī)構(gòu)不斷涌現(xiàn)、運(yùn)作模式同質(zhì)化的背景下，本土主流PE機(jī)構(gòu)開始擺脫單一Pre-IPO模式，尋求向LP提供差異化產(chǎn)品，募集主題基金和產(chǎn)業(yè)基金的嘗試開始出現(xiàn)，弘毅和中金等機(jī)構(gòu)2011年先后組建并購基金，中信產(chǎn)業(yè)基金7月組建夾層投資基金，而醫(yī)療、農(nóng)業(yè)、新能源及環(huán)保、文化等細(xì)分行業(yè)的投資基金也層出不窮；在投資策略上，本土機(jī)構(gòu)開始向早期項目和并購重組傾斜，互聯(lián)網(wǎng)與移動互聯(lián)網(wǎng)等新興行業(yè)、上市公司定向增發(fā)與并購重組等新領(lǐng)域，本土機(jī)構(gòu)的身影逐漸增多；為適應(yīng)國內(nèi)LP以民營企業(yè)家為主體、專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者缺乏的現(xiàn)狀，本土機(jī)構(gòu)則開始設(shè)立專職投資者關(guān)系部門，以滿足LP對基金募集、投資決策、項目進(jìn)度及跟投的需要。

項目層面，在管理基金規(guī)模持續(xù)擴(kuò)容、潛力項目挖掘日益困難、企業(yè)估值水平水漲船高的背景下，本土主流機(jī)構(gòu)如同創(chuàng)偉業(yè)、達(dá)晨創(chuàng)投、九鼎等開始大量擴(kuò)充團(tuán)隊，以實現(xiàn)與之相匹配的投資能力，并在京滬深以外的重要二級城市設(shè)立常駐人員，集中精力于基層項目的搜尋；投后管理環(huán)節(jié)逐漸受到重視，PE與企業(yè)間的結(jié)合也更為緊密，主流機(jī)構(gòu)如弘毅、九鼎、中信產(chǎn)業(yè)基金、聯(lián)想投資等開始設(shè)立專門部門，為投資企業(yè)提供戰(zhàn)略規(guī)劃、管理體系改造、人才優(yōu)化、資本運(yùn)作等增值服務(wù)，并將其作為贏得預(yù)期項目、提升投資回報的重要手段。

PE自身體制層面，隨著人民幣基金的蓬勃發(fā)展，國內(nèi)PE高端人才流動在2008年后開始加劇，跳槽和獨(dú)立募資的機(jī)會大量出現(xiàn)，這也說明本土機(jī)構(gòu)需在自身體制改造上多做文章。LP對回報的要求，使基金核心團(tuán)隊穩(wěn)定性的地位日益凸顯，而市場化的激勵機(jī)制、民主高效的決策流程與持續(xù)的梯隊建設(shè)，無疑是機(jī)構(gòu)長遠(yuǎn)發(fā)展的基石。2011年5月，鼎暉創(chuàng)投創(chuàng)始合伙人王功權(quán)宣布“私奔”，鼎暉在24小時內(nèi)就向LP通報情況，并在一個月內(nèi)宣布由供職超過6年的合伙人黃炎接替，既反映出LP對基金團(tuán)隊穩(wěn)定性的關(guān)切，也體現(xiàn)了鼎暉團(tuán)隊建設(shè)的成果。

篇(7)

商業(yè)配套進(jìn)入“3G”時代

以體驗式商業(yè)為核心的商業(yè)配套形式，將帶領(lǐng)商業(yè)綜合體全面邁向“3G”時代，從而引發(fā)中國商業(yè)地產(chǎn)的重大變革。而對于投資者來說，則是如何順應(yīng)這種變化，從中尋找到更多的投資機(jī)會。

何謂的“3G”時代商業(yè)綜合體？如果將大賣場加酒店或是寫字樓為主要組合形式的傳統(tǒng)模式形容為“2G”時代商業(yè)綜合體，那么，隨著大型居住社區(qū)的發(fā)展壯大，帶來的直接影響就是人口數(shù)量大規(guī)模聚集以及消費(fèi)需求的改變，從而對商業(yè)形態(tài)提出了新的要求。也就是說，在此基礎(chǔ)上的升級版商業(yè)配套，可以視為“3G”時代商業(yè)綜合體。

與傳統(tǒng)相比，“3G”時代商業(yè)綜合體最大的不同在于注入了體驗式商業(yè)業(yè)態(tài)，商業(yè)零售的核心作用更加明顯，同時在一定程度上出現(xiàn)了“去大賣場”趨勢；此外這種商業(yè)綜合體更為注重與公共交通尤其是軌道交通的接駁緊密程度。

洲聯(lián)集團(tuán)（WWW5A）總顧問劉力表示，此前很多商業(yè)綜合體是以酒店或?qū)懽謽亲鳛檎麄€綜合體的核心，因為可以通過高星級酒店提升綜合體的檔次，通過寫字樓的租售帶動綜合體的人氣，零售商業(yè)往往只是“花瓶”，要么是為了迎合其它物業(yè)的銷售，要么只是滿足內(nèi)部其它物業(yè)的配套功能。但是隨著房地產(chǎn)市場的發(fā)展，以酒店和寫字樓為核心的商業(yè)綜合體有減少的趨勢，取而代之的是零售商業(yè)為核心的綜合體日益增多。

劉力認(rèn)為，產(chǎn)生這種轉(zhuǎn)變的根本原因在于酒店和寫字樓這兩種物業(yè)類型所承載的業(yè)態(tài)已不再適合商業(yè)綜合體的發(fā)展需求。在奢華酒店市場已相對飽和的情況下，商業(yè)綜合體的定位不再適合經(jīng)濟(jì)型酒店進(jìn)駐。而同時寫字樓有高端化專業(yè)聚集的趨勢，與商業(yè)綜合體的形式也有沖突。這樣的變化在上海已經(jīng)有所反映，如位于上海閔行區(qū)的南方購物中心西側(cè)，就建造了一座總建筑面積達(dá)6.4萬平方米的友誼商場項目，業(yè)態(tài)則主要以零售業(yè)為主，主要銷售國際二線品牌為主的服飾、鐘表等。

另外一個值得注意的變化是“去賣場化”。賣場作為商業(yè)綜合體的主力店，促成了許多項目的成功，這樣的案例比比皆是。但隨著大賣場在國內(nèi)布局的完成，已再無新開大賣場的空間，尤其是市中心區(qū)域，更是無法容納大賣場，因此新開的商業(yè)綜合體中，不再考慮這種業(yè)態(tài)。

商業(yè)綜合體與共同交通直接的接駁也變得更為緊密。劉力表示，隨著城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的新一輪高峰，在公共交通的節(jié)點(diǎn)必然出現(xiàn)眾多的商業(yè)綜合體，其意圖也非常明顯，就是分享公共交通的人流，做足地塊價值。

商業(yè)地產(chǎn)更受追捧

而從宏觀層面來看，商業(yè)地產(chǎn)必將因為樓市調(diào)控而更受投資者關(guān)注。

“新八條”的出臺，對投機(jī)性和投資性需求會形成嚴(yán)厲打擊。據(jù)漢宇地產(chǎn)市場研究部近日獲得的門店反饋來看，包括“限購”、“二套房首付六成”和“全額營業(yè)稅”的具體措施，對房產(chǎn)投資有著巨大的影響。

具體來看，新“限購”政策對已擁有2套及以上住房的當(dāng)?shù)貞艏用窦彝?、擁?套及以上住房的非當(dāng)?shù)貞艏用窦彝?、無法提供一定年限當(dāng)?shù)丶{稅證明或社會保險繳納證明的非當(dāng)?shù)貞艏用窦彝?，禁止向其售房。由此可以看出，新“限購”政策實際上已經(jīng)剝奪了投資性需求的購房權(quán)利?！岸追渴赘读伞?、“全額營業(yè)稅”以及房產(chǎn)稅試點(diǎn)等具體措施，使得房產(chǎn)投資在交易、持有等環(huán)節(jié)的成本都大幅上升，這在很大程度上也能夠抑制投資需求。

專家分析認(rèn)為，宏觀調(diào)控力度的加大，商品住宅投資已無多少機(jī)會，這迫使部分社會資金尋找新的出路，商業(yè)地產(chǎn)勢必成為新的出口。這種變化其實在去年已經(jīng)得到體現(xiàn)，2010 年商業(yè)地產(chǎn)銷售面積、銷售額增速均高于市場平均水平。國家統(tǒng)計局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，全國商品房銷售面積10.43 億平方米，比上年增長10.1%，商業(yè)營業(yè)用房增長29.9%，較住宅銷售面積要高出20個百分點(diǎn)；商品房銷售額5.25 萬億元，比上年增長18.3%，其中商業(yè)地產(chǎn)增幅更是高達(dá)46.3%，比住宅高出近32個百分點(diǎn)。

掘金“3G”商業(yè)綜合體

針對商業(yè)綜合體的發(fā)展趨勢，投資者應(yīng)調(diào)整自己的投資策略，順應(yīng)變化，從而讓投資收益最大化。

專家表示，投資者需要把握的總體方向是選擇適合零售類業(yè)態(tài)的商業(yè)物業(yè)。上海五合智庫總經(jīng)理鄒毅表示，目前還有部分商業(yè)綜合體在規(guī)劃中考慮了酒店和寫字樓物業(yè)，從大的發(fā)展趨勢來看，這兩種物業(yè)的功能將會偏離商業(yè)綜合體的定位，從而淪為“配角”，這無疑會影響到其投資收益。而隨著零售類業(yè)態(tài)在商業(yè)綜合體中地位的加強(qiáng)，其租金水平會不斷走高，進(jìn)而影響到物業(yè)本身的價值，因此零售類商業(yè)物業(yè)的發(fā)展前景要好于酒店和寫字樓物業(yè)。

當(dāng)然，對于區(qū)域商業(yè)特色的研究也不能忽略。鄒毅指出，區(qū)域特色商業(yè)可以吸引消費(fèi)者購物的傾向，以形成比較優(yōu)勢，有利于消費(fèi)者進(jìn)行比較和選擇，因此具有利潤的提升空間。這種消費(fèi)者的偏好傾向決定了這是商業(yè)地產(chǎn)的一個發(fā)展方向，區(qū)域特色商業(yè)在消費(fèi)者的強(qiáng)烈偏好下可以形成對區(qū)域商業(yè)地產(chǎn)的有效需求，因此區(qū)域特色商業(yè)是商業(yè)地產(chǎn)的一個發(fā)展方向。但如果商業(yè)物業(yè)的定位與區(qū)域商業(yè)特色不相符，便無法吸引到消費(fèi)者前來消費(fèi)，從而影響到物業(yè)本身的升值潛力。