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工程風險管理論文:加強深基坑圍護工程的滲漏風險管理

摘 要：地鐵深基坑工程的安全風險來源，除開挖支撐的時空效應控制失當外，主要是基坑底部的破壞（如承壓水）和四周圍護結(jié)構(gòu)的質(zhì)量缺陷。圍護工程的施工質(zhì)量缺陷誘發(fā)滲漏，將對周邊道路、管線、房屋產(chǎn)生不良甚至毀滅性影響，經(jīng)驗教訓慘痛。本文針對地鐵車站頻發(fā)的滲漏事故進行分析，旨在尋找安全技術(shù)措施，最大限度規(guī)避此類安全風險。

關(guān)鍵詞：深基坑 安全風險 滲漏 監(jiān)測盲點 堵漏 搶險

一、工程概況及環(huán)境

某地鐵車站開挖深度19m，地下連續(xù)墻圍護。地墻最深37.0m。工程場區(qū)屬第四系沖海積相沉積平原，地表向下所揭示的土層主要有6個工程地質(zhì)層和若干個亞層，淺表層為厚1～2m的雜填土，其下為厚度約14～20m左右的粉土和粉砂層，再以下為厚度達10m~20 m的高壓縮性流塑狀的淤泥質(zhì)土或灰色粉質(zhì)粘土。潛水主要賦存于上部填土層及粉土、砂土層中。承壓水主要分布在深部的1層粉砂中。承壓水頭埋深在地表下8.1m。

與該站線路平行的管線有給水、雨水、污水、電力、電信、路燈、煤氣管等；基坑兩側(cè)有市內(nèi)交通主干道，道路寬15米，干道外側(cè)為居民住宅和在建高層建筑。

二、頻發(fā)滲漏事故

該地區(qū)地鐵深基坑開挖后發(fā)現(xiàn)地墻接縫處不同程度的滲漏水，施工方采取隨挖隨堵的辦法。本站在地墻接縫約12.0~16.0m深度處多次發(fā)生較大的漏水、漏沙險情，對周邊環(huán)境影響較大：坑外地表陷坑；道路出現(xiàn)裂縫；各種管線大幅沉降；基坑內(nèi)因滲漏灌入大量泥沙。若長時間不能堵漏，將直接導致基坑坍塌、道路毀壞等重大事故及造成惡劣的社會影響。

三、滲漏成因分析

（1）地墻工程中,連續(xù)墻滲漏主要是墻縫滲漏。

在地墻一雌一雄施工工藝中,液壓抓斗不可避免地會碰撞或啃壞墻體接頭,使墻體接頭凹凸不平；施工中刷壁不徹底；而且當澆注完一幅地墻，拔出鎖口管施工成槽下一幅地墻，塌方或掉落的大石塊卡在剛完成的地墻（僅僅初凝）的接縫位置，從而形成較大滲漏點。由于接駁器也產(chǎn)生滲漏水現(xiàn)象。

（2）基坑前期坑外高壓旋噴樁的止水加固在深層處質(zhì)量較差。

（3）基坑外側(cè)均為機動車道，坑外地墻接縫處地墻和止水樁多次被車載擠壓分離，形成間隙，從而導致漏水源點查找困難和漏水范圍的擴大。存在較大滲漏風險。

四、建議措施

1、加強巡查克服監(jiān)測盲點

大量監(jiān)測數(shù)據(jù)分析證明，對于滲漏水事故，地表沉降、管線沉降、冠梁位移、支撐軸力、測斜等數(shù)據(jù)，事故發(fā)生前后無明顯異常變化，甚至水位監(jiān)測數(shù)據(jù)也變化較小。所以，僅靠監(jiān)測手段，滲漏事件是監(jiān)測盲點，無法預測事故的發(fā)生。因此，現(xiàn)場組織全天候巡查（特別應加強夜間巡查）十分必要，現(xiàn)場工程技術(shù)人員通過肉眼觀察（如墻縫滲漏水是否渾濁、探挖觀察滲水量大?。⒅丶毼⒆兓Y(jié)合工程經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)滲漏風險，及早采取控制措施，將風險扼殺在萌芽狀態(tài)。

2.現(xiàn)場技術(shù)措施建議

（1）地墻質(zhì)量

預埋剛性十字鋼板接頭是預防地下連續(xù)墻接縫滲漏水非常有效的方法。相比環(huán)境破壞帶來的安全損失，“預埋剛性十字鋼板接頭”的成本可謂微乎其微。另外加強地下連續(xù)墻施工工藝特別是鎖口管刷壁以及泥漿制備循環(huán)工序質(zhì)量控制是容易被忽略的重點。

（2）固化土體

放坡開挖并注意坑內(nèi)深井降水，固結(jié)基坑底板下土體3到5米，減小地墻開挖后的位移量，從而使相鄰兩輻地墻墻縫間位移差異值減小，規(guī)避滲漏誘導因素。

（3）快挖快撐

控制時空效應，要求基坑施工做到快挖快撐,從而控制好連續(xù)墻的變形。避免隨著時間的推移導致變形加大加劇了接縫和裂縫的滲漏水。

（4）坑外設樁

質(zhì)量可靠的高壓旋噴止水樁是地墻接縫處最可靠的防滲技術(shù)措施。對滲漏搶險段落，在地墻接縫坑外重新設置3根質(zhì)量可靠的高壓旋噴樁（樁徑1m以上），控制好壓力，保證深層止水效果。一般在開挖較深的地段補設高壓旋噴樁容易造成支撐軸力和地墻測斜報警，所以要控制好注漿施工的設備壓力值，必要時候加設臨時鋼管支撐以確保結(jié)構(gòu)安全。

（5）坑內(nèi)早堵

發(fā)現(xiàn)小的滲漏要及時導管引流并及時采用雙快水泥及時封堵。后續(xù)結(jié)構(gòu)回筑時，基坑內(nèi)滲漏點的處理仍需謹慎。對于較小滲漏點，在墻縫滲水用引流管導出后，迅速用雙快水泥封堵滲漏點；對于較大滲漏點，宜局部鑿開縫兩邊地墻鋼筋采用鋼板焊接牢固，然后采用聚氨酯灌注封堵。

嚴禁結(jié)構(gòu)施工后仍然滲漏，以免影響地鐵正常運營。

（6）坑外快堵 搶險堵漏方法需改進。若出現(xiàn)類似滲漏險情時候，可先采用聚氨酯止水材料在坑外快速封堵，之后采用水泥-水玻璃雙液漿鞏固（可在雙液漿中添加速凝多礬防水劑提高其凝結(jié)速度）。

（7）其他措施

部分車站采用在滲漏跡象明顯的地墻施工縫外預先設置深井（或稱泄壓井），當滲漏搶險時急速降水以減小坑內(nèi)外水位差，便于坑內(nèi)堆土注漿堵漏，是可行的方案之一，但要注意潛水土層降水容易引起地表較大沉降。

（8）有備無患

建議培育當?shù)氐娜乙陨蠈I(yè)的防滲堵漏規(guī)模企業(yè)，這些企業(yè)應擁有先進的設備、充足的材料、優(yōu)秀的人員和豐富的經(jīng)驗。鼓勵借鑒的其他專業(yè)領(lǐng)域的快速堵漏新材料新工藝，造就地鐵領(lǐng)域的專業(yè)人士的創(chuàng)新精神和謙虛、務實、上進的工作作風。讓施工項目部與之簽訂應急搶險合同并接受地鐵公司監(jiān)督和扶持，讓地鐵風險真正可控。

工程風險管理論文:國際工程總承包項目風險管理措施

摘要：在經(jīng)濟全球化背景下，各國之間在很多方面都加強了合作，國內(nèi)企業(yè)參與國際工程項目已是司空見慣，并且中國企業(yè)在項目完成過程中表現(xiàn)得可圈可點，在獲得經(jīng)濟效益的同時，也獲得了國際上的如潮好評。但在實際中，國際工程總是出現(xiàn)很多諸如政治、經(jīng)濟等方面的風險，如果不能對這些風險進行管理，工程建設很容易失控，最后工程建設效果和預期要求會相差甚遠。這不僅對國內(nèi)企業(yè)造成巨大的經(jīng)濟損失，還有可能引發(fā)國際爭議，使國內(nèi)整個建筑行業(yè)都受到質(zhì)疑。

關(guān)鍵詞：國際工程；總承包項目；風險管理；措施

國內(nèi)企業(yè)在拿到國際工程項目總承包權(quán)時，就要有風險防范意識，為了減少經(jīng)濟損失和社會效益損失所，還要對項目中有可能遇到的風險進行預測，并做好事前、事中以及事后管控。本文主要針對國際工程總承包項目風險管理進行探討。

一、國際工程總承包項目風險概述

1.風險類型

主要有三大類型，其一是政治風險。這種風險發(fā)生的概率很低，因為一旦發(fā)生政治風險，就意味著該國家政局失穩(wěn)，有可能發(fā)生內(nèi)戰(zhàn)，那么該國家的經(jīng)濟以及其他方面必然會受到影響，工程也會停止建設，直到該國家恢復和平穩(wěn)定狀態(tài)[1]。建筑項目半成品是沒有實際價值的，還會浪費不必要的成本，這對承包商來說，意味著資金不能在短期內(nèi)回籠，甚至沒有回籠的可能性，所以當這種風險爆發(fā)時，最嚴重時承包商有可能血本無歸。其二是經(jīng)濟風險。承包商所在國家的市場經(jīng)濟體制改革或在其他政策方面作了調(diào)整，都會使項目的建設資源價格發(fā)生無規(guī)律波動，這種價格變更，會使工程造價方面出現(xiàn)超預算現(xiàn)象，承包商所能獲得利潤會減少，甚至會虧本。另外，工程項目有可能在施工過程中，由于國家政策變化影響，會出現(xiàn)停工現(xiàn)象，承包商還需要不斷調(diào)和，才能繼續(xù)施工，這同樣也會給承包商帶來經(jīng)濟方面的損失。其三是其他風險。指的是自然風險、環(huán)境風險以及技術(shù)風險等，這些風險發(fā)生的機率很大。在施工期間，項目負責人進行的施工技術(shù)交底工作效果不好，施工人員沒有落實好施工技術(shù)，最后施工質(zhì)量也達不到預期要求，有可能還需要返工重修，這對承包商來說，就是增加了維修成本，降低了利潤，還會承擔惡評。在自然風險以及環(huán)境風險方面，國際工程的施工總工期再長也是有期限的，如果施工現(xiàn)場自然天氣不適宜開工，或?qū)κ┕べ|(zhì)量有影響，施工進度自然就會變慢，施工成本就增加了。

2.風險的成因

按照風險成因可以將風險分成兩類，客觀風險和主觀風險。前者指的是在客觀角度上看待國際工程項目，項目是存在不完備性的，畢竟無論是在最后的造價方面還是其他方面，總會存在一些變更，前期所采用的應急措施只是將這些變更產(chǎn)生的損失降到最低。更何況，有些變更是沒有辦法避免的，綜合種種，就造成了一定的風險。主觀風險指的就是工程項目承發(fā)包雙方之間產(chǎn)生的風險，具體指雙方利益發(fā)生沖突或一方利益沒有達到預期目標時，就會不擇手段達成目標，違約施工就是其中的一個手段，違約施工帶來的風險很大[2]。

3.風險存在的必然性

在國際工程總承包項目中，參與建設的國家可能有多個，對施工方案以及施工要求或其他方面就有可能有無數(shù)種看法，再加上項目本身具有不完備性，最后國際工程總承包項目必然存在無數(shù)風險。即使各國人員就建設方面以及風險防范達成一致意見，也阻止不了風險的發(fā)生。

二、國際工程總承包項目風險識別技術(shù)和工具

人們在項目完成過程中，是很難在表面上察覺到風險存在的，風險能被識別出來，必然經(jīng)過對相關(guān)數(shù)據(jù)和相關(guān)信息的反復分析和驗證。在準確識別出風險后，相關(guān)人員才能采取有效的風險管理措施。風險識別技術(shù)和工具主要有以下五種。

1.核對表

國際工程總承包項目案例有很多，國內(nèi)企業(yè)可以將以往項目案例的工程檔案作為本次施工的參考資料，并作出內(nèi)容齊全的核對表。核對表中包括成功案例所采納的施工方案、施工組織規(guī)劃設計、施工中遇到的風險及采取的應急措施，也要將失敗案例中風險來源、成因以及后期采取的應急措施等內(nèi)容列入表中[3]。如此，相關(guān)人員在對核對表內(nèi)容進行一一分析時，會總結(jié)出豐富的經(jīng)驗，給本工程承包項目風險規(guī)避提供參考建議。

2.項目工作分解結(jié)構(gòu)

國際工程總承包項目有可能出現(xiàn)的風險無非表現(xiàn)在四方面，即施工質(zhì)量、進度、成本、安全不能得到保證。這四方面貫穿整個工程，所以可以將項目看成一個整體結(jié)構(gòu)，然后對其進行分解，分別找到與這四方面有關(guān)的環(huán)節(jié)，并針對其采取有效措施，在每方面有可能出現(xiàn)風險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，管理人員要著重監(jiān)控管理。如此，本項目所有的風險被細化管理，風險規(guī)避的機率就大了。

3.常識、經(jīng)驗和判斷

基于國際工程總承包項目的復雜性、國際性以及嚴謹性，承包商在組建項目建設班底時，選用的也是經(jīng)驗豐富，綜合素質(zhì)能力強的人。所以這些人在接觸到實際的工程概況時，會變得很敏感，能憑借自己的常識、經(jīng)驗和判斷找到項目中潛在的風險。而過往國際工程項目案例的所有資料會成為他們進行判斷的參考依據(jù)。

4.試驗或?qū)嶒?

試驗或?qū)嶒灧椒ㄓ泻芏喾N，比如在施工前期，模擬施工環(huán)境，對設計好配合比的混凝土材料與調(diào)整好性能的設備進行試驗，看其是否能使施工順利，如果在模擬環(huán)境中，還存在漏洞，就要對其進行調(diào)整[4]。另外，還可以對工程項目的抗震性能進行試驗，以免施工后，出現(xiàn)質(zhì)量風險。針對價格風險，可以做市場調(diào)查試驗，并在計算機軟件上對價格波動情況做出分析。有了這些試驗或?qū)嶒?，項目中存在的風險在前期就能被檢驗出來。

5.敏感性分析

敏感性分析直接對風險造成的影響進行了分析，主要通過價格變動造成的內(nèi)部收益、凈現(xiàn)值等數(shù)值的變化來反映風險后果影響程度。相比其他分析，敏感性分析更加準確，相關(guān)人員也更容易找到管控目標。

三、國際工程總承包項目風險管理措施

1.風險控制措施

主要有四種，其一是風險回避。在估計工程總承包項目中，因為預料到工程中有可能出現(xiàn)的經(jīng)濟風險，在收益達不到預期目標甚至虧本時，國內(nèi)企業(yè)在一開始就會想辦法使自己達不到中標要求，雖然失標，但最后至少不會因風險發(fā)生巨大的經(jīng)濟損失。比如某鋼鐵企業(yè)在參與某國項目投標時，在發(fā)現(xiàn)舉辦招投標期間，該國要支付的幣種貶值了，該企業(yè)通過一切手段，使自己不中標，從而有效回避了這種風險。像這種不使自己中標的回避風險方式實現(xiàn)比較困難，畢竟在招投標中，既不能哄抬價格，又不能故意降低價格。并且富貴險中求，回避風險可能不會產(chǎn)生經(jīng)濟損失，但也會與其他方面的收益失之交臂。其二是風險轉(zhuǎn)移，包括非保險轉(zhuǎn)移和保險轉(zhuǎn)移。顧名思義，由其他人員或組織機構(gòu)接手潛在風險的處理。非保險轉(zhuǎn)移主要通過雙方簽訂的合同來實現(xiàn)。在國際工程總承包項目開標，選定中標方時，業(yè)主就要和施工企業(yè)做好協(xié)議溝通，將施工中有可能出現(xiàn)的工程變更帶來的經(jīng)濟風險由業(yè)主轉(zhuǎn)移給施工方[5]。雙方要將這項協(xié)議納入到合同中，作為證據(jù)。另外，承包商在中標后，通過對國際工程項目的仔細研究，發(fā)現(xiàn)其中有專業(yè)性要求比較高的施工技術(shù)，而自己一方?jīng)]有把握達到施工要求，所以就會將這部分工程通過合同，轉(zhuǎn)交給其他承包商，并明確責任和經(jīng)濟損失賠償?shù)确矫娴臈l款，如此就轉(zhuǎn)移了技術(shù)風險帶來的其他風險，雖然獲得的利益少了，但承擔的經(jīng)濟風險也降低了。保險轉(zhuǎn)移通過向保險公司支付一定的費用，購買相關(guān)的工程保險，這樣在工程施工出現(xiàn)經(jīng)濟損失后，由保險公司支付一定比例的費用，如此就減輕了承包商的經(jīng)濟負擔，使其的經(jīng)濟損失能降低。這就是將風險轉(zhuǎn)移給了保險公司，保險公司為了減少賠償，也會對工程中的風險進行有效管理。其三是風險緩解。風險緩解是積極應對風險，在風險爆發(fā)的前、中、后期采取不同的應急措施，使風險帶來的損失降到最低，雖然也會有經(jīng)濟損失，但總的來說，承包商最后還是會將項目成為成功案例的。風險緩解落實到實際中，具體的措施是制定相關(guān)的應急計劃，該計劃制定的前提是承包商所委托的風險評估專家已經(jīng)就該工程有可能出現(xiàn)的風險進行了準確的風險預測。應急計劃應該包括風險應對演練，承包商所在的建設隊伍就工程有可能出現(xiàn)的風險環(huán)境制定演練計劃，使成員能對風險做出應激反應，如此風險來臨，成員也不會手腳無措，會從容應對，以保證工程項目順利施工。其四是風險接受。這種是在風險發(fā)生后，所采取的一種風險應對措施，分為主動接受和被動接受。主動接受是指承包商在風險爆發(fā)時，及時應用應急措施在質(zhì)量、進度、成本以及安全等方面，使其造成的影響降到最低，能在承包商承受范圍內(nèi)[6]。被動接受指的是承包商在一開始沒有接受風險的意識，也沒有事先預料到出現(xiàn)的風險類型，所以只能被動承受，這種往往會給承包商帶來巨大大的經(jīng)濟損失。

2.風險應對方案

主要對三個階段采取應對方案。首先是事前控制，承包商所在的建設隊伍中的管理階層以及技術(shù)人員要對以往相同國際承包項目的成功案例以及失敗案例進行分析。分析成功案例中所采納的施工組織計劃方案以及其他方面內(nèi)容，這些內(nèi)容對承包商來說，是有很大的參考價值的。另外，著重分析失敗案例失敗原因，對其中的風險進行分析。承包商一般對國際工程施工現(xiàn)場所在的區(qū)域信息了解不多，為了避免施工團隊不能適應施工環(huán)境事件的發(fā)生，承包商所在的隊伍中的所有成員都要對施工現(xiàn)場的地理環(huán)境以及人文環(huán)境有個深刻的認識和了解，這樣能使施工隊伍快速融入施工現(xiàn)場，進而使施工順利[7]。其次是事中階段。在施工期間，承包商委托的優(yōu)秀工程師通過現(xiàn)場監(jiān)控傳過來的視頻，對現(xiàn)場施工進行動態(tài)監(jiān)督，以便在第一時間得到風險爆發(fā)信息，及時協(xié)助現(xiàn)場管理人員做出應急措施。管理人員一定要對每一環(huán)節(jié)的施工都做好旁站監(jiān)督工作，很多情況下，風險是人為創(chuàng)造的，對施工人員進行管控，施工風險會少一些。最后是事后控制。主要指的是風險爆發(fā)后，無論是外界因素引發(fā)的風險，還是現(xiàn)場施工造成的各種風險，現(xiàn)場管理人員首先要將施工人員的情緒穩(wěn)定住，然后采取事先擬定的應急計劃，施工人員情緒穩(wěn)定，才能像平時演練一樣，對風險進行后期處理，以將損失降到最低，同時看有沒有可能快速恢復施工。

3.構(gòu)建完善的風險管理體系

承包商應針對國際工程項目建立專門的風險管理體系，并隨著接收的項目增多，逐漸使風險管理體系日臻完善，使風險得到專門、專業(yè)化的管理。要聘請專業(yè)的風險評估專家，專業(yè)的工程師，以及組建專業(yè)的施工隊伍。如此，在處理風險時，他們能在自己的領(lǐng)域發(fā)揮所長，使風險實現(xiàn)有效管控。

四、結(jié)語

國際工程總承包項目風險類型多，承包商一定要對風險做好應急計劃，使風險都在預測掌控中。如此，承包商才有機會規(guī)避風險，使項目因風險產(chǎn)生的損失降低。

作者:盧洋 單位:山東省冶金設計院股份有限公司

工程風險管理論文:金融工程技術(shù)提升商業(yè)銀行風險管理水平

摘要：隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，增加了金融風險危機蔓延的可能性。提升商業(yè)銀行風險管理水平，防范、預警、控制金融風險已成為我國經(jīng)濟發(fā)展中亟待解決的問題之一。本文介紹了金融工程技術(shù)，從商業(yè)銀行風險的特點及分類入手，分析了我國商業(yè)銀行現(xiàn)階段普遍存在的問題，進而探討了引入金融工程技術(shù)，利用金融科技，提升商業(yè)銀行風險管理水平的構(gòu)想，以期對我國商業(yè)銀行的風險管理有所幫助。

關(guān)鍵詞：金融工程技術(shù)；商業(yè)銀行；風險管理水平

風險管理是當今世界各商業(yè)銀行面對的重點問題之一，由于商業(yè)銀行經(jīng)營貨幣的特殊性，決定了商業(yè)銀行風險管理與一般的企業(yè)不同。隨著我國金融工程技術(shù)的發(fā)展，其應用越來越廣泛。將金融工程技術(shù)引入到商業(yè)銀行的風險管理工作中，建立管理信息系統(tǒng)，建立金融工程師隊伍，建立健全的數(shù)據(jù)信息庫，創(chuàng)新風險管理模式和手段，對風險管理水平的提升有顯著作用。

一、金融工程技術(shù)

(一)金融工程基本概念

金融工程的概念分為狹義和廣義兩種。狹義的金融工程主要指的是利用先進的數(shù)學和通訊工具，在現(xiàn)有各種金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，進行不同形式的組合及分解，以設計出符合客戶需求的金融產(chǎn)品；而廣義上的金融工程指的是一切利用工程化手段來解決金融問題的技術(shù)開發(fā)，它不僅包括金融產(chǎn)品的設計，還有金融產(chǎn)品定價、交易策略設計、金融風險管理等各個方面，本文采用的就是廣義上的金融工程。金融工程興起與20世紀80年代中后期的歐美金融市場，它將工程思維融入到金融領(lǐng)域中開發(fā)出新的金融產(chǎn)品，以滿足市場的各種需求。20世紀90年代，我國引入金融工程的思想，隨著我國金融市場的不斷發(fā)展，金融工程的應用越來越多?，F(xiàn)今，已有部分商業(yè)銀行引入金融工程技術(shù)，用以提高商業(yè)銀行風險管理水平。

(二)金融工程學科特征

1.金融工程重視創(chuàng)新思維

金融產(chǎn)品、金融工具的創(chuàng)新是金融工程最核心的領(lǐng)域。金融工程以股票、債券等金融工具為基礎(chǔ)，通過組合分解衍生出新的金融工具，再以這些衍生工具為基礎(chǔ)衍生出更為復雜的金融工具。如此不斷推陳出新，創(chuàng)造出形式各異的金融產(chǎn)品、金融工具，以滿足市場的不同需求[1]。

2.金融工程強調(diào)量化分析方法的運用

金融工程最突出的特點就是需要運用大量的量化分析方法來解決各種金融問題。西方國家認為金融學是一門嚴謹?shù)膶W科，金融工程更是從一開始就建立在數(shù)理基礎(chǔ)上的，無論是理論還是實踐，都不離開嚴謹?shù)臄?shù)學推導和計算，可以說量化分析方法貫穿了整個金融工程的發(fā)展[1]。

3.金融工程是一門交叉型學科

金融工程集合了金融學的基礎(chǔ)理論和工程學的基礎(chǔ)分析方法，強調(diào)學科的交叉滲透，是典型的交叉型學科。在金融工程中，要綜合運用數(shù)學建模、數(shù)值計算等工程技術(shù)方法去解決各種實際的金融問題。金融工程是一門將工程思維引入金融領(lǐng)域的、將現(xiàn)代金融學、工程學、信息技術(shù)集于一體的交叉學科。

4.金融工程是一門應用學科

金融工程是一門針對實際問題并強調(diào)實踐應用的學科。在現(xiàn)實生活中，不同的經(jīng)濟主體面臨著不同的經(jīng)濟問題，金融工程就是要根據(jù)不同的市場需求的變化，借助現(xiàn)代化的工程思維和金融學理論基礎(chǔ)來解決金融問題，以滿足市場的豐富需求。

二、商業(yè)銀行風險管理

(一)商業(yè)銀行風險特點

商業(yè)銀行風險具有雙重性。商業(yè)銀行風險的來源有很多，但根據(jù)商業(yè)銀行的經(jīng)營性質(zhì)，其風險主要源于兩方面：一是來自銀行內(nèi)部的風險，如銀行經(jīng)營不善等；二是來自于銀行外部的風險，如客戶發(fā)生不可預見的問題，就有可能引起銀行貸款發(fā)生虧損[2]。商業(yè)銀行風險影響面極大，商業(yè)銀行的經(jīng)營和業(yè)務活動連結(jié)這社會的經(jīng)濟組織、千家萬戶，一旦銀行經(jīng)營不善發(fā)生風險，它的波及面廣，影響力大。商業(yè)銀行一旦發(fā)生不可控風險，輕者可能會導致商業(yè)銀行倒閉，影響其他行業(yè)發(fā)展，重者還可能造成國家甚至是世界金融危機。

(二)商業(yè)銀行風險分類

1.操作風險

操作風險主要發(fā)生在商業(yè)銀行內(nèi)部，是由于操作人員操作不當引發(fā)風險，也可能由外部事件和內(nèi)部操作引起，都有可能給商業(yè)銀行造成損失。操作風險具有一定的主觀性。操作風險又分為內(nèi)部系統(tǒng)風險、職員操作風險、外部事件風險和流程風險。

2.信貸風險

信貸風險主要有信用風險、法律風險和信息風險。信貸風險與參與者各主體間的關(guān)系較為密切，任一方違約都可能帶來預想不到的風險。我國相關(guān)的法律條文不明確，部分法律條款存在漏洞，有較大風險。在商業(yè)貸款中，部分貸款人提供虛假信息，嚴重影響了商業(yè)貸款的真實性，為商業(yè)銀行帶來風險[3]。

3.流動性風險

流動性風險主要產(chǎn)生于銀行無法應對因負債下降或資產(chǎn)增加導致的流動性困難。當商業(yè)銀行流動性不足時，就無法以合理的成本迅速減少負債或變現(xiàn)資產(chǎn)，從而影響其盈利水平，極端情況下可能會導致商業(yè)銀行資不抵債。除了商業(yè)銀行流動性計劃不完善會產(chǎn)生流動性風險以外，操作風險及信貸風險領(lǐng)域的管理缺陷也會引發(fā)流動性風險，甚至引發(fā)風險擴散。

4.市場風險

市場風險是指由于市場價格、利率、股票、匯率和商品價格的不利變動而使銀行發(fā)生損失風險。市場風險發(fā)生在商業(yè)銀行的交易和非交易業(yè)務中，可以分為利率風險、匯率風險、股票價格風險和商品價格風險。其中利率風險按照來源不同，又分為重新定價風險、收益率曲線風險、基準風險和期權(quán)性風險。

5.交叉性風險

交叉性金融風險是指一項金融工具跨貨幣市場、保險市場、資本市場等至少兩個金融市場或是跨銀行、證券、信托等至少兩個金融行業(yè)所引起的風險。不同金融機構(gòu)業(yè)務融合加深，交叉性金融工具不斷涌現(xiàn)，在提升金融服務實體經(jīng)濟的同時，交叉性金融風險也隨之誕生。

(三)商業(yè)銀行風險管理

商業(yè)銀行的風險管理就是指在商業(yè)銀行的業(yè)務活動中，因為一些不可預見的事件和因素，引發(fā)了商業(yè)銀行資產(chǎn)損失等風險的可能性，也就是說，在商業(yè)銀行的存款、貸款等業(yè)務活動中，通過對業(yè)務活動引發(fā)的風險進行識別、控制，以最小的成本，將商業(yè)銀行的損失降到最低程度的有效辦法。商業(yè)銀行的風險管理就是在保證商業(yè)銀行收益的情況下將風險降到最小，或是在風險一定的情況下，實現(xiàn)所商業(yè)銀行的收益最大化[4]。

三、我國商業(yè)銀行風險管理存在的問題

(一)戰(zhàn)略思維陳舊

現(xiàn)在，我國大部分商業(yè)銀行的風險管理工作還未能實現(xiàn)戰(zhàn)略思維和資源配置的信息化，對風險管理的認識還停留在擴大機構(gòu)、增設人員的管理模式上，與現(xiàn)代化的數(shù)據(jù)海量化、控制自動化還有很大差距。商業(yè)銀行謀求發(fā)展不斷擴大，所帶來的風險也越來越大。當前銀行對于風險資源的配置注重組織結(jié)構(gòu)，效績考核等方面，對于現(xiàn)代化資源建設投入不足[5]。

(二)管理方式落后

我國多數(shù)商業(yè)銀行未能實現(xiàn)風險控制自動化，當前的管理方式仍以主觀經(jīng)驗的積累和專家的協(xié)助指導為主，未能依托于大數(shù)據(jù)，只有少數(shù)的定量分析在局部展開，主要集中在數(shù)據(jù)和量化特征比較明顯的客戶信用評價管理上。其他的風險管理制度都難以形成體系，沒有將其決策觸發(fā)量化評級的結(jié)果相連，導致風險管理的量化手段難以穿透全程，實現(xiàn)其全部價值。

(三)管理機制不健全

我國商業(yè)銀行風險管理機制不健全，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：一是風險規(guī)避系統(tǒng)缺失，有一些風險無法很好的轉(zhuǎn)移走，不能規(guī)避風險；二是風險預警系統(tǒng)不完善，銀行收集到的客戶信息可能有不準確的地方，難以對客戶進行全面分析；三是缺乏風險識別系統(tǒng)，不能判斷出風險產(chǎn)生的原因和類型，無法在處理風險是提供幫助。

(四)未形成管理文化

企業(yè)文化是一個企業(yè)的核心，指引著整個公司的人共同進步。商業(yè)銀行的企業(yè)文化決定了銀行的行為方式和價值取向，而商業(yè)銀行有關(guān)于風險管理的文化則決定了銀行是否能夠規(guī)避風險、處理特殊情況。商業(yè)銀行要有全面的風險管理理念，健全風險管理制度，把風險管理和業(yè)務工作緊密聯(lián)系起來，將風險管理貫穿商業(yè)銀行的各項工作中，員工自覺執(zhí)行[6]。

四、引入金融工程技術(shù)提高商業(yè)銀行風險管理水平

(一)建立管理信息系統(tǒng)

借鑒西方發(fā)達國家商業(yè)銀行的成功經(jīng)驗，將金融工程技術(shù)引入到我國商業(yè)銀行風險管理工作中，利用金融科技，將先進的信息技術(shù)與風險管理思想結(jié)合到一起，融入到我國商業(yè)銀行的風險管理工作中，建立一個完善、健全的信息管理系統(tǒng)和決策系統(tǒng)，使商業(yè)銀行職員及時的掌握到準確的貸款信息，以便于及時發(fā)現(xiàn)、控制風險，提高商業(yè)銀行的預警能力和管理能力。

(二)建立金融工程師隊伍

從長遠角度著手，商業(yè)銀行提升風險管理水平、加強管理能力的關(guān)鍵是人才的儲備。商業(yè)銀行應做好金融工程人才的儲備工作，引進有理論基礎(chǔ)和實踐經(jīng)驗的金融工程師。商業(yè)銀行還要有計劃的培養(yǎng)金融工程人才，對銀行內(nèi)部職員進行定期培訓，引導職員學習、掌握一些理論基礎(chǔ)和基本技能，加強對復合型人才的培養(yǎng)力度，組建起一支優(yōu)秀的金融工程師隊伍[7]。

(三)建立健全的數(shù)據(jù)信息庫

商業(yè)銀行要重視對數(shù)據(jù)的積累，在數(shù)據(jù)收集處理方面制定統(tǒng)一的規(guī)定。目前金融科技在各行各業(yè)都有不同的詮釋，通常被定義在產(chǎn)業(yè)融合范疇。2017年全國“兩會”期間，中國人民銀行行長周小川指出央行高度鼓勵發(fā)展金融科技。商業(yè)銀行可以利用科技金融進行大數(shù)據(jù)分析，加上對信息系統(tǒng)的建設和管理，建立一個長期有效的數(shù)據(jù)信息庫。這樣可以為風險管理工作提供幫助，便于職員發(fā)現(xiàn)、分析、控制風險，提高商業(yè)銀行的風險管理水平。

(四)創(chuàng)新風險管理方式

我國的商業(yè)銀行在學習借鑒國外銀行的成果管理經(jīng)驗的同時，要結(jié)合我國的實際情況，針對現(xiàn)實問題，創(chuàng)新風險管理方法和手段。商業(yè)銀行要注意并預測市場的變化情況，根據(jù)資產(chǎn)定價理論、資產(chǎn)組合理論等結(jié)合金融學的理論計劃和工程技術(shù)指導，給出可靠的風險管理參考依據(jù)。商業(yè)銀行可以利用金融工程技術(shù)中的風險指標基本理論，對就流動性風險、信貸風險、市場風險、交叉性風險和操作風險進行評價，以供參考[8]。

五、結(jié)語

綜上所述，金融工程是一門交叉型應用學科，需要運用大量量化分析方法，重視工程師的創(chuàng)新思維。對操作風險、信貸風險以及流動性風險等風險進行管理，建立信息管理系統(tǒng)，注重培養(yǎng)金融工程技術(shù)人才，利用金融科技創(chuàng)建健全的數(shù)據(jù)信息庫，創(chuàng)新商業(yè)銀行風險管理的方式，引入金融工程技術(shù)，利用金融科技，幫助商業(yè)銀行提升風險管理水平。

作者:高峰 單位:招商銀行股份有限公司南京分行

工程風險管理論文:建筑安裝工程項目風險管理

摘要：隨著我國建筑業(yè)的不斷發(fā)展，建筑安裝工程也取得了十分顯著的成效，其不僅為人們的日常生活提供了便捷的服務，而且也在很大程度上提升了建筑物的應用功能。然而，建筑安裝工程在實際施工時，由于其涉及的項目內(nèi)容和安裝技術(shù)較為繁雜，所以面臨的施工風險也是極為明顯。因此，為了進一步確保建筑安裝工程的施工質(zhì)量和施工安全，相關(guān)施工單位應對工程項目風險加大管理力度，制定有效的風險識別方法和控制措施，這樣才能從根本上提高工程質(zhì)量，達到理想的安裝效果。

關(guān)鍵詞：建筑安裝工程；項目風險；管理分析

目前，建筑安裝項目已成為建筑工程中不可缺少的組成部分，其在實際運行過程中，不僅需要投入較多的成本和施工周期，而且對于技術(shù)要求也是十分之高，相對，這就給安裝工程的順利開展帶來了很大的挑戰(zhàn)，政治風險、經(jīng)濟風險、合同風險等因素也開始應運而生，不僅影響了安裝工程的施工質(zhì)量，而且也給企業(yè)效益的提升造成了很大的困擾。因此，必須做好建筑安裝工程風險管理工作，這樣才能減少工程變更情況，提高施工質(zhì)量，使整個建筑安裝水平都能獲得最大化提升。

1風險識別方法

1.1核對表法

該風險識別方法是對建筑安裝工程中，可能發(fā)生的風險事故及其事故成因、來源等相關(guān)內(nèi)容用表格的方式清晰的羅列出來，以便可以讓項目管理人員能夠在第一時間發(fā)現(xiàn)安裝工程中存在的潛在風險。

1.2工作分解結(jié)構(gòu)法

該風險識別方法是將整個建筑安裝工程進行合理的細化，以便可以幫助相關(guān)工作人員了解每個組成部分的性質(zhì)和相互之間的關(guān)系，進而大大節(jié)省了風險識別的時間，促進管理人員在短期內(nèi)找到存在的具體風險因素，并及時的做出妥善處理。

1.3常識經(jīng)驗判斷法

該風險識別方法是將以前的成功案例作為參考方案，并從中吸取經(jīng)驗教訓，制定出新的風險控制措施。因為建筑裝工程會涉及很多新技術(shù)，對其施工風險進行有效的預防和控制，目前尚未形成成熟的控制方案，所以采用常識經(jīng)驗判斷法，就可大大解決風險因素對工程建設所帶來的困擾和影響。

1.4敏感性分析法

該風險識別方法貫穿整個工程建設周期，可對項目施工風險進行假設和分析，進而幫助工程管理人員準確判斷項目的性能變化以及所產(chǎn)生的變化幅度和影響等，以便可以快速的找出風險來源，制定對應的解決措施。

2風險內(nèi)容分析

2.1外部環(huán)境風險

一般情況下，建筑安裝工程項目都會處在露天環(huán)境中，且施工周期較長，因此，所面臨的外界影響因素也是十分之多，如：地震、洪水、暴雨、泥石流等不可抗的自然力風險。另外，一些特殊地區(qū)還會受到、社會動亂、暴動、宏觀政策變動、市場價格波動、利率浮動等不可抗的非自然力風險所影響。

2.2決策錯誤風險

工程項目承包商，在投資某項工程前，都會對應的制定一系列措施方案，若是這些方案內(nèi)容與實際情況出現(xiàn)較大的偏差，則勢必會給項目投資帶來一定的決策錯誤風險，如：信息取舍失誤風險、信息失真風險、業(yè)主買標風險、報價失誤風險等。

2.3締約和履約風險

該類工程風險主要是指合同管理、工程管理、物資管理、財務管理等方面的風險，目前，很多建筑承包單位都無法對締約和履約風險給予正確的認識，進而使得安裝工程在實際建設時，經(jīng)常會發(fā)生各種違約問題，嚴重時甚至還會導致承包單位破產(chǎn)倒閉。

2.4責任風險

建筑安裝工程項目中所涉及的職業(yè)責任、法律責任、人士責任等基本都是由承包單位所承擔，一旦這些責任出現(xiàn)差池，則都會給企業(yè)利益帶來不可規(guī)避的責任風險。

3風險評價

首先，要清晰的明確出風險評價基準。且項目主體還要針對各種風險后果進行認真的推敲，看其是否與自身所承擔的能力相適應，這種風險評價基準既可以是相對的，也可以是絕對對的。另外，個體風險和整體風險都要建立對應的評價標準，這樣才能確保風險評估的準確性和實效性。其次，要對項目整體風險水平進行有效的評估。建筑安裝工程項目管理人員要全面掌握各種常見風險，并對其制訂相應的評估打分表，可聘請相關(guān)專家來進行打分，這樣才能精準的獲得風險單項分值，通過求和，就可合理的定位出安裝項目的整體風險等級。最后，采取對比的方法，將項目整體風險水平和單個風險水平，與氣相對應的評價基準進行有效對比和分析，進而看工程的項目風險是否處在可控范圍內(nèi)，然后再結(jié)合實際情況采取正確的控制措施，以便可以將風險控制在最小化，為整體工程的順利開展打下牢固的基礎(chǔ)。

4風險的控制與防范

4.1風險防范措施

4.1.1政治風險

該類項目風險是在承包商不知情的情況下才會產(chǎn)生，因此，為了避免這種風險的擴散，相關(guān)承包單位應在投標前，對所要投資的項目進行認真的了解，并結(jié)合當前的國情以及社會發(fā)展形勢，來制定嚴謹、完善的投資計劃，這樣即使出現(xiàn)問題，也會在第一時間采取有效舉措加以防范和控制。

4.1.2經(jīng)濟風險

建筑安裝工程的經(jīng)濟風險，必須要符合當下的社會經(jīng)濟體制，所以，為了杜絕風險因素的產(chǎn)生，建筑承包單位必須在投資前期，做好相關(guān)信息的收集和調(diào)研，詳細了解國際金融市場信息，這樣才能規(guī)避風險，減少不必要的損失。另外，還可在相關(guān)合同中增加保值條款，使合同參加匯率保險，然后再通過多種貨幣組合或多家公司聯(lián)合承包的方式來分散匯率變動風險，并采取有效的預防措施加以防范。

4.1.3合同風險

對于該類項目風險因素的防范，首先，要安排專業(yè)監(jiān)理人員對工程合同原文進行詳細的審核，看其是否存在不平等條約。其次，項目風險控制人員要明確工程甲乙雙方的權(quán)利和義務，并劃分出雙方必須履行的法律責任，對出現(xiàn)爭議的條文，要及時與業(yè)主進行協(xié)商和溝通，以便可以適當?shù)淖龀鐾晟坪托薷?。最后，還要保證項目建設資金的充足，按照相應的管理制度，合理安排施工工期，并有效處理施工質(zhì)量和施工成本關(guān)系，進而使其整個安裝工程施工都能在合同的約束下，按部就班的實施開展。

4.1.4成本風險

成本風險的防范，關(guān)鍵在于加強成本管理，并實時掌握市場材料價格的變動情況。同時，在安裝施工過程中，還要加強資源的有效利用和優(yōu)化配置，從而最大程度上減少資源浪費，提高工程的投資效益和社會效益。

4.2風險控制措施

4.2.1風險回避

風險回避措施是一種最為常見的風險處理方法，其主要是通過對項目風險因素的回避，來減小可能發(fā)生的風險損失損失。一般情況下，風險回避都會作為一種規(guī)章制度出現(xiàn)在工程管理規(guī)范中，如要求安裝項目在實際施工時，一定要禁止采用技術(shù)不成熟的施工工藝，并規(guī)定相關(guān)管理人員要及時的對已完工的施工項目進行風險識別和評估，這樣才能最大化控制項目風險的產(chǎn)生，提高安裝工程質(zhì)量。

4.2.2風險損失控制

首先，風險控制人員要對安裝工程項目的相關(guān)內(nèi)容進行嚴格的審查，并結(jié)合其施工特點，制定行之有效的預防方案或減少損失的措施。其次，要建立完善的風險指導計劃，如：安全計劃、重復檢查工程建設計劃、災難計劃、應急計劃等，這樣才能幫助承包商有效避免損失的發(fā)生，使風險損失程度降到最低等級。

5結(jié)束語

建筑安裝工程，是一項投資大、內(nèi)容多、風險高的投資項目，其在實際施工時，難免會受到各種風險因素所影響。因此，為了改善這種施工情況，相關(guān)承包單位一定要加強項目風險管理工作，通過采取有效的風險識別措施和風險防范措施來降低對工程項目建設的影響程度，以便可以最大化的保證工程利益，為其順利開展創(chuàng)造良好的條件。

作者:趙小軍 單位:山西省工業(yè)設備安裝集團有限公司

工程風險管理論文:電力公司電網(wǎng)建設工程項目風險管理

【摘要】電網(wǎng)是國家基礎(chǔ)設施中的重要組成部分，由于在建設的過程中覆蓋面廣泛、技術(shù)含量高，會面臨很多建設風險，使得一些不確定因素會干擾到電網(wǎng)工程項目的建設，如果不及時的做好風險剛空，會使電力公司造成很大的經(jīng)濟損失。本文就電力公司電網(wǎng)建設工程項目風險管理進行分析和探討，提出幾點風險管理建議以供相關(guān)人員進行參考。

【關(guān)鍵詞】電力公司;電網(wǎng)建設;工程項目;風險管理

電力公司電網(wǎng)建設過程中，不僅需要自然環(huán)境進行斗爭和妥協(xié)，還要與人進行交流和溝通，是一項風險性很大的工程。我國目前的電網(wǎng)建設工程風險管理，與先進的發(fā)達國家相比，還處于起步階段。由于電力公司在電網(wǎng)工程建設過程中沒有一個科學完善的風險管理體系，已經(jīng)造成了很多問題，比如資源的浪費、企業(yè)經(jīng)濟利益的損失等。因此電力公司要加強對于電網(wǎng)建設過程中工程項目風險管理研究，構(gòu)建一個完整、有效的電網(wǎng)工程建設風險管理體系，保證電網(wǎng)工程項目建設的順利進行，促進企業(yè)的經(jīng)濟利益實現(xiàn)。

1電網(wǎng)建設工程項目風險管理的概述

1.1工程項目風險管理的定義

電力工程項目管理的定義，是指通過風險識別、風險分析、風險評估，對于工程項目可能發(fā)生的風險進行識別和了解，然后通過合理的風險應對措施、管理方法和先進的技術(shù)手段來對于風險進行控制，將風險事件造成的影響降到最低，以保證工程項目的總體目標得以實現(xiàn)。

1.2電網(wǎng)建設工程項目風險管理的特點

電網(wǎng)建設工程項目風險管理的特點有五大特點：即客觀性，電網(wǎng)建設工程項目在建設的過程中會遇到自然環(huán)境的突變，以及存在社會生活的各個階層矛盾，這些都是不一人的意志偉轉(zhuǎn)移的，具有一定的客觀性。不確定性，是指在進行電網(wǎng)工程項目的建設的過程中，發(fā)生的風險和風險帶來的危害具有不確定性。可變性，是指電網(wǎng)工程項目風險具有性質(zhì)的可變性、發(fā)生后果的可變化性。相對性，是指發(fā)生風險主體的相對性與風險大小的相對性。階段性，是指在電網(wǎng)建設工程在建設的每一個階段都會發(fā)生風險，并且風險發(fā)生的過程也具有一定的時段性特點。

1.3電網(wǎng)建設工程進行風險管理的意義

在我國電力工程建設市場，國家已經(jīng)建立了相關(guān)的市場行為準則，市場框架等體系，但是由于電網(wǎng)建設工程項目自身具有建設周期長、建設規(guī)模大、施工技術(shù)要求高、涉及單位較多的特點，給電網(wǎng)建設工程施工中帶來很大的風險，嚴重影響到電網(wǎng)建設工程的成本和質(zhì)量，甚至還會給人民的生命財產(chǎn)造成很大的影響。工程項目主要指電網(wǎng)的基建及技改項目，該類項目具有投資金額巨大、建設周期長、風險因素多等特點，規(guī)劃、建設和運營過程中存在的風險點很多，風險的后果相對嚴重，因此研究電網(wǎng)工程項目的風險管理具有重要的現(xiàn)實意義。電網(wǎng)建設工程項目要進行風險管理的意識，建立并完善風險管理機制，通過對于電網(wǎng)建設工程項目風險管理，實現(xiàn)電網(wǎng)建設工程項目建設過程中的成本控制，保障建設質(zhì)量，使得電網(wǎng)建設工程項目的目標順利實現(xiàn)。

2影響電網(wǎng)建設工程項目風險管理的因素

2.1自然因素

在電網(wǎng)建設工程項目由于其建設周期相對較長，地區(qū)跨度大，不可避免自然環(huán)境對于建設工程造成一定的風險，比如狂風、暴雨、泥石流等。在遇到狂風自然災害時候，由于電網(wǎng)建設工程自身的強度相對較低，一些電網(wǎng)建設工程設備和一些基礎(chǔ)電網(wǎng)結(jié)構(gòu)，會在狂風中遭到嚴重的破壞，使得電網(wǎng)建設工程收到經(jīng)濟的損失。其次，在遇到暴雨等洪澇災害時候，會危害到電網(wǎng)建設項目的地基工程，比如在邊坡支護工程施工的過程中，暴雨洪澇會將邊坡結(jié)構(gòu)沖毀，使得地基偏移或者下降，一旦出現(xiàn)地基的坍塌，將會造成施工設備的額損害，影響到電網(wǎng)建設工程的安全施工。此外，在山區(qū)進行電網(wǎng)建設工程項目施工中，遇到泥石流自然災害，會造成工程項目施工的設施毀滅性的危害，其修復的可能性很低。這些自然風險因素，都會影響電網(wǎng)建設工程項目風險管理。

2.2施工技術(shù)上的風險因素

在電網(wǎng)建設工程項目施工的過程由于施工設計圖紙不標準、施工工藝不合理等都會造成一定的風險。電網(wǎng)建設工程項目在施工中會設計到很多的學科以及專業(yè)知識，如果施工人員的專業(yè)技能不高，會使得在進行施工圖紙設計時候，不經(jīng)過現(xiàn)場的勘查就進行施工方案的設計，這回造成在施工的過程中，存在缺陷、設計錯誤等風險影響到工程項目的施工。另外在施工過程如果施工工藝不合理，比如電器設備的安裝工藝存在錯誤、施工人員的不按照相關(guān)的規(guī)范等都會造成電網(wǎng)建設工程項目的施工質(zhì)量，從而影響到工程項目的正常施工。

2.3管理上的風險

電網(wǎng)建設工程項目是一個龐大的體系，在管理的過程中施工環(huán)節(jié)復雜且多變，如果在管理上存在漏洞會造成嚴重的經(jīng)濟損失。項目風險管理是指在風險的識別和風險的度量等工作的基礎(chǔ)上，運用各種項目風險應對措施和管理方法對項目風險實行有效控制，以及妥善處理項目風險事件所造成的不利結(jié)果，確保項目總目標的實現(xiàn)。造成管理風險的因素有施工管理者的素質(zhì)不高、承包轉(zhuǎn)讓風險、合同風險、招投標風險以及質(zhì)量管理風險等。如果在電網(wǎng)建設工程項目管理層出現(xiàn)管理者的自身素質(zhì)不高，對于相應的管理標準制定不合理，監(jiān)督機制不完善，都會影響到項目工程順利進行。另外，在進行工程項目招投標的工作中，如果不進行科學、合理的程序制定以及管理過程中片面追求經(jīng)濟利益，都會造成項目工程的質(zhì)量出現(xiàn)問題。同時，在施工過程中還要對于施工合同進行管理，如果合同制定的不合理，在進行施工管理過程就會出現(xiàn)很多不確定的因素。此外，在施工的過程中如果不建立完善的監(jiān)督體系，就會使得工程的施工質(zhì)量存在很大的風險。

3電網(wǎng)建設工程項目風險管理的措施及建議

3.1建立風險防控管理體系，注重事前風險控制

在電網(wǎng)建設工程項目風險管理中，要積極的進行風險防控體系建立，針對于不確定的自然風險因素進行提前的預防。第一，在電網(wǎng)建設工程項目進行施工前，需要組建自然天氣預測小組，針對于自然環(huán)境突然造成的影響，進行及時的預防。比如，可以依據(jù)當?shù)貧庀蟛块T進行天氣的預測，一般可以預測到未來15天內(nèi)的天氣狀況，盡量選擇在優(yōu)良天氣環(huán)境下進行施工。第二，在遇到雷雨天氣時候，需要立即停工，做好塔吊、腳手架的接地。在施工現(xiàn)場要考慮到有可能被雷擊中的電氣設備，比如起重機、纜機等機械設備，可以在這些電氣設備上進行接地設置，避免施工期間遭受雷擊。另外還要進行施工人員的防雷減災宣傳，使施工人員掌握避雷方法和技巧。組織施工人員進行培訓和教育，進行避雷演習活動以及將必要的避雷技巧相施工人員進行講解。第三，當出現(xiàn)洪水、泥石流自然災害時候，要及時的向水文站進行災害發(fā)展趨勢的了解，并做好安全轉(zhuǎn)移工作。

3.2加強施工技術(shù)風險管理

首先，在電網(wǎng)建設工程項目施工中要進行施工人員的施工技術(shù)培訓，組織施工人員對于電網(wǎng)建設過程的基礎(chǔ)施工知識、桿塔施工知識、導線展放知識進行培訓，讓施工人員對于施工的工程項目進行了解。比如利用施工閑余時間，利用PPT知識培訓方法，對施工人員進行基礎(chǔ)開挖、混凝土施工、桿塔組立、分解等施工技術(shù)的講解，使得施工人員的專業(yè)知識得到提升。其次，建立施工人員操作規(guī)范書，施行工作票制度，保證施工人員嚴格按照規(guī)定的標準進行施工，對于電氣設備和設施的安裝進行規(guī)范操作。再次，要對于施工方案進行反復的推敲，保證施工圖紙科學、合理，施工方案的清晰、明確，可以邀請專業(yè)的技術(shù)人員進行施工方案設計。

3.3做好管理上的風險防控

在電網(wǎng)建設工程項目上，要針對于招投標、合同、工程分包上進行風險管理。在招投標管理上，進行程序科學化、對中標企業(yè)進行施工技術(shù)、施工質(zhì)量的監(jiān)督，另外在工程造價方面，進行科學的評估，在注重成本的同時注重于工程質(zhì)量。在合同方面的管理，需要合同制定者以審訂著對于合同的條款進行細心研討，在違約補償方面進行全面的分析，如果電力公司由于缺乏合同風險管理，將會陷入合同糾紛，給經(jīng)濟利益帶來損失。此外，在工程的分包中，要依據(jù)相關(guān)法律的規(guī)定，進行科學工程分包，并對于分包企業(yè)進行施工質(zhì)量，施工材料的管理，做好工程施工管理中的風險管理。

4結(jié)語

綜上所述，在電網(wǎng)建設工程項目風險管理中電力公司需要通過風險掛你體系的建立，以及對工程項目施工過程中進行全面、科學的管理，將工程項目建設風險降到最低，保證電網(wǎng)建設工程項目的順利施工。本文通過對于電網(wǎng)建設工程項目風險管理影響因素的分析，并提出了一些風險管理防控措施，希望可以給電網(wǎng)建設工程項目風險管理人員提供一些參考。

作者:胡松 單位:國網(wǎng)江蘇省電力公司響水縣供電公司

工程風險管理論文:機電工程風險管理

摘要：在進行機電工程施工過程中，由于周圍施工技術(shù)環(huán)境非常復雜，增加了機電工程施工的管理風險，影響到施工單位的經(jīng)濟效益。因此，本文重點分析機電工程施工風險管理問題，然后提出相應的風險管理對策。

關(guān)鍵詞：機電工程；風險管理；管理措施

正文：

對機電工程施工而言，施工周期比較長，施工技術(shù)水平要求比較高，會受到很多不可預見因素的影響，比如設計因素、人員因素、設備因素等，都會對機電工程安全風險管理產(chǎn)生極為不利的影響。作為施工單位，要做好全方位的安全檢查和管理工作，分析在進行安全管理過程中，存在的問題，重點的查找存在的安全隱患，提升實際安全管理水平，保證施工人員人身安全，做好施工安全風險管理。因此，本文首先分析機電工程施工過程中，存在的安全風險，接著提出相應安全風險管理措施，從而為機電工程安全風險管理提供借鑒和幫助。

1.機電工程施工存在的安全風險

機電工程涉及施工、安裝以及調(diào)試等多方面工程施工，需要結(jié)合實際情況，針對施工過程中存在的安全問題，重點分析施工過程存在的安全隱患，做好安全風險管理工作，從而保證機電工程施工順利進行。第一，資本管理風險。在進行機電工程施工過程中，施工工期比較緊張，并且施工環(huán)節(jié)復雜，需要對資本進行全方位的管理。但是在實際資本管理過程中，資金成本會受到多方面因素的影響，一旦施工遇到阻礙或者出現(xiàn)工程變更，就會增加額外支出。第二，施工質(zhì)量風險，在進行機電工程建設過程中，一旦遇到設計變更或者工程變更，就會影響到機電工程建設的進度和質(zhì)量。并且機電工程量很大，施工技術(shù)水平要求很高，一旦出現(xiàn)返工，就會增加施工質(zhì)量風險，影響到施工單位的經(jīng)濟效益。第三，安全風險。機電工程涉及建筑和電力施工，施工現(xiàn)場環(huán)境比較復雜，再加上施工人員出現(xiàn)違規(guī)操作行為，大大增加工程建設的安全風險，很容易引發(fā)工程安全事故。第四，施工技術(shù)方案管理風險。在進行機電工程實際施工過程中，對施工單位施工技術(shù)要求比較高，并且很容易受到周圍施工環(huán)境的限制，大大增加了實際工程的施工難度。因此，需要結(jié)合實際情況，做好技術(shù)論證和機電設備調(diào)試工作。但是在把施工技術(shù)方案轉(zhuǎn)化過程中，存在很多不確定性因素，從而增加了施工單位的施工風險。

2.機電工程風險管理對策

施工單位要針對施工過程中存在的風險，不斷采用先進的管理技術(shù)，明確不同施工階段的操作規(guī)程，最大限度的降低施工過程存在的風險，滿足當前工程建設的標準，創(chuàng)造更多的經(jīng)濟效益。下面就如何做好機電工程風險管理展開論述。

2.1做好風險識別工作

從機電工程風險產(chǎn)生因素來說，在機電工程施工過程中，會受到自然因素、政策因素、資金因素、設計因素、施工因素以及設備因素的影響，因此，施工單位要結(jié)合實際情況，做好材料的統(tǒng)計分析工作，針對電力工程施工情況，列好工程風險清單。在進行風險識別過程中，需要控制好馬每一個步驟標準，全面搜集各方面的信息，正確預估潛在的風險形勢，并且結(jié)合實際施工情況，做好風險事件歸類工作。

2.2做好風險評價工作

在進行風險實際評價過程中，需要采用定量分析方法，建立完善的信息管理系統(tǒng)，然后根據(jù)具體的施工情況，廣泛搜集相應的信息，明確施工技術(shù)進度，結(jié)合實際行業(yè)規(guī)范，明確施工技術(shù)標準，保證滿足實際工程技術(shù)要求。同時施工單位要建立完善的施工風險管理計劃，廣泛搜集相關(guān)的歷史資料，對工程建設施工進行模擬，然后制作出量化序列表，再根據(jù)風險量化的結(jié)果，對施工項目進度進行科學合理的分析，從而保證完整既定的施工任務，保證工程施工計劃順利實施，提升施工單位的經(jīng)濟效益。因此，在進行實際風險管理過程中，需要控制好施工進度，不斷搜集廣泛的技術(shù)信息，然后進行相應的整理，制定完善的風險管理對策。

2.3做好風險管理

在進行機電工程投資風險管理過程中，要明確相應的價格管理，避免超出預算范圍。在進行施工進度風險管理過程中，需要結(jié)合施工進度，做好資金管理，有效避免非正常索賠情況，重點做好施工人員費用、施工機械設備費用等管理，避免因為工程延期，增加工程投資。在進行施工質(zhì)量風險管理過程中，需要做好復位糾偏和加固補強的費用，避免出現(xiàn)質(zhì)量通病和安全隱患，避免增加質(zhì)量風險。在進行進行安全風險管理過程中，需要加強施工現(xiàn)場施工設備的安全管理，控制好施工現(xiàn)場安全管理工作，防止出現(xiàn)不必要的安全事故。為了有效排除潛在的安全風險，需要結(jié)合實際情況，分析潛在的風險源，排除特定的風險事件，降低安全風險，控制好風險系數(shù)。作為施工單位，需要針對機電工程施工的特點，采取動態(tài)管理方式，制定完善的采購計劃，制定完善的風險管理對策，堅持預防性的措施，從而滿足實際工程建設的需要，為施工單位創(chuàng)造更多的經(jīng)濟效益。因此，在進行機電工程項目管理過程中，為滿足實際工程建設過程中，需要結(jié)合工程建設情況，重點分析潛在的風險，然后采取相應的解決措施，實現(xiàn)施工技術(shù)與經(jīng)濟效益的結(jié)合，控制工程施工質(zhì)量。

作者:曹凱亮

工程風險管理論文:風電工程建設項目風險管理

【摘要】大型風電工程建設項目在建設過程中會受到諸多因素影響，一個大型風電工程建設項目從計劃到施工到竣工的全過程存在各種各樣的風險?；诖?，本文通過研究大型風電工程建設項目全過程進行風險因素分析，并提出有效預防和控制項目風險的措施。

【關(guān)鍵詞】大型風電工程；風險因素；合同風險管理

隨著經(jīng)濟發(fā)展，地球資源減少，風能作為可再生能源受到人們的關(guān)注，大型風電工程建設項目也逐漸增多。由于其在實際施工中受到各種風險因素影響，具有很大風險。我國對風險管理的意識比較薄弱，而大型風電工程建設項目剛剛興起，人們對風險管理不甚了解。因此對大型風電工程建設項目進行有效的風險管理和風險控制，為大型風電工程建設項目正常開發(fā)和使用提供保障具有重要意義。

1風險管理概述

（1）風險識別。風險識別根據(jù)項目風險的類別，尋找影響項目正常安全施工及工程質(zhì)量的風險因素，并依據(jù)這些風險因素對工程項目進行初步評估。（2）風險評估。風險評估是通過對工程項目的風險因素以及風險因素影響后果分析和評估[1]。（3）風險應對。風險應對指根據(jù)風險識別和風險評估的結(jié)果制定相應的風險應對防范控制措施，最大程度降低因不確定風險因素對工程項目造成的危害和損失。（4）風險監(jiān)控。風險監(jiān)控指對項目工程采取風險防范和控制措施后，對該風險方案措施進行及時監(jiān)控，保障該風險能夠控制和管理，保障項目安全實施。

2我國大型風電工程建設項目現(xiàn)狀

（1）對大型風電工程建設項目進行風險管理的意識較差。雖然我國在其他大型工程項目中已具備一套完善的工程項目風險管理系統(tǒng)，但很多大型風電工程建設項目缺乏對風險管理的重視，不能及時進行風險識別，導致后期不能進行有效的風險管理和控制，嚴重影響施工進度和施工質(zhì)量[2]。（2）對大型風電工程建設項目缺乏統(tǒng)一風險管理標準，一般大型風電工程建設項目由建設單位設計單位、施工單位、監(jiān)理單位等諸多單位參與，這些單位具有不同的職能和工作模式，對項目的風險識別和管理標準也不盡相同，導致不能明確對該風電項目進行風險管理，嚴重影響施工質(zhì)量。（3）對大型風電工程建設項目不具備有效管理模式。自2006年來，我國對大型風電工程建設項目進行大規(guī)模建設。因風險管理經(jīng)驗不足，不同施工環(huán)境下的風電工程項目，風險因素也不相同，因此傳統(tǒng)風險模式已不能滿足對風險進行有效管理和控制。

3風險管理與控制舉措

3.1決策階段

該階段主要針對項目定位進行項目可行性研究和項目投資進行風險管理，需注意以下幾點：①建設單位要考察該大型風電場項目的施工現(xiàn)場的地理位置、周圍環(huán)境，組織專業(yè)人員進行可行性研究并出具文字報告，詳細編制工程項目的確定、對資金進行融資和投入、項目的審批程序流程等內(nèi)容；②要根據(jù)實際情況制定相應建設方案、建設規(guī)模及施工目標，并對項目進行初步設計和概算，完善可行性研究報告，為后續(xù)項目實施提供良好依據(jù)；③可行性研究報告編制完成后，需組織專業(yè)人員對該報告進行全方位分析和研究，并審查該可研報告的經(jīng)濟、技術(shù)和建設方面的可行性，對存在的問題提供建設性意見，最后相關(guān)人員根據(jù)審查后的建設性意見進行修改，并上交給上級領(lǐng)導進行決策。

3.2施工前準備階段

該階段的主要風險因素包括施工圖的設計變更、招投標管理及施工合同管理。其風險管理和控制應注意以下兩點：（1）對大型風電工程建設項目設計單位進行招標，應選擇合適的設計單位設計圖紙，保證設計規(guī)范、科學、合理。同時根據(jù)實際施工情況進行跟蹤檢查，防止設計出現(xiàn)變更，提前做好防范措施。（2）對大型風電工程建設項目進行施工單位進行招標時，要科學合理劃分標段，避免后期施工階段各分包單位的扯皮和相互干擾，選擇符合招標條件和有經(jīng)驗的施工單位，并組織專家進行評審，設置投標控制價，避免出現(xiàn)投標最低價的單位中標。同時采用科學合理方法進行評標，選擇合適的施工單位。確定施工單位后與施工單位簽訂施工合同，按照國家建筑范文規(guī)定擬定合同內(nèi)容，明確雙方施工責任和義務，保證合同的規(guī)范性、準確性和嚴謹性，確保合同的正確實施。此外要加強合同管理，在施工過程中嚴格按照合同履行雙方的責任和義務，促進合同實施，保證合同的正確與及時履行，降低合同管理風險，確保施工進度和施工質(zhì)量。能源管理

3.3施工階段

大型風電工程建設項目施工階段是工程項目的主要階段，該階段風險因素包括施工進度風險、施工質(zhì)量管理風險及周圍環(huán)境影響的風險，在進行風險管理時應注意以下幾點：制定施工風險管理和控制機構(gòu)（如圖1所示），加強施工階段的風險管理，控制施工進度和施工質(zhì)量。還要注意施工安全，做好安全防范措施，積極響應“安全第一、質(zhì)量第一、追求卓越”方針，在確保工程安全零事故的同時提高工程施工質(zhì)量。加強施工過程中的溝通和協(xié)調(diào)。由于大型風電工程規(guī)模大，占地面積較廣，因此會選擇在空曠遠離居民的地區(qū)修建，這就導致需要占用人民的耕地或林地。在與人民協(xié)商占地補償時，許多人未根據(jù)實際市場情況，漫天要價，組織工程開工，嚴重影響工程進度。因此此過程中須及時與當?shù)厝嗣窈驼扔嘘P(guān)部門進行溝通和協(xié)調(diào)，制定合理補償條款，讓政府有關(guān)部門對征地補償工作進行管理和控制，確保工程順利施工。同時要注意各施工部門之間的溝通和協(xié)調(diào)，提高施工人員的團結(jié)和責任心，為工程施工提供人力保障。加強對施工進度的管理，嚴格按照施工進度報告進行施工，把施工進度的總目標作為施工目標。在不影響總目標的前提下控制好各施工階段進度，并對可能發(fā)生的風險做好防范措施，保證施工順利進行。加強對施工合同的管理，建立完善的合同管理體系，保證合同的可操作性和執(zhí)行的嚴肅性。通過合同管理實現(xiàn)工程建設總目標，在施工過程中嚴格按照施工合同履行各自的責任和義務，保證合同臺賬的全面、清晰、詳細，將合同索賠事項控制在最低水平。提高監(jiān)理單位的監(jiān)督力度，充分發(fā)揮其監(jiān)理作用。對進入施工現(xiàn)場進行監(jiān)督的監(jiān)理單位人員進行資格審查，檢查其是否符合上崗資質(zhì)要求及合同要求，進而提高監(jiān)理單位的專業(yè)性和監(jiān)督力度，充分發(fā)揮其監(jiān)理作用。對施工現(xiàn)場的風險進行全面控制，對現(xiàn)場的每一道施工程序進行監(jiān)督，做好防范措施，遇到問題及時解決。

4結(jié)束語

綜上所述，隨著我國電力事業(yè)的飛速發(fā)展，大型風電工程建設項目規(guī)模的不斷擴大。加強對大型風電工程建設項目的風險管理和控制，不僅保障我國風電工程項目的安全正常實施，還降低了施工成本，保證施工質(zhì)量，加快施工進度，促進經(jīng)濟進步和發(fā)展。

作者:馬豐云 單位:中廣核新能源投資有限公司云南分公司

工程風險管理論文:通信工程項目風險管理措施分析

摘要：

項目風險管理問題在通信工程建設過程中占據(jù)的地位較為重要，但是現(xiàn)階段我國通信工程項目風險管理領(lǐng)域中仍然存在一定的問題，筆者依據(jù)實際工作經(jīng)驗及相關(guān)文獻資料的記載，針對我國通信工程項目風險管理領(lǐng)域中存在的問題進行分析，希望能夠在今后相關(guān)的工作人員對這個問題進行分析的時候起到一定程度的借鑒性作用，最終在我國社會經(jīng)濟發(fā)展進程向前推進的過程中做出一定的貢獻。

關(guān)鍵詞：

通信工程；項目；風險管理；措施；分析

正文：

前言

項目管理是在上個世紀六十年代的時候西方國家星期的一項管理技能，現(xiàn)階段已經(jīng)逐漸在世界范圍之內(nèi)各個國家當中得到較為廣泛的因公。因為通信工程本身存在一定的缺陷，因此在建設的過程中就較為容易遇到風險因素，這些風險因素帶來的損失想要評估較為困難。在現(xiàn)階段我國市場經(jīng)濟背景之下，各個行業(yè)中的市場競爭變得越發(fā)激烈，如果想要使得工程項目的風險抵抗能力水平得到一定程度的提升的話，需要不斷的使得自身的項目管理工作水平得到一定程度的提升，以便于可以使得自身在市場中獲得更加強勁的競爭力。風險管理是評判項目管理水平的過程中需要使用到的一項極為重要的措施，與此同時在通信工程項目核心競爭力提升的過程中發(fā)揮出來的作用也較為重要。

1.通信工程項目風險管理工作呈現(xiàn)出來的特征

1.1投入資金額度比較大

通信工程項目建設工作進行的過程中需要使用到的資金數(shù)量比較多，現(xiàn)階段為了能夠使得全面發(fā)展需求得到滿足，工程項目建設工作進行的過程中涉及到的內(nèi)容比較多，與之相應投入的資金數(shù)量自然也就會比較多，特別是各個涉及到政府有關(guān)部門以及國家問題的重大性項目。工程項目建設工作進行的過程中使用大的資金一般情況之下是交由政府有關(guān)部門、通信企業(yè)以及建設單位等多方供應。但是因為參與到通信工程項目當中的各個單位不同，并且各個部門當中實際上并不存在橫向管理組織單位，在通信工程項目建設工作進行的過程中呈現(xiàn)出來的責任推諉問題較為嚴重，在此基礎(chǔ)之上想要對工作效率形成有效的控制也就會顯得較為困難，從而也就會對通信工程項目建設工作的有效性造成一定程度的影響。

1.2風險性比較強

通信工程項目涉及到的專業(yè)知識數(shù)量比較多，因此在工程建設工作進行的過程中，較為容易受到來源于外界的各項因素的影響，從而也就會對工程項目各項工作順利開展造成一定程度的影響，比方說施工技術(shù)措施、施工管理措施以及設備傳輸工作等等，假如說上文中提及到的任何一個環(huán)節(jié)中出現(xiàn)問題的話，都是會對項目建設整體性效果造成一定程度的影響，因此針對各種類型的影響性因素施行管理措施的過程中，需要站在整體的層面上，因此也就會使得管理工作的難度得到一定程度的提升，在通信工程項目建設工作進行的過程中需要承擔的風險自然也就會顯得比較大。

2.應對風險的過程中應當施行的措施

風險回避措施，當針對風險施行有效性比較強的識別和評估工作之后，明確的將發(fā)生幾率比較高并且會造成較為嚴重負面影響的風險找尋出來之后，但是卻難以找尋到有效性比較強的風險應對措施的情況之下，應當主動的提前將這一項項目的建設工作規(guī)避掉，從而也就可以從本質(zhì)的層面上規(guī)避風險了，最終也就可以對損失問題形成有效的控制。損失控制措施，風險對項目造成的影響一般情況之下是經(jīng)濟瞬時、信譽損失以及關(guān)系損失等等，并且將時間作為依據(jù)可以將其劃分為長期性損失、短期性損失以及直接損失等等。為了能夠?qū)Ω鞣N類型風險引發(fā)的損失形成有效的控制，需要將風險的特征作為依據(jù)主動施行預防以及控制性措施，以便于可以將風險損失控制在一個較為低下的水平上，在對以往較為接近的項目管理經(jīng)驗展開分析總結(jié)工作的基礎(chǔ)上，來對風險源形成有效的控制，并在此基礎(chǔ)之上設置出來一道風險警戒線，從而也就可以更早的對各項風險形成一定的感知，進而施行有效性比較強的應對措施，來對項目損失問題形成有效的控制。風險轉(zhuǎn)移指代的是將風險引發(fā)抑或是風險有可能引發(fā)的損失中的一部分抑或是全部轉(zhuǎn)移到其他相關(guān)組織抑或是個人的身上，從而也就可以使得自身承受的風險損失降到最低水平上

3.結(jié)語

總而言之，現(xiàn)階段我國范圍之內(nèi)各個投入建設的通信工程，項目管理工作進行的過程中，應當予以各種類型的工程項目風險性因素充分的重視，并應當將項目風險管理工作放置在一個較為重要的地位之上，在項目建設工作正式開展之前，應當對通信工程項目建設過程中有可能遇到的各種類型的風險因素充分的重視，將科學合理的項目風險管理機制作為依據(jù)，找尋出來有效性比較強的項目風險管理措施，針對通信工程項目施行有效性比較強的管理工作，以此為基礎(chǔ)來使得通信工程行業(yè)中的各個相關(guān)企業(yè)的市場競爭力水平得到一定程度的提升。

作者:劉敬敬

工程風險管理論文:建筑工程項目風險管理探究

摘要：

建筑工程項目風險管理是保證建筑工程質(zhì)量的關(guān)鍵環(huán)節(jié)建筑工程項目風險管理是保證建筑工程質(zhì)量的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，對于提高建筑工程整體品質(zhì)質(zhì)量具有直接的影響。本文將從建筑工程項目風險管理的概念將從建筑工程項目風險管理的概念、影響因素、風險控制措施三個方面進行分析研究，以期為我國建筑工程項目風險管理提供一定的指導意義定的指導意義。

關(guān)鍵詞：

風險管理；建筑工程項目；影響因素

1前言

隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展，物質(zhì)資料得到了極大的豐富，人們的生活水平越來越高的生活水平越來越高。原來的賣方市場逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橘I方市場場，人們不再執(zhí)著于物質(zhì)的充足，而是更多地著眼于產(chǎn)品質(zhì)量和產(chǎn)品體驗和產(chǎn)品體驗，因此對于建筑工程的質(zhì)量要求也日漸提高。影響建筑工程項目質(zhì)量的因素十分復雜響建筑工程項目質(zhì)量的因素十分復雜，因此提高建筑工程項目質(zhì)量需要系統(tǒng)的項目風險管理目質(zhì)量需要系統(tǒng)的項目風險管理。

2建筑工程項目風險管理的概念

建筑工程項目風險即在建筑工程實施過程中建筑工程項目風險即在建筑工程實施過程中，由于各種可控和不可控的風險因素而使得建筑工程實際結(jié)果與工程預期結(jié)果出現(xiàn)偏差的可能性期結(jié)果出現(xiàn)偏差的可能性。風險本身就意味著事件發(fā)生的可能性能性，因此這種項目偏差有可能出現(xiàn)，也有可能不出現(xiàn)。建筑工程項目風險管理便是通過控制影響建筑工程項目風險出現(xiàn)的可控因素的可控因素，預測影響建筑工程項目風險出現(xiàn)的不可控因素，從而盡可能降低項目實施偏差出現(xiàn)的可能性或者避免這種偏差的出現(xiàn)差的出現(xiàn)。建筑工程項目風險管理實施主要包括項目風險識別別、建筑工程項目可能的風險界定和建筑工程項目常見風險評價去認識正在實施的工程項目的風險狀況評價去認識正在實施的工程項目的風險狀況，并根據(jù)以上科學的分析結(jié)果作為基礎(chǔ)制定出合理的風險防控措施以降低風險出現(xiàn)的概率險出現(xiàn)的概率、采取相應的應對風險出現(xiàn)的措施和手段、對已經(jīng)出現(xiàn)的風險因素進行管理控制以及妥善處理目前已經(jīng)出現(xiàn)的建筑工程項目風險造成的不良后果的建筑工程項目風險造成的不良后果。建筑工程項目風險主要包括風險因素的存在性建筑工程項目風險主要包括風險因素的存在性、風險因素與風險事件發(fā)生之間的關(guān)聯(lián)性以及風險事件發(fā)生概率與風險事件帶來的不利后果之間的聯(lián)系三個主要因素險事件帶來的不利后果之間的聯(lián)系三個主要因素。因此，建筑工程項目風險具有一定的客觀性筑工程項目風險具有一定的客觀性，即不以人的意志為轉(zhuǎn)移，但是與此同時建筑工程項目風險又是可以控制的但是與此同時建筑工程項目風險又是可以控制的。即通過建筑項目工程建設經(jīng)驗的積累認識工程項目風險的內(nèi)在規(guī)律筑項目工程建設經(jīng)驗的積累認識工程項目風險的內(nèi)在規(guī)律，把握風險因素與風險事件發(fā)生之間的關(guān)聯(lián)性以及風險事件發(fā)生概率與風險事件帶來的不利后果之間的聯(lián)系生概率與風險事件帶來的不利后果之間的聯(lián)系，利用目前高度發(fā)達的技術(shù)水平和高度發(fā)展的生產(chǎn)水平來盡可能降低風險發(fā)生的可能性發(fā)生的可能性。一般情況下一般情況下，建設工程項目風險大致可以分為以下幾類：合同風險合同風險、管理風險、質(zhì)量風險、經(jīng)濟風險、技術(shù)風險以及環(huán)境風險風險。所謂合同風險是指建筑工程施工單位與其他相關(guān)單位之間簽訂的合同中存在的一些風險要素之間簽訂的合同中存在的一些風險要素，比如合同中遺漏項目目、合同語言歧義或者表達有誤帶來的合同糾紛等；管理風險則指建筑工程項目實施單位自身的管理職能部門職責不明晰帶來的糾紛帶來的糾紛，或者施工單位職能部門與其他單位職能部門之間交流出現(xiàn)障礙而給整個項目施工過程帶來的風險間交流出現(xiàn)障礙而給整個項目施工過程帶來的風險；質(zhì)量風險是指建筑工程施工過程中出現(xiàn)的質(zhì)量問題帶來的所有問題題，建筑工程項目是一個系統(tǒng)工程，一環(huán)扣一環(huán)，一旦某一環(huán)節(jié)的質(zhì)量出現(xiàn)問題就會影響整個施工過程的進度甚至最終影響整個建筑項目的質(zhì)量響整個建筑項目的質(zhì)量；技術(shù)風險即由于建筑工程項目中的任何技術(shù)原因?qū)е碌碾[患任何技術(shù)原因?qū)е碌碾[患，比如技術(shù)標準的變動可能會給整個建筑工程項目帶來巨大的損失個建筑工程項目帶來巨大的損失，或者技術(shù)水平不到位可能會直接影響整個建筑項目工程的質(zhì)量會直接影響整個建筑項目工程的質(zhì)量；環(huán)境因素帶來的風險即主要指那些由自然不可控因素導致的風險即主要指那些由自然不可控因素導致的風險，比如地震給整個建筑工程帶來的破壞個建筑工程帶來的破壞、洪水、火災、臺風等自然不可抗力的環(huán)境因素導致的經(jīng)濟損失環(huán)境因素導致的經(jīng)濟損失。

3建筑工程項目風險管理的因素分析

影響建筑工程項目實施結(jié)果與預期結(jié)果出現(xiàn)偏差的因素有很多有很多，即建筑工程項目的風險因素有很多，其中最主要的因素有自然因素和社會環(huán)境變化帶來的不可控風險因素素有自然因素和社會環(huán)境變化帶來的不可控風險因素、建筑工程施工過程中的人為造成的可控風險因素工程施工過程中的人為造成的可控風險因素、項目實施過程中費用資金使用造成的風險因素以及建筑工程項目實施過程中相關(guān)職能管理部門出現(xiàn)失誤所導致的風險因素中相關(guān)職能管理部門出現(xiàn)失誤所導致的風險因素。

3.1自然風險因素

自然風險因素自然風險因素，顧名思義即自然環(huán)境中存在的各種可能會影響建筑工程項目實施及其進展的因素會影響建筑工程項目實施及其進展的因素，主要是指各種不可抗力自然因素可抗力自然因素，比如地震、洪水、暴風雪以及各種可能影響建筑工程項目正常實施的地質(zhì)情況變化建筑工程項目正常實施的地質(zhì)情況變化。

3.2社會環(huán)境因素

所謂社會環(huán)境因素即指社會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)以及上層建筑等宏觀變化可能會導致建筑工程項目實施中出現(xiàn)的問題觀變化可能會導致建筑工程項目實施中出現(xiàn)的問題，比如社會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)發(fā)生調(diào)整會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)發(fā)生調(diào)整（目前的經(jīng)濟轉(zhuǎn)型）、社會政策發(fā)生變化、建筑行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)建筑行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)、政府政策發(fā)生大的變動、社會經(jīng)濟疲軟或者持續(xù)走低等特殊狀況疲軟或者持續(xù)走低等特殊狀況。

3.3建筑工程施工過程中的人為風險因素

建筑工程項目的風險因素除去以上所說的兩類不可控因素之外還包括項目實施過程中人為導致的風險因素素之外還包括項目實施過程中人為導致的風險因素。比如建筑工程項目總策劃中存在的計劃風險筑工程項目總策劃中存在的計劃風險、項目實施過程中存在的技術(shù)風險的技術(shù)風險、項目實施過程中存在的操作失誤風險，這類風險正是目前建筑工程施工過程中發(fā)生幾率最高的風險因素正是目前建筑工程施工過程中發(fā)生幾率最高的風險因素，而且技術(shù)不過關(guān)與施工操作失誤導致的損害往往具有較大的破壞性壞性，因此相關(guān)人員必須高度重視這類人為風險因素。

3.4項目實施過程中費用資金使用造成的風險因素

項目實施過程中費用資金使用造成的風險因素主要包括其現(xiàn)場簽證以及相關(guān)事宜變更問題所導致的變化其現(xiàn)場簽證以及相關(guān)事宜變更問題所導致的變化，這類變化可能直接影響整個建筑工程項目實施的進程可能直接影響整個建筑工程項目實施的進程，導致延誤工期，從而增加整個工程實施的費用從而增加整個工程實施的費用。其次，社會經(jīng)濟環(huán)境的變化也會影響和延誤整個建筑工程項目的實施也會影響和延誤整個建筑工程項目的實施，比如社會轉(zhuǎn)型帶來的人員下崗可能影響勞動力成本來的人員下崗可能影響勞動力成本、經(jīng)濟疲軟帶來的市場蕭條也會影響整個建筑工程項目的進展條也會影響整個建筑工程項目的進展。

3.5建筑工程項目風險管理中的失誤因素

工程項目風險管理中的失誤因素主要就是指建筑工程項目實施過程中相關(guān)職能管理部門出現(xiàn)失誤所導致的風險因素素，既包括實施單位管理部門自身的失誤，也包括其與其他單位管理部門之間協(xié)調(diào)出現(xiàn)的失誤位管理部門之間協(xié)調(diào)出現(xiàn)的失誤。這類失誤所帶來的風險可能會影響項目工程實施與否或者整個推翻項目工程設計能會影響項目工程實施與否或者整個推翻項目工程設計，因此具有較大的破壞性此具有較大的破壞性。在建筑工程項目風險管理中應該尤其重視這類風險重視這類風險，通過有效合理的協(xié)調(diào)來盡可能地減小風險發(fā)生的可能性生的可能性。

4建筑工程項目風險控制措施

建筑工程項目風險控制主要包括項目風險識別建筑工程項目風險控制主要包括項目風險識別、建筑工程項目可能的風險界定和建筑工程項目常見風險評價去認識正在實施的工程項目的風險狀況正在實施的工程項目的風險狀況，并根據(jù)以上科學的分析結(jié)果作為基礎(chǔ)制定出合理的風險防控措施以降低風險出現(xiàn)的概率率、采取相應的應對風險出現(xiàn)的措施和手段、對已經(jīng)出現(xiàn)的風險因素進行管理控制以及妥善處理目前已經(jīng)出現(xiàn)的建筑工程項目風險造成的不良后果項目風險造成的不良后果。建筑工程項目風險控制的主要措施則包括回避可能出現(xiàn)的風險施則包括回避可能出現(xiàn)的風險、分散已經(jīng)出現(xiàn)的風險、轉(zhuǎn)移已經(jīng)出現(xiàn)的風險經(jīng)出現(xiàn)的風險、應付處理小的風險。因此，建筑工程項目管理部門應該根據(jù)不同的情況部門應該根據(jù)不同的情況，采取不同的建筑工程項目風險控制措施制措施，盡可能地降低風險發(fā)生的幾率以及風險可能帶來的損失損失。從建筑工程項目風險管理的時期分類我們可以將管理措施分為前期施分為前期、招標期、施工期以及竣工期四個階段。項目施工前期的風險控制措施主要審核相關(guān)資料以確保雙方的資歷合格格，調(diào)查分析項目實施的社會經(jīng)濟環(huán)境以盡可能地減少經(jīng)濟、社會環(huán)境風險因素的影響社會環(huán)境風險因素的影響，通過科學的調(diào)查分析進行項目實施可行性研究以減少人為風險因素的影響施可行性研究以減少人為風險因素的影響，通過認真審核建筑工程項目總設計圖稿以及人員安排筑工程項目總設計圖稿以及人員安排、財力部署等減少人員失誤所導致的的項目風險失誤所導致的的項目風險，此外在項目施工前期的風險控制中要格外注意潛藏的政治風險中要格外注意潛藏的政治風險；招標期的建筑工程項目風險管理措施的關(guān)鍵以及核心就是趨利避險管理措施的關(guān)鍵以及核心就是趨利避險，通過對于業(yè)主以及工程師工程師、技術(shù)人員的調(diào)查、評估、審核等確定人員資質(zhì)、確定隊伍規(guī)模伍規(guī)模、協(xié)調(diào)人員安排等，盡可能避免日后的技術(shù)風險因素以及管理風險因素及管理風險因素，同時努力用最低的成本建設最強有力的隊伍，達到趨利避險的效果；施工階段的風險控制措施主要包括資歷審查資歷審查、施工監(jiān)督、定期檢查以及制定合理的保險機制等。即通過審查即通過審查、監(jiān)督、檢查等措施保證施工質(zhì)量，通過建立合理的保險機制以降低人員傷亡的保險機制以降低人員傷亡、設備損壞等因素帶來的風險損害害；竣工期的風險控制是四個階段中最為簡單的控制，其主要措施就是確定施工隊伍竣工資料的真實性措施就是確定施工隊伍竣工資料的真實性、投資成本的合理性性、施工開銷的透明性以及所涉及數(shù)據(jù)的準確性，在這個過程中要格外注意工程驗收流程的規(guī)范性中要格外注意工程驗收流程的規(guī)范性，避免出現(xiàn)程序錯誤。

5小結(jié)

綜上所述，建筑工程項目風險管理的核心是趨利避險，通過對經(jīng)濟風險過對經(jīng)濟風險、管理風險、政治風險、技術(shù)風險等風險因素的管理減少項目實施過程中風險出現(xiàn)的可能性管理減少項目實施過程中風險出現(xiàn)的可能性。目前我國的建筑理論發(fā)展也逐漸趨于成熟筑理論發(fā)展也逐漸趨于成熟，但是相關(guān)的理論知識依舊不夠扎實扎實，因此相關(guān)人員應該投入更多的精力進行深入探究。

作者:劉慧明 單位:山西省霍州市霍州煤電集團團柏煤礦

工程風險管理論文:國際工程風險管理分析

摘要：

隨著中國經(jīng)濟的發(fā)展，產(chǎn)能過剩的問題逐漸為國家和政府所重視，對于工程類的企業(yè)更是存在市場趨于飽和，競爭愈加劇烈的問題。近來，國家提出的“一帶一路”也是為產(chǎn)能輸出提供良好平臺，而中國企業(yè)如何在國際市場中占據(jù)一席之位，不僅要靠過硬的技術(shù)和對國際標準的把握，更要對國際工程的風險管理進行一個全生命周期的控制。文章主要通過對國際工程全壽命周期的風險管理方面，著重介紹了決策階段、實施階段以及項目后期過程中可能會產(chǎn)生的風險，同時介紹了如何從風險管理過程角度進行國際工程風險管理。

關(guān)鍵詞：

國際工程風險；全生命周期；宏觀風險；風險管理過程

1宏觀風險

宏觀風險貫穿整個工程的壽命周期，同時對工程起著至關(guān)生死的作用，對宏觀環(huán)境的忽視往往會對工程造成不可泯滅的損失。而國內(nèi)工程的宏觀環(huán)境和國際工程的宏觀環(huán)境又不盡相同，這就為國內(nèi)企業(yè)在國際工程上提供了難題。

2政治風險

政治風險主要是指戰(zhàn)亂風險、政策變動風險、恐怖襲擊風險、政府信用、辦事效率以及為政治目的服務的一些限制性政策風險，甚至出于對本國企業(yè)的保護而對外來企業(yè)設置的一系列限制。政治風險的影響程度至關(guān)重要，政治的不穩(wěn)定性會極大的影響工程的可持續(xù)性。具體有：①國際關(guān)系是否友好，這直接關(guān)系我國企業(yè)在當?shù)剞k證，審核等程序的順利與否；②政府的可信度與財政情況，極有可能出現(xiàn)政府拖欠工程款或者新政府對欠款的不承認的情況；③政局的穩(wěn)定性，東道國政局動蕩會對工程造成危害，例如恐怖襲擊等。

3經(jīng)濟風險

指經(jīng)濟方面因素的影響導致我國企業(yè)蒙受損失的情況：①通貨膨脹風險，東道國通貨膨脹的程度直接影響貨幣的價值，需要注意在簽訂合約時是以何種貨幣進行結(jié)算；②外匯風險。外匯風險是國際工程所要重點關(guān)注的對象之一，匯率變動大等可能在工程結(jié)算時造成重大損失；③利率變動，利率調(diào)整等是市場經(jīng)濟發(fā)展過程中不可避免的現(xiàn)象之一。

4環(huán)境風險

包括自然風險和社會人文風險。從自然環(huán)境來看，施工項目所處地的地質(zhì)條件，水文氣候，季節(jié)交替等都會為工程帶來影響。如施工工期應盡量與雨季避開。從社會人文來看，民族習俗，公共服務，生活習慣都會影響工程的進行。例如：要合理安排當?shù)貑T工禱告時間和工作時間不沖突。

5項目全壽命周期風險分析

5.1決策階段

（1）招投標階段。招投標階段前期計劃工程實施過程，進行工程估算和風險預測管理的階段。在此階段，詳細的對工程項目各方面信息進行了解，進行風險的預判以及做好風險應對措施，防止在項目開工后產(chǎn)生糾紛造成重大損失。招投標階段面臨的主要風險有：信息獲取不完善，對東道國的國情狀況不了解，對該國招投標規(guī)則的不熟悉造成標書不規(guī)范，或者對競爭企業(yè)信息收集甚少，造成標書缺乏競爭力。（2）合同締約階段。合同締約階段是招投雙方明確合作關(guān)系締約合同的階段。在該階段中，承包商與業(yè)主就項目細則進行探討修改。合同締約階段面臨的風險主要有：相較于國內(nèi)工程而言類似的有關(guān)合同方面的問題，例如：條款不明，條款遺漏等問題；同時應注意項目所在地國家的法律可能會對合同造成的影響。

5.2實施階段

（1）合同履約階段。合同履約階段即項目具體實施建設至交付的階段，是風險發(fā)生的階段。在此階段，風險管理的實際應用至關(guān)重要。承包商自身風險因素主要有：資金不足，墊付困難；現(xiàn)場工作的國內(nèi)人員易產(chǎn)生負面情緒；自身管理能力不足，難以滿足甲方需要；后期服務系統(tǒng)薄弱，難以保證項目后期質(zhì)量，對企業(yè)信譽產(chǎn)生負面影響；施工質(zhì)量存在問題，不能收回質(zhì)保金，造成損失。外部風險因素主要有：甲方經(jīng)濟狀況不穩(wěn)定，工程款難以交付；國內(nèi)外材料價格差距大；不可抗力；東道國社會政治動蕩；匯率損失；通貨膨脹；當?shù)胤职藤|(zhì)量難以保證，人員不易管理；當?shù)胤职趟髻r；當?shù)囟惙ǖ榷愂辗苫蛘哒咦兓瘜е沦M用增加。（2）項目后期。該階段的風險管理主要是一個吸取積累經(jīng)驗的過程，有利于企業(yè)的前景發(fā)展。同時企業(yè)還可以利用計算機信息技術(shù)建設建立和風險管理信息系統(tǒng)。具有信息分類，信息整合，信息統(tǒng)計和解釋的功能。①風險評估子系統(tǒng)：系統(tǒng)包含來自各專家和各方面的信息建設項目，然后使用統(tǒng)計技術(shù)評估項目。②風險對策子系統(tǒng)：它可以解決相應的風險管理決策者的實際情況。有利于企業(yè)長期發(fā)展。

6風險管理過程

風險管理過程主要包括風險評估識別、風險分析、風險應對和風險評價。風險的評估識別主要是對未出現(xiàn)的風險通過信息和經(jīng)驗進行預判和分類；風險分析則是對每項風險進行分析，分析其發(fā)生的原因以及發(fā)生的時間等；風險的應對則是基于風險分析的基礎(chǔ)上需求降低風險減少損失的有效措施；風險評價主要是對風險管理的全部過程進行分析，獲取經(jīng)驗教訓，同時還可以建立風險系統(tǒng)，為下次工程提供可靠依據(jù)，使得風險管理過程形成一個有機的閉循環(huán)。風險的管理過程信息的獲取之于承包商企業(yè)而言可以分為兩類：有經(jīng)驗的企業(yè)和初次進入國際市場的企業(yè)，前者可以通過類似工程的風險管理經(jīng)驗進行管理、后者則可以通過收集信息，結(jié)合相關(guān)風險管理知識以及部分國內(nèi)工程風險管理經(jīng)驗進行管理。

作者:張雯 單位:武侯區(qū)四川大學

工程風險管理論文:工業(yè)建筑工程項目的風險管理

摘要:

工程項目的風險其實就是工程項目出現(xiàn)不確定性的損失，工業(yè)建筑工程項目的建設時間比較長，成本消耗也比較大，因此如果工程項目建設中出現(xiàn)問題將會造成極大的損失。所以加強工業(yè)建筑工程項目的風險管理是極為必要的，保證工業(yè)建筑工程項目能夠高效推進，全面實現(xiàn)經(jīng)濟以及社會效益。

關(guān)鍵詞:

工業(yè)建筑;工程項目;風險管理

工業(yè)建筑工程項目是長工期、高投入的工作，并且工程建設中會涉及到很多方面的內(nèi)容，人員的流動也比較大，因此在施工建設過程中常會出現(xiàn)很多事先無法預知的情況，因此工程風險也相對較大。若不能有效的控制這些風險，將給工業(yè)建筑工程項目造成極為嚴重的影響，不利于工程經(jīng)濟以及社會效益的順利實現(xiàn)。因此必須要采取有效措施，提出合適的解決方案，使風險降低。

1工業(yè)建筑工程項目風險種類

1．1經(jīng)濟風險

在工業(yè)建筑工程項目建設中，建設方的主要目的就是在項目使用之后，能夠通過生產(chǎn)等方面順利回籠資金獲得盈利，這一目的的實現(xiàn)也就表示工業(yè)建筑工程項目的計劃順利落實。但是在實際的施工過程中，成本是一個敏感性比較高的問題，會對企業(yè)的經(jīng)濟效益產(chǎn)生影響。工程項目建設中，由于設計圖紙的改變、建設方修改方案等出現(xiàn)設計變更［1］，使得工程出現(xiàn)額外的支出，成本要比預期超出很多，就會出現(xiàn)成本風險的問題，此外工作人員在工作中如果出現(xiàn)數(shù)據(jù)核算等問題，也會影響成本，這些經(jīng)濟風險將對企業(yè)效益的實現(xiàn)產(chǎn)生極為不利的影響。

1．2進度風險

在工業(yè)建筑工程項目中，進度風險也是風險管理中十分重要的組成部分，在工程建設中由于多種因素的影響，會使工程延遲，這種情況一般出現(xiàn)在施工環(huán)節(jié)，在施工過程中，由于主客觀方面的因素的影響，導致工程進度受到影響，工程無法按照預期時間交付使用。

1．3技術(shù)風險

技術(shù)風險有現(xiàn)場和后臺兩種之分［2］，現(xiàn)場的技術(shù)風險主要是施工人員的素質(zhì)水平不高，使得工程質(zhì)量無法得到預期的目標，對工程竣工驗收也會產(chǎn)生不利影響。后臺的技術(shù)風險就是沒有處理好設計環(huán)節(jié)，施工中技術(shù)管理缺失，工程計劃以及方案等與施工實際需要不相適應，工程建設時間等發(fā)生變化，產(chǎn)生的這一部分費用就需要建設單位承擔，因此需要面臨一定的經(jīng)濟損失。要對技術(shù)風險進行控制，就要對工程的設計以及施工方案進行管理，依據(jù)工程實際挑選施工工藝，使用技術(shù)部門任何的技術(shù)與方法，從根本上避免風險。

1．4安全風險

在工業(yè)建筑工程中，安全是至關(guān)重要的，不僅要施工工程中避免各種安全事故的出現(xiàn)，可以需要保證工程的項目結(jié)構(gòu)是安全的。當前安全風險的出現(xiàn)主要是安全意識不夠強，沒有有效的控制安全因素，導致工業(yè)工程使用之后出現(xiàn)諸多安全問題，并且會產(chǎn)生一系列的連帶反應，導致人們的財產(chǎn)以及生命安全受到威脅，如果嚴重的甚至會上升到法律問題［3］，影響工程進度。

2工業(yè)建筑工程項目風險管理的有效方法

2．1樹立風險意識，有效回避風險

為了對工業(yè)建筑工程項目的風險進行有效的管理，應樹立風險管理的意識，有效的對工程項目風險進行防范，建設施工企業(yè)需要形成回避風險的意識，加強對工程項目風險的宣傳，并增加人財物等方面的投入力度，做好工業(yè)建筑工程項目施工風險的管理，提高工作人員的風險以及安全意識，能夠?qū)踩?、質(zhì)量等放在首要位置上。此外還需要強化相關(guān)工作人員的教育培訓，使他們明確施工的方法與工藝，能夠熟練地掌握和運用新技術(shù)、新設備［4］，有效防止工程項目風險的出現(xiàn)。

2．2健全風險管理制度，提高風險管理效果

在工程項目風險管理中，健全的風險管理制度是必不可少的，要建設完善的管理制度必須要所有工作人員都參與其中。在制度建設中，可以參照一些以往比較成功的企業(yè)風險管理制度，同時結(jié)合工程項目建設的實際情況對自身的風險管理制度進行完善和調(diào)整。風險管理機制的制定過程中還需要有完善的信息反饋機制，對于實際工程建設中出現(xiàn)的問題能夠及時處理。此外還需要進一步健全執(zhí)行以及監(jiān)管機制，使得工程風險的管理有效推進。風險管理過程中，要做好風險的前期識別，施工過程中強化風險的防范，竣工之后還需要進行階段性的管理，保證不同環(huán)節(jié)的風險都得到妥善處理。

2．3優(yōu)化信息系統(tǒng)建設，有效預測分析風險

如今社會已經(jīng)進入到信息化時代，在風險管理過程中信息系統(tǒng)的完善也是極為必要的。信息系統(tǒng)的建設是比較長期的工作，因此要求信息技術(shù)人員達到較高的水平，強化對技術(shù)人員的教育培訓。由于信息系統(tǒng)的信息來源缺乏可靠性，所以在工作人員采集信息時需要指導其提高辨別真?zhèn)蔚哪芰Γ?］，保證利用信息系統(tǒng)收集到的信息能夠很好地為工程建設提供依據(jù)。結(jié)合工業(yè)建筑工程項目的實際情況，對相關(guān)文件內(nèi)容等進行分析研究，有效的預測和整理工程建設中出現(xiàn)的風險，提出有效的防范措施進行處理。

2．4建立擔保人市場，完善中介機構(gòu)

要積極建立擔保人市場，在建筑工程風險管理中積極建設中介咨詢機構(gòu)，使得風險管理的效果以及水平得到全面提升。建立擔保制度，需要銀行以及其他具備擔保資格的機構(gòu)發(fā)揮擔保作用，健全擔保人市場。對于專業(yè)的工程擔保企業(yè)而言，他們的資金實力還存在一定的不足，因此只能擔保中小型的工程項目。在此過程中要加強競爭，防止出現(xiàn)壟斷情況。作為政府要出臺相關(guān)的政策措施，積極鼓勵有能力中介咨詢機構(gòu)參與，使工業(yè)建筑工程項目風險得到很好地服務。

2．5優(yōu)化風險管理技術(shù)，有效處理風險問題

風險管理一般是需要通過風險控制、保留以及轉(zhuǎn)移等進行的。風險控制就是完善相關(guān)的管理措施，使風險發(fā)生的幾率以及產(chǎn)生的危害降到最低，使風險發(fā)生的可能性降到最低，減少風險造成的經(jīng)濟損失以及人員傷害。風險控制主要涉及兩個方面的內(nèi)容，風險的回避，控制損失。風險回避其實就是完善制度，對可能出現(xiàn)的風險停止，減少風險發(fā)生的幾率?？刂茡p失就是制定完善的風險處理計劃，減少損失和危害，使風險得到有效的控制。風險保留就是對承擔項目風險可能帶來的損失進行分析，從而對企業(yè)能夠承受風險的能力進行分析。風險保留需要對風險承擔進行科學的準備，使風險承受的能力得到提升。工業(yè)建筑工程項目的風險保留可以有積極和消極兩個方面，在項目管理中要積極的保留管理，可以建立風險準備金，自保等［6］，使工程項目的風險得到有效的處理，完善財務計劃保證風險損失得到有效的處理。風險轉(zhuǎn)移涉及幾個方面，合同管理、投保、建設方擔保等，合同管理就是利用合同，對工程項目建設中的風險分擔責任進行明確，了解責任管理。明確施工企業(yè)的索賠權(quán)利，確定工程付款，資金保證不及時的違約處理等，使得風險得以減少。工業(yè)建筑工程項目中，風險是無法避免的，如果自然風險、設備等，為了減少工程項目風險可以通過保險的方式實現(xiàn)，減少工程建建設損失的風險，使工程建設施工更加順利。對于建設方擔保，施工企業(yè)要明確建設方的實力、信譽等，建設方要出具銀行開出的預付款、投標保函等，使工程項目風險得以降低。

3結(jié)束語

總而言之，工業(yè)建筑工程項目風險管理是比較系統(tǒng)、專業(yè)的工作，風險管理也是長期的，因此在工業(yè)建筑工程項目風險管理中，必須要提高風險管理的認識，完善風險管理制度，利用信息系統(tǒng)提高風險管理的效率，此外還要注意使用科學的風險管理技術(shù)，進一步優(yōu)化風險管理的效果，使風險被控制在合理的范圍內(nèi)，強化工業(yè)建筑工程項目管理水平，能夠為建筑企業(yè)的發(fā)展進步奠定基礎(chǔ)。

作者:董雅微 單位:湖北工業(yè)大學

工程風險管理論文:建設工程監(jiān)理的風險管理研究

摘要:

從風險管理的角度來講，自建設工程開始到結(jié)束的過程會存在著許多風險因素，因此對于建設工程的風險管理是重中之重，是保障一個建設工程能否順利完工的關(guān)鍵因素，筆者就從現(xiàn)代社會中建設工程的風險管理角度出發(fā)，淺析風險管理中面臨的主要困境，總結(jié)出現(xiàn)這種困難的原因，運用風險管理中風險識別和風險評估的方法，提出建設工程監(jiān)理的具體措施，解決建設工程風險管理中監(jiān)理的困難，希望對相關(guān)部門產(chǎn)生一些參考價值。

關(guān)鍵詞:

建設工程;監(jiān)理企業(yè);風險管理;問題與對策

目前我國的建設工程市場不夠規(guī)范，在實際運行過程中存在著許多問題，因此建設工程監(jiān)理企業(yè)的地位變的越來越重要，與監(jiān)理企業(yè)在建設工程市場中的地位對應的是，其承擔的風險系數(shù)也越來越大，監(jiān)理企業(yè)能力的有限性和市場需求的無限增長形成了一系列矛盾，導致近幾年來建設工程各種風險事故時有發(fā)生，對企業(yè)造成了大量的經(jīng)濟損失，嚴重影響了企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展的模式。工程的監(jiān)理企業(yè)作為建設工程的主要方面之一，一定要注重風險的管理，規(guī)劃好建設工程監(jiān)理企業(yè)的發(fā)展前景，解決日常運行過程中困難，使監(jiān)理企業(yè)在我國實現(xiàn)全面推廣和穩(wěn)定發(fā)展。

1建設工程監(jiān)理企業(yè)所遇到的主要風險及其原因

在建設工程的日常運行過程中，監(jiān)理企業(yè)會遇到各種各樣的風險，可以分為自身內(nèi)部的風險和和外部環(huán)境的風險，其中內(nèi)部風險是由于監(jiān)理企業(yè)的內(nèi)部管理形成的風險事故，而外部環(huán)境的風險是因為工程建設企業(yè)、施工單位以及建設工程市場環(huán)境中的風險三個方面影響而成。做好建設工程中監(jiān)理企業(yè)工作的前提就是搞懂自身的風險來源和產(chǎn)生原因，下文就建設工程監(jiān)理企業(yè)的內(nèi)部管理引起的風險進行分析，得出主要的風險內(nèi)容和引起原因。

1．1建設工程監(jiān)理企業(yè)內(nèi)部引起的風險及原因

第一，某些建設工程監(jiān)理企業(yè)沒有長遠、安全的發(fā)展眼光，片面追求利益的最大化，建設工程招標的過程中，沒有嚴格按照規(guī)章制度審核申請材料，追求利益過程中失去了對市場的理性思考，造成的后果輕則對監(jiān)理企業(yè)的聲譽和信用造成破壞，重則觸犯國家法律，對于違法行為受到嚴重地處罰。第二，因為監(jiān)理企業(yè)自身體系的特殊性，造成企業(yè)內(nèi)部人員流動較大的特點，增加監(jiān)理企業(yè)對監(jiān)理人員管理難度，不可避免地忽視部分人員的管理工作，無法在良莠不齊的監(jiān)理人員中優(yōu)選出人才，在監(jiān)理工程結(jié)束以后沒法進行后期教育與培訓，使監(jiān)理隊伍的發(fā)展不穩(wěn)定，造成一定的負面影響。以上內(nèi)容都是對于建設工程監(jiān)理企業(yè)內(nèi)部發(fā)生的風險，其實建設工程的主要風險還是由于外部嚴重引起的，下文主要講述三個主要方面。

1．2建設工程監(jiān)理過程中由工程建設企業(yè)造成的風險

第一，為了節(jié)約成本和獲利的最大化，建設企業(yè)往往會壓縮工期來實現(xiàn)工程進度的加快，許多建設企業(yè)甚至沒有收到建設許可的情況下偷偷建設，或者假造建設許可證應付政府監(jiān)管部門的審查，這樣的違規(guī)建設方式具有很大法律風險。第二，部分建設企業(yè)為了節(jié)約施工成本，采購劣質(zhì)的原材料，這些建筑原材料往往都是市場監(jiān)管時淘汰下來的殘次品，應用到工程的建設中就會造成嚴重的安全隱患，這也是建設工程的風險之一。

1．3建設工程監(jiān)理過程中由施工單位造成的風險

建設工程的具體施工是由施工單位負責實施的，也就是建設企業(yè)對于某一次工程的對外承包商，承包商的施工行為往往最能影響工程的質(zhì)量水平，如果在施工過程中不按照規(guī)定要求施工，采購原材料時以次充好的錯誤行為就會給建設工程監(jiān)理企業(yè)帶來諸多風險。第一，一些施工單位專業(yè)素質(zhì)能力較低，質(zhì)量和安全保障體系沒有達到規(guī)定要求，大多數(shù)服務施工的部門僅有一定的形式，沒有實質(zhì)作用，施工現(xiàn)場的管理者和具體的施工人員技能水平較低，責任心不強，在日常的施工過程中會導致許多工程質(zhì)量安全隱患，進而影響建設工程監(jiān)理企業(yè)的安全問題。第二，部分施工單位和建設企業(yè)有某些秘密關(guān)系，具體包括的現(xiàn)象為施工單位是建設企業(yè)的子公司，或者建設企業(yè)的管理人和施工單位管理者有親屬關(guān)系，甚至二者都是同一管理人，這樣就會容易進行內(nèi)幕操作，合作謀取利益的同時破壞正常的建設工程監(jiān)理機制，一旦發(fā)生工程質(zhì)量安全事故問題，建設企業(yè)和施工單位之間推脫責任，受傷的工人的權(quán)益得不到保障。

2建設工程監(jiān)理企業(yè)風險管理的措施

為了預防建設工程監(jiān)理企業(yè)的風險管理，必須采用相應的對策對不可預知的風險因素進行分析和評估，包括風險分析、風險評估、風險監(jiān)理、風險處理等具體措施，具體表現(xiàn)為以下幾個方面:風險分析一般采用調(diào)查分析、流程模型分析的方法對監(jiān)理企業(yè)風險進行分析;風險評估是以清晰的監(jiān)理風險為前提，對所有的風險進行評估，具體采取知識模型方法、針對定向分析法，進行風險評估工作;風險監(jiān)理是重中之重，從建設工程開始到結(jié)束要求全方面的監(jiān)理，做到及時發(fā)現(xiàn)，及時反應，建設工程的風險從萌芽狀態(tài)實行監(jiān)理措施，才能采用應對措施;風險處理應當做到發(fā)現(xiàn)風險時盡量回避，避免風險帶來的損失，不能回避的情況下要對風險進行控制，有針對性措施實現(xiàn)控制目的，在遇到無法控制的監(jiān)理風險時要做到自身風險的最小化，減少建設工程的利潤損失。從微觀角度來講，必須將監(jiān)理企業(yè)風險管理的措施做到針對性，針對不同方面引起的風險分別對待，做到具體問題具體分析，而建設工程風險形成于工程建設企業(yè)、施工單位以及建設工程市場環(huán)境中的風險三個方面，具體的應對措施也要分開對待。

2．1防止惡意抬價

首先防止監(jiān)理企業(yè)內(nèi)部招標過程中惡意抬價，因為這屬于畸形的市場競爭，會使中標報價遠遠高于國家和市場規(guī)定的合理價格，防止建設工程監(jiān)理企業(yè)和投標單位的暗箱操作使監(jiān)理成本低于正常監(jiān)理的成本水平，較低的監(jiān)理費用造成監(jiān)理工作質(zhì)量不達標，要減少建設工程留下安全隱患。其次加強監(jiān)理企業(yè)的監(jiān)理總管的工作責任心，防止在監(jiān)理過程中實行“形式主義”，不作為的現(xiàn)象。監(jiān)理人員的專業(yè)素質(zhì)和監(jiān)理工程相匹配，監(jiān)理中發(fā)現(xiàn)業(yè)務錯誤問題，出現(xiàn)安全事故的隱患及時排查、糾正。最后監(jiān)理企業(yè)加強學習，減少在未涉及的專業(yè)領(lǐng)域的風險，熟悉業(yè)務內(nèi)容，減少對于監(jiān)理工作協(xié)議鑒定、法律責任、監(jiān)理方法等方面的空白。

2．2對施工單位的應對措施

主要是擺脫現(xiàn)代社會中監(jiān)理制度的制約，將監(jiān)理企業(yè)的監(jiān)理工作和建設企業(yè)隔離，增強部分建設企業(yè)責任意識，開展對施工單位的監(jiān)理工作，具體表現(xiàn)為監(jiān)理的日常內(nèi)容大幅度增長，建監(jiān)理企業(yè)針對每個施工單位設立監(jiān)理人員和監(jiān)理機構(gòu)，這些都減少建設工程潛在的風險。

2．3針對建設企業(yè)的應對措施

主要包括加強建設工程監(jiān)理企業(yè)監(jiān)管，防治部分企業(yè)為了節(jié)約施工成本，不遵守施工準則，刪減施工人員的安全保障措施的預算費用的現(xiàn)象，如果工人在沒有安全措施保證的情況下進行工程施工，極大增加了工程建設時發(fā)生安全事故的概率和監(jiān)理企業(yè)的風險，所以一定要保證監(jiān)管的到位。最后防治建設企業(yè)對于那些技術(shù)要求較高，或者施工危險系數(shù)大、利潤少的分段工程，采取分段外包的現(xiàn)象，對于違法行為要嚴厲打擊。

3結(jié)束語

總而言之，建設工程監(jiān)理過程中會有很多風險，這些風險來自不同方面并且產(chǎn)生因素有所不同，但是必須做到了解這些風險，采用正確的監(jiān)理措施管理風險，最終實現(xiàn)建設工程監(jiān)理企業(yè)風險的最低程度，提高企業(yè)的生產(chǎn)效能，希望本文對相關(guān)人員有所啟發(fā)。

作者:許開攀 李翔海 單位:山東港通工程管理咨詢有限公司

工程風險管理論文:大型水利工程風險管理探討

摘要：

水利項目是國家的重點項目，它們的存在能夠為國家的經(jīng)濟發(fā)展做出巨大的貢獻，而且能夠為廣大人民群眾的生活創(chuàng)造極大的便利。目前我們國家建造了數(shù)量眾多的水利工程，尤其是大型工程，其數(shù)量更是國際首位。但是，由于其面對很多的干擾要素，導致它們的意義被弱化，功能不能夠很好的體現(xiàn)出來。作者在這個前提之下具體的闡述了此類水利項目面對的各種風險問題，并且提出了幾點自身的看法。

關(guān)鍵詞：

水利工程；風險分析；系統(tǒng)風險；工程保險；風險控制

眾所周知，水利項目的意義較為獨特，它和常見的土木項目的最明顯的不同之處是它被建設在水域周圍，很顯然它們和降雨情況等有著較為明顯的關(guān)系。除此之外，很多的大壩都被建設到山區(qū)之中，因為這種區(qū)域的地形非常復雜，加之其自然環(huán)境方面的原因，導致它們非常容易被自然災害所影響，比如最常見的地震等。第三，項目的施工量非常大，組織繁瑣，在開展質(zhì)量控制工作的時候面對的難題非常多。所以，綜上來看，它們面對的風險較之于常見的土木項目來講高了不止一點。由于當前社會的形勢使然，人們對水利工程的安全以及管理等工作越來越重視，要求也在不斷的增加。因此，作為水利工作者，當前工作的重中之重就是認真分析項目潛在的風險要素，明確各種風險的種類和級別，進而提出合理的應對策略，將問題合理的控制住。

1大型水利工程的風險識別

對于大型的水利項目來講，其風險可以有如下的幾種劃分方法。第一，按照它的性質(zhì)來劃分，可分為三種，分別是工程安全風險，生態(tài)環(huán)境風險，社會管理風險；第二，按照項目的組成和關(guān)系來劃分，可以分為單個工程與工程系統(tǒng)風險兩類；第三，按照風險要素的體現(xiàn)來看，可分為可識別風險和隱性風險。

1.1工程安全風險

工程安全風險主要來自不確定的荷載、地基及建筑物的抗力、設計方法、施工質(zhì)量等幾方面。從世界上已經(jīng)發(fā)生的潰壩案例來看，大壩的安全風險主要來源于：一是水文的隨機性，特別是洪水風險。二是地質(zhì)條件的不確定性。高壩一般建在山區(qū)峽谷之中，壩基、壩肩和庫岸存在著大量地質(zhì)構(gòu)造及地質(zhì)缺陷，常常是大壩及水庫的安全隱患。三是壩體或者壩基的滲透問題。

1.2生態(tài)環(huán)境風險

目前，不論是科研人員亦或是普通大眾，都開始意識到水利項目會對生態(tài)造成一定的影響。因為這種影響不會再短時間內(nèi)就體現(xiàn)出來，因此大型水利工程未來必須面對生態(tài)環(huán)境長期影響問題，如水庫泥沙淤積、庫區(qū)水環(huán)境、庫岸穩(wěn)定；水庫下游河道沖刷、河流地貌改變、河流水文積水動力過程變化、江湖關(guān)系變化等都將引起生態(tài)環(huán)境的變化。

1.3社會管理風險

對于水利項目來講，其社會風險體現(xiàn)為土地被淹，群眾搬遷等。眾所周知，由于項目的規(guī)模較大，因此就會涉及到土地被大量占用，群眾需要大量遷移，移民的后續(xù)發(fā)展等問題。假如補償不合理或是標準不斷改變的話，均會引發(fā)很多的社會問題，嚴重的還會導致項目無法運行，傷及相關(guān)人員。如今，很多水利項目的移民補償費用早已超過其建設所需的費用了，項目的社會管理方面的風險不斷增加。

1.4水利工程系統(tǒng)風險

一般來講，大規(guī)模水利項目常常由大壩、水電站和船閘等眾多建筑物組成，其系統(tǒng)風險非常明顯。同時因為階梯式水庫群的存在，使得上方的水庫如果潰堤的話，下方的水庫也會受到牽連，有時候還會引發(fā)很多嚴重的問題，導致水庫無法正常使用。如果一個區(qū)域出現(xiàn)了較為明顯的強對流天氣或是地震的話，都會引起某個特定區(qū)域之內(nèi)的水庫群產(chǎn)生連續(xù)的破壞，導致系統(tǒng)風險。

1.5隱性風險

通過上文的敘述我們可知，如今水利項目的絕大部分的風險要素都是可見的，不過也存在一些不可見的要素。這些要素會引發(fā)很多的隱形風險。暴雨洪水、地震、泥石流和滑坡引起的次生災害或者區(qū)域性、工程群的風險的識別和應對難度也很大，需要特別重視隱性風險。

2水利工程的風險評估和管理

2.1潰壩主要特點

第一，項目的建設過程以及初期使用的過程中最容易發(fā)生潰堤現(xiàn)象。第二，在出現(xiàn)問題的大壩中，中小規(guī)模的占比較大。第三，常見的潰壩類型是堆石壩。此類壩體所需的材料在當?shù)鼐涂梢垣@取，建設速度非?？欤杀据^低。

2.2我國大壩風險管理存在的問題

對于很多西方國家來講，其早在上個世紀的中后期就已經(jīng)完成了大壩之類的水利項目的建設工作了，目前工作的重點是工程風險管理工作。具體來講，通過定時舉行的安全等方面的評價工作，為項目發(fā)放相關(guān)的執(zhí)照，通過多種措施切實激發(fā)出廣大群眾參加到項目管理中的熱情，同時還會從法規(guī)方面完善管理體制。在我們國家的水利行業(yè)，因為文化的差異使得我們不常常使用風險這個詞，而是喜歡用可靠度之類的詞匯來表達。對風險管理工作的認知能力較低。所以，我們國家的相關(guān)部門到目前為止還沒有出臺有關(guān)的設計標準，也未建立風險測評體系，通常多是在問題發(fā)生以后再采取應對方法，很顯然這使得我們處在非常被動的局面之中。

3大型水利工程的風險管理

3.1風險管理的主要內(nèi)容

在開展風險管理工作的時候必須依據(jù)如下的步驟。首先要認識風險，明確它的來源以及要素。第二，要劃分類型和級別，確定哪些是主要的哪些是次要的。第三，分析主要風險，明確風險出現(xiàn)的頻次以及影響程度等。第四，開展決策和管理工作，結(jié)合風險的類型以及嚴重程度等制定合理的應對策略。

3.2水利工程的保險問題

通過分析很多的案例，我們得知風險的主要出現(xiàn)時間是項目的施工階段和開始運行的階段。通過分析潰堤的原因可知，有超過一半的項目是因為其泄洪能力較差導致的，還有一部分是因為項目的施工品質(zhì)太差而導致。通過分析潰堤的類型可知，土石壩的風險最為嚴重。因此相應的保險費率要適當?shù)奶岣咭恍?。當項目投入使用以后，它的機電裝置以及使用的防滲物質(zhì)等老化會導致很多委托，因此要制定合理的修復計劃。當前時期我們國家的水利項目保險工作還剛剛起步，其主要是建設方為了確保廣大員工以及單位的利益不受侵犯，而為工作者購買的一種防止意外事故的保險，除此之外也會為一些貴重設備的輸送以及安裝等購買相應的保險，不過對項目的施工以及維護等工作就沒有購置對應的保險。水利工程安全除了依靠國家和政府投入外，未來應該逐步建立與市場和社會投入相結(jié)合的制度，洪水保險、分蓄區(qū)使用保險、河道整治和生態(tài)修復保險都需要推進，水利工程未來的保險市場巨大。

作者:霍萬國 單位:黑龍江省水利水電集團有限公司

工程風險管理論文:建設工程監(jiān)理的風險管理淺議

摘要:

從風險管理的角度來講，自建設工程開始到結(jié)束的過程會存在著許多風險因素，因此對于建設工程的風險管理是重中之重，是保障一個建設工程能否順利完工的關(guān)鍵因素，筆者就從現(xiàn)代社會中建設工程的風險管理角度出發(fā)，淺析風險管理中面臨的主要困境，總結(jié)出現(xiàn)這種困難的原因，運用風險管理中風險識別和風險評估的方法，提出建設工程監(jiān)理的具體措施，解決建設工程風險管理中監(jiān)理的困難，希望對相關(guān)部門產(chǎn)生一些參考價值。

關(guān)鍵詞:

建設工程;監(jiān)理企業(yè);風險管理;問題與對策

目前我國的建設工程市場不夠規(guī)范，在實際運行過程中存在著許多問題，因此建設工程監(jiān)理企業(yè)的地位變的越來越重要，與監(jiān)理企業(yè)在建設工程市場中的地位對應的是，其承擔的風險系數(shù)也越來越大，監(jiān)理企業(yè)能力的有限性和市場需求的無限增長形成了一系列矛盾，導致近幾年來建設工程各種風險事故時有發(fā)生，對企業(yè)造成了大量的經(jīng)濟損失，嚴重影響了企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展的模式。工程的監(jiān)理企業(yè)作為建設工程的主要方面之一，一定要注重風險的管理，規(guī)劃好建設工程監(jiān)理企業(yè)的發(fā)展前景，解決日常運行過程中困難，使監(jiān)理企業(yè)在我國實現(xiàn)全面推廣和穩(wěn)定發(fā)展。

1建設工程監(jiān)理企業(yè)所遇到的主要風險及其原因

在建設工程的日常運行過程中，監(jiān)理企業(yè)會遇到各種各樣的風險，可以分為自身內(nèi)部的風險和和外部環(huán)境的風險，其中內(nèi)部風險是由于監(jiān)理企業(yè)的內(nèi)部管理形成的風險事故，而外部環(huán)境的風險是因為工程建設企業(yè)、施工單位以及建設工程市場環(huán)境中的風險三個方面影響而成。做好建設工程中監(jiān)理企業(yè)工作的前提就是搞懂自身的風險來源和產(chǎn)生原因，下文就建設工程監(jiān)理企業(yè)的內(nèi)部管理引起的風險進行分析，得出主要的風險內(nèi)容和引起原因。

1．1建設工程監(jiān)理企業(yè)內(nèi)部引起的風險及原因

第一，某些建設工程監(jiān)理企業(yè)沒有長遠、安全的發(fā)展眼光，片面追求利益的最大化，建設工程招標的過程中，沒有嚴格按照規(guī)章制度審核申請材料，追求利益過程中失去了對市場的理性思考，造成的后果輕則對監(jiān)理企業(yè)的聲譽和信用造成破壞，重則觸犯國家法律，對于違法行為受到嚴重地處罰。第二，因為監(jiān)理企業(yè)自身體系的特殊性，造成企業(yè)內(nèi)部人員流動較大的特點，增加監(jiān)理企業(yè)對監(jiān)理人員管理難度，不可避免地忽視部分人員的管理工作，無法在良莠不齊的監(jiān)理人員中優(yōu)選出人才，在監(jiān)理工程結(jié)束以后沒法進行后期教育與培訓，使監(jiān)理隊伍的發(fā)展不穩(wěn)定，造成一定的負面影響。以上內(nèi)容都是對于建設工程監(jiān)理企業(yè)內(nèi)部發(fā)生的風險，其實建設工程的主要風險還是由于外部嚴重引起的，下文主要講述三個主要方面。

1．2建設工程監(jiān)理過程中由工程建設企業(yè)造成的風險

第一，為了節(jié)約成本和獲利的最大化，建設企業(yè)往往會壓縮工期來實現(xiàn)工程進度的加快，許多建設企業(yè)甚至沒有收到建設許可的情況下偷偷建設，或者假造建設許可證應付政府監(jiān)管部門的審查，這樣的違規(guī)建設方式具有很大法律風險。第二，部分建設企業(yè)為了節(jié)約施工成本，采購劣質(zhì)的原材料，這些建筑原材料往往都是市場監(jiān)管時淘汰下來的殘次品，應用到工程的建設中就會造成嚴重的安全隱患，這也是建設工程的風險之一。

1．3建設工程監(jiān)理過程中由施工單位造成的風險

建設工程的具體施工是由施工單位負責實施的，也就是建設企業(yè)對于某一次工程的對外承包商，承包商的施工行為往往最能影響工程的質(zhì)量水平，如果在施工過程中不按照規(guī)定要求施工，采購原材料時以次充好的錯誤行為就會給建設工程監(jiān)理企業(yè)帶來諸多風險。第一，一些施工單位專業(yè)素質(zhì)能力較低，質(zhì)量和安全保障體系沒有達到規(guī)定要求，大多數(shù)服務施工的部門僅有一定的形式，沒有實質(zhì)作用，施工現(xiàn)場的管理者和具體的施工人員技能水平較低，責任心不強，在日常的施工過程中會導致許多工程質(zhì)量安全隱患，進而影響建設工程監(jiān)理企業(yè)的安全問題。第二，部分施工單位和建設企業(yè)有某些秘密關(guān)系，具體包括的現(xiàn)象為施工單位是建設企業(yè)的子公司，或者建設企業(yè)的管理人和施工單位管理者有親屬關(guān)系，甚至二者都是同一管理人，這樣就會容易進行內(nèi)幕操作，合作謀取利益的同時破壞正常的建設工程監(jiān)理機制，一旦發(fā)生工程質(zhì)量安全事故問題，建設企業(yè)和施工單位之間推脫責任，受傷的工人的權(quán)益得不到保障。

2建設工程監(jiān)理企業(yè)風險管理的措施

為了預防建設工程監(jiān)理企業(yè)的風險管理，必須采用相應的對策對不可預知的風險因素進行分析和評估，包括風險分析、風險評估、風險監(jiān)理、風險處理等具體措施，具體表現(xiàn)為以下幾個方面:風險分析一般采用調(diào)查分析、流程模型分析的方法對監(jiān)理企業(yè)風險進行分析;風險評估是以清晰的監(jiān)理風險為前提，對所有的風險進行評估，具體采取知識模型方法、針對定向分析法，進行風險評估工作;風險監(jiān)理是重中之重，從建設工程開始到結(jié)束要求全方面的監(jiān)理，做到及時發(fā)現(xiàn)，及時反應，建設工程的風險從萌芽狀態(tài)實行監(jiān)理措施，才能采用應對措施;風險處理應當做到發(fā)現(xiàn)風險時盡量回避，避免風險帶來的損失，不能回避的情況下要對風險進行控制，有針對性措施實現(xiàn)控制目的，在遇到無法控制的監(jiān)理風險時要做到自身風險的最小化，減少建設工程的利潤損失。從微觀角度來講，必須將監(jiān)理企業(yè)風險管理的措施做到針對性，針對不同方面引起的風險分別對待，做到具體問題具體分析，而建設工程風險形成于工程建設企業(yè)、施工單位以及建設工程市場環(huán)境中的風險三個方面，具體的應對措施也要分開對待。

2．1防止惡意抬價

首先防止監(jiān)理企業(yè)內(nèi)部招標過程中惡意抬價，因為這屬于畸形的市場競爭，會使中標報價遠遠高于國家和市場規(guī)定的合理價格，防止建設工程監(jiān)理企業(yè)和投標單位的暗箱操作使監(jiān)理成本低于正常監(jiān)理的成本水平，較低的監(jiān)理費用造成監(jiān)理工作質(zhì)量不達標，要減少建設工程留下安全隱患。其次加強監(jiān)理企業(yè)的監(jiān)理總管的工作責任心，防止在監(jiān)理過程中實行“形式主義”，不作為的現(xiàn)象。監(jiān)理人員的專業(yè)素質(zhì)和監(jiān)理工程相匹配，監(jiān)理中發(fā)現(xiàn)業(yè)務錯誤問題，出現(xiàn)安全事故的隱患及時排查、糾正。最后監(jiān)理企業(yè)加強學習，減少在未涉及的專業(yè)領(lǐng)域的風險，熟悉業(yè)務內(nèi)容，減少對于監(jiān)理工作協(xié)議鑒定、法律責任、監(jiān)理方法等方面的空白。

2．2對施工單位的應對措施

主要是擺脫現(xiàn)代社會中監(jiān)理制度的制約，將監(jiān)理企業(yè)的監(jiān)理工作和建設企業(yè)隔離，增強部分建設企業(yè)責任意識，開展對施工單位的監(jiān)理工作，具體表現(xiàn)為監(jiān)理的日常內(nèi)容大幅度增長，建監(jiān)理企業(yè)針對每個施工單位設立監(jiān)理人員和監(jiān)理機構(gòu)，這些都減少建設工程潛在的風險。

2．3針對建設企業(yè)的應對措施

主要包括加強建設工程監(jiān)理企業(yè)監(jiān)管，防治部分企業(yè)為了節(jié)約施工成本，不遵守施工準則，刪減施工人員的安全保障措施的預算費用的現(xiàn)象，如果工人在沒有安全措施保證的情況下進行工程施工，極大增加了工程建設時發(fā)生安全事故的概率和監(jiān)理企業(yè)的風險，所以一定要保證監(jiān)管的到位。最后防治建設企業(yè)對于那些技術(shù)要求較高，或者施工危險系數(shù)大、利潤少的分段工程，采取分段外包的現(xiàn)象，對于違法行為要嚴厲打擊。

3結(jié)束語

總而言之，建設工程監(jiān)理過程中會有很多風險，這些風險來自不同方面并且產(chǎn)生因素有所不同，但是必須做到了解這些風險，采用正確的監(jiān)理措施管理風險，最終實現(xiàn)建設工程監(jiān)理企業(yè)風險的最低程度，提高企業(yè)的生產(chǎn)效能，希望本文對相關(guān)人員有所啟發(fā)。

作者:許開攀 李翔海 單位:山東港通工程管理咨詢有限公司

工程風險管理論文:層次分析法在建筑工程風險管理中的應用

摘要：

隨著社會經(jīng)濟水平的不斷提升，建筑工程項目逐漸增多，而項目的一次性使其不確定性要比其他一些經(jīng)濟活動大許多，項目風險的可預測性也就差很多，一旦出現(xiàn)大的風險，則很難補救，特別是出現(xiàn)一些非常復雜、非線性極強、不確定性極高的非技術(shù)性和非經(jīng)濟問題，致使項目目標不能如期實現(xiàn)。所以，為了保障建筑工程項目的各項計劃目標順利完成，一定要對這些風險因素進行早發(fā)現(xiàn)早解決。在文章中，基于層次分析法，將其應用到建筑工程項目風險管理工作中，對其進行了研究和闡述，為工程項目成功實施提供了主要依據(jù)。

關(guān)鍵詞：

層次分析法；建筑工程；風險管理

層次分析法是當今建筑工程項目風險管理工作中一種新解決手段，將其應用其中能夠解決各種復雜因，促進不同層次的有效劃分。通過對項目管理中的一個層次中風險要素的分析和判斷，不僅能對不同風險類型、風險程度進行研究，還能及時實施檢驗和糾偏工作，順暢工程項目風險管理工作的有效執(zhí)行，確保項目計劃目標的順利實施。

一、層次分析法在建筑工程項目風險管理中的意義

在建筑工程項目中，存在多種多樣的風險隱患，影響著建筑工程項目的工期、進度、質(zhì)量、安全和環(huán)保等關(guān)鍵性施工要素。這些風險因素具有一定的復雜性、隨機性、相對性、可變性等主要特征，導致一些風險無法確定、分析，以及無法有效應對。由于這些風險因素受到影響后產(chǎn)生的效果也是不同的，所以，在對建筑工程項目進行風險管理期間，一定要充分考慮這些要素。在工作中，需要對風險產(chǎn)生的原因、風險損失或損害的程度進行全方位研究，從而降低風險隱患的產(chǎn)生。如果對一些風險要素實現(xiàn)細致化分析，將導致風險管理工作的執(zhí)行面對表達難度。所以，在工程項目風險管理工作中，通過引入了層次分析法，將存在的風險進行劃分，減少風險工作量，以保證風險管理工作的有效開展[1]。

二、層次分析法在建筑工程項目風險管理中的應用

1.層次分析法的主要原理

由于國內(nèi)開展建筑工程項目風險管理工作起步晚，借鑒國外的先進經(jīng)驗，促進了風險管理體系的完善性。在該體系執(zhí)行下，層次分析法為其中的主要部分，風險管理工作中的基本原理是將各個復雜要素存在的風險進行分析，研究風險要素的類型和程度，實現(xiàn)不同的層次劃分方式，基于相關(guān)經(jīng)驗和基礎(chǔ)條件的劃分，針對復雜的風險要素，需要根據(jù)內(nèi)在因素進行分解與劃分，使其形成各個層次與不同指標，保證在同一個層次上，能夠?qū)@些風險進行判斷、比較與分析。在該程度下，基于不同風險因素的分析和理解，能對風險重要性、影響程度以及分析結(jié)果進行合理檢驗，實現(xiàn)各個要素的分層次匯總，這樣才能為風險管理工作提供有效決策。

2.層次分析法的主要步驟

在建筑工程項目建設與發(fā)展過程中，不可避免的受一些因素的影響，也會產(chǎn)生一些問題。如：施工、荷載以及自然因素的影響，各個方面都會給整個工程帶來較大影響。但是，這些因素還存在較大不確定性，不同因素之間也會導致相互之間形成隸屬關(guān)系、耦合關(guān)系，從而給風險管理工作的執(zhí)行帶來較大難度。在風險管理工作中，通過將層次分析法引入其中，能夠?qū)L險按照一定層次進行劃分，重點研究一些主要因素，在該工作執(zhí)行下，不僅能減少風險工作量，還能促進風險管理工作的有效開展。具體的實施步驟主要體現(xiàn)在：

（1）風險識別

風險識別要素主要對建筑工程項目中存在的各個風險進行分析與辨識，為風險管理工作執(zhí)行期間的首要步驟。風險識別工作能夠?qū)σ恍┟黠@的風險進行劃分。在建筑工程項目建設與發(fā)展過程中，由于受外部各個因素的影響，導致風險呈現(xiàn)動態(tài)性的變化。所以，對其中存在的風險變化以及一些新的風險進行分析十分重要[2]。

（2）層次模型的構(gòu)建

積極構(gòu)建風險層次模型。根據(jù)已經(jīng)識別出的風險，需要為其建立風險分析模型，在期間，將風險評估工作作為主要的實施目標，能夠基于該目標，實現(xiàn)模型的有效形成。一般情況下，下層為風險因素層，該層次主要是建筑工程項目中的全部風險因素，可以將其分為方案風險、合同風險、工期風險以及與技術(shù)、自然因素、資金等方面相關(guān)的因素。最低層為風險的解決方案層，在該層次下，能夠?qū)ι弦粋€層次的風險進行解決，存在的解決方案具有針對性特點。比如：風險規(guī)避，該風險需要使用計劃變更工作，保證能夠?qū)⒃媱澲写嬖诘娘L險因素積極解決。在具體使用期間，該方法為合理、可靠的執(zhí)行方案，不需要分析手段的技術(shù)性。如：風險轉(zhuǎn)移，該方法能夠?qū)Υ嬖诘娘L險進行弱化處理，減少風險產(chǎn)生的概率和影響程度。在具體實施過程，需要在某個工程實施前期，做好相應的準備工作和驗收工作。如：應對風險，該方法在使用期間，不僅能減少風險的產(chǎn)生幾率，還能對風險進行科學、合理應對，促進應對方式的有效解決，最大程度的減少了風險。該方法在使用過程中，可以為一些緊急事件制定針對性的應對計劃，也能實現(xiàn)有效的監(jiān)督與管理工作，以促進應急儲備方式的完好發(fā)展[3]。

3.層次分析法的思路應用

將工程項目實施中面臨的決策問題通常分為多個層次：最高層為目標層，即層次分析要達到的項目實施總目標，通常只有一個總目標，表示能解決問題的目的；中間層為指標層、策略層、約束層等等，表示為實現(xiàn)預定的總目標所涉及的中間環(huán)節(jié)而采取的某種措施、方案等；最低層為方案層，表示將選用的解決問題的各種措施、政策、方案等。每層有若干元素、層間元素的關(guān)系用相連直線表示，通常有幾個備選方案。層次分析法所要解決的問題是關(guān)于最低層對最高層的相對權(quán)重問題，可以對最底層中的各種方案、措施進行排序，以此從不同的方案中做出選擇或形成選擇方案的原則。

4.執(zhí)行層次判斷對策

為了對建筑工程項目風險要素進行管理，在工作具體執(zhí)行期間，需要先為其建立風險管理模型，該模型的上層與下層存在緊密聯(lián)系，在該基礎(chǔ)下，能夠通過比較與判斷，促進風險評估工作與檢驗工作的優(yōu)化發(fā)展，進而為其提供有效的實施手段。不僅如此，還需要為每個風險因素進行分解，促使其形成各個影響因素，遵循一定原則實施評價工作。基于構(gòu)建模型的分析和使用，還需要對一些因素的重要性進行分析與評價，結(jié)合風險程度對其劃分，實現(xiàn)良好的對比工作。在該工作執(zhí)行下，不僅能對工程中存在的主要因素、次要因素等合理確定，還能為其提出有效的解決方案，從而實現(xiàn)風險管理工作的有效執(zhí)行。

三、總結(jié)

在建筑工程項目風險管理工作中，基于層次分析法的使用，對各個風險因素、風險類型進行了不同劃分，實現(xiàn)分層次的匯總工作，能夠為風險管理工作提供有效決策，基于理論上進行分析，該方法在本人長期實踐中得到一些驗證。層次分析法把定性方法與定量方法有機地結(jié)合起來，使復雜的系統(tǒng)分解，能將人們的思維過程數(shù)學化、系統(tǒng)化，便于人們接受，且能把多目標、多準則又難以全部量化處理的決策問題化為多層次單目標問題，通過兩兩比較確定同一層次元素相對上一層次元素的數(shù)量關(guān)系后，最后進行簡單的數(shù)學運算，所得結(jié)果簡單明確，容易為決策者了解和掌握。但是，在我國應用實踐發(fā)展中，其實現(xiàn)周期還比較短，還需要對其進一步研究和分析，在該執(zhí)行方式下，能夠保證層次化分析法在我國建筑工程項目風險管理工作中的穩(wěn)定發(fā)展，也能給層次分析法的應用潛能發(fā)揮提供最大條件。

作者:劉民輝 單位:中國水利水電第十三工程局有限公司