序論：寫作是一種深度的自我表達(dá)。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內(nèi)心深處的真相，好投稿為您帶來(lái)了七篇防范電信詐騙建議范文，愿它們成為您寫作過(guò)程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

結(jié)合當(dāng)前工作需要，的會(huì)員“我不是卡卡”為你整理了這篇市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)情況調(diào)查報(bào)告范文，希望能給你的學(xué)習(xí)、工作帶來(lái)參考借鑒作用。

【正文】

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅給人民群眾帶來(lái)了精神上和財(cái)產(chǎn)上的損失，也影響到了整個(gè)社會(huì)的繁榮穩(wěn)定。近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)的廣泛普及和信息通訊技術(shù)的迅猛發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙愈加呈現(xiàn)出手段高科技化、形式多樣化、作案隱蔽化的特點(diǎn)，防范打擊工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻。為了有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，有針對(duì)性地開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，進(jìn)一步提高人民群眾自我防范意識(shí)，遠(yuǎn)離電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，南京市人民政府網(wǎng)站于2020年11月30日至2020年12月30日在全市范圍內(nèi)就“南京市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)情況”進(jìn)行調(diào)查，調(diào)查結(jié)果如下。

一、調(diào)查結(jié)果

1、您的性別：

A、男（43.5%）

B、女（56.5%）

2、您的年齡：

A、18-22歲（8.9%）

B、23-35歲（53.2%）

C、36-59歲（30.6%）

D、60歲及以上（7.3%）

3、您的文化程度：

A、小學(xué)及以下（6.5%）

B、中專、初中（14.5%）

C、大專、高中（29.8%）

D、本科及以上（49.2%）

4、您的職業(yè)情況：

A、在校大學(xué)生（4.0%）

B、企業(yè)（33.1%）

C、學(xué)校、研究機(jī)構(gòu)（7.3%）

D、政府及事業(yè)單位（24.2%）

E、自主創(chuàng)業(yè)（14.5%）

F、自由職業(yè)（16.9%）

5、您是否了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式？

A、非常了解（12.9%）

B、比較了解（38.7%）

C、基本了解（33.1%）

D、不太了解（9.7%）

E、不了解（5.6%）

6、您周圍是否有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生？

A、是（75.8%）

B、否（24.2%）

7、您有沒(méi)有接到過(guò)詐騙電話或短信？

A、有（79.8%）

B、沒(méi)有（20.2%）

8、您遇到的是何種詐騙類型（多選）：

A、征婚交友詐騙（6.5%）

B、刷單詐騙（34.7%）

C、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）

D、冒充客服詐騙（32.3%）

E、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）

F、招聘詐騙（30.6%）

G、中獎(jiǎng)詐騙（25.0%）

H、其他詐騙類型（16.1%）

I、沒(méi)有遇到過(guò)網(wǎng)絡(luò)詐騙（20.2%）

9、如果您遇到疑似詐騙的電話會(huì)怎么辦？

A、故意和對(duì)方斡旋（8.9%）

B、不理會(huì)，直接掛斷（61.3%）

C、將電話加入黑名單或者標(biāo)記詐騙電話（29.8%）

10、就個(gè)人而言，您認(rèn)為您自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)如何？

A、非常強(qiáng)（16.1%）

B、比較強(qiáng)（53.2%）

C、一般（19.4%）

D、比較弱（8.9%）

E、非常弱（2.4%）

11、您在何種情況下會(huì)將自己的個(gè)人信息告知（多選）：

A、購(gòu)買火車票飛機(jī)票、預(yù)定酒店（58.9%）

B、網(wǎng)上購(gòu)物、訂餐（39.5%）

C、辦理會(huì)員卡（29.8%）

D、注冊(cè)網(wǎng)站（34.7%）

E、填寫街邊發(fā)放的調(diào)查問(wèn)卷（21.0%）

F、填寫報(bào)名信息登記表（42.7%）

G、連接公共場(chǎng)所的WIFI（10.5%）

12、填寫了個(gè)人信息后，您是否有注意個(gè)人信息保密工作？

A、有（64.5%）

B、沒(méi)有（35.5%）

13、您是否學(xué)習(xí)了解過(guò)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識(shí)？

A、是（60.5%）

B、否（39.5%）

14、您認(rèn)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是（多選）：

A、詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強(qiáng)（49.2%）

B、個(gè)人信息泄露嚴(yán)重（59.7%）

C、個(gè)人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)較低（39.5%）

D、犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）

E、電信、銀行等部門存在監(jiān)管漏洞（39.5%）

F、詐騙的手法簡(jiǎn)單，容易傳播及被仿效（33.1%）

G、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)宣傳力度不夠（29.8%）

H、接觸互聯(lián)網(wǎng)的機(jī)會(huì)越來(lái)越多，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大（21.0%）

15、在您看來(lái)，下列哪些舉措有助于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙（多選）：

A、完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）

B、加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對(duì)其經(jīng)費(fèi)的投入（55.6%）

C、建立完善公安機(jī)關(guān)與電信、金融部門的聯(lián)防體系（59.7%）

D、加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全和個(gè)人隱私保護(hù)，嚴(yán)懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）

E、嚴(yán)格落實(shí)電話卡實(shí)名制，增加詐騙活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和難度（52.4%）

F、加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，減少行騙空間（39.5%）

G、加大宣傳力度，提高公民的防范意識(shí)（35.5%）

二、調(diào)查分析

本次調(diào)查參與人數(shù)124人，其中男性54人（43.5%），女性70人（56.5%）。接受教育情況：61人具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，占調(diào)查總數(shù)的49.2%，其余63人為大專、高中及以下文化程度，占調(diào)查總數(shù)的50.8%。年齡情況：18-22歲11人（8.9%），23-35歲66人（53.2%），36-59歲38人（30.6%），60歲及以上9人（7.3%）。職業(yè)情況：在校大學(xué)生5人（4.0%），企業(yè)41人（33.1%），學(xué)校及研究機(jī)構(gòu)9人（7.3%），政府及事業(yè)單位30人（24.2%），自主創(chuàng)業(yè)18人（14.5%），自由職業(yè)21人（16.9%）。

參與調(diào)查的124人中，超過(guò)半數(shù)（84.7%）的人對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式有一定的了解，75.8%的人周圍有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生，79.8%的人接到過(guò)詐騙電話或短信，這些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型主要是刷單詐騙（34.7%）、冒充客服詐騙（32.3%）、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）、招聘詐騙（30.6%）、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）等方面。如果遇到疑似詐騙的電話，61.3%的人會(huì)不理會(huì)，直接掛斷，29.8%的人會(huì)將電話加入黑名單或者標(biāo)記詐騙電話。

就自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)而言，16.1%的人認(rèn)為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)非常強(qiáng)，53.2%的人認(rèn)為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)比較強(qiáng)，19.4%的人認(rèn)為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)一般。調(diào)查顯示，參與調(diào)查者主要在以下五種情況下會(huì)將自己的個(gè)人信息告知，包括：購(gòu)買火車票飛機(jī)票、預(yù)定酒店（58.9%）；填寫報(bào)名信息登記表（42.7%）；網(wǎng)上購(gòu)物、訂餐（39.5%）；注冊(cè)網(wǎng)站（34.7%）；辦理會(huì)員卡（29.8%）等。在填寫了個(gè)人信息后，64.5%的人會(huì)注意個(gè)人信息保密工作。

從調(diào)查結(jié)果來(lái)看，60.5%的人學(xué)習(xí)了解過(guò)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識(shí)。在參與調(diào)查者看來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是：個(gè)人信息泄露嚴(yán)重（59.7%）；犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）；詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強(qiáng)（49.2%）；個(gè)人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)較低（39.5%）；電信、銀行等部門存在監(jiān)管漏洞（39.5%）等。對(duì)于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，大多數(shù)人認(rèn)為應(yīng)該：建立完善公安機(jī)關(guān)與電信、金融部門的聯(lián)防體系（59.7%）；完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）；加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對(duì)其經(jīng)費(fèi)的投入（55.6%）；加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全和個(gè)人隱私保護(hù)，嚴(yán)懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）；嚴(yán)格落實(shí)電話卡實(shí)名制，增加詐騙活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和難度（52.4%）等。

三、建議與意見(jiàn)：

關(guān)于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，參與調(diào)查者主要提出了以下建議與意見(jiàn)：

第一，完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本。進(jìn)一步規(guī)范完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的執(zhí)法程序、執(zhí)法流程、執(zhí)法行為，嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪，同時(shí)加大法律法規(guī)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、侵犯公民信息等違法行為的懲戒力度，提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的違法成本，從而減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生。

篇(2)

打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安機(jī)關(guān)負(fù)有專責(zé)，但又不僅是公安機(jī)關(guān)的事。不管你愿不愿意，誰(shuí)都可能接觸到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。手機(jī)、座機(jī)、網(wǎng)絡(luò)上顯示的很多信息，很可能夾雜著欺騙的勾當(dāng)。人人都應(yīng)該有防騙的意識(shí)，守住不上當(dāng)?shù)姆谰€。韋健同電信網(wǎng)絡(luò)詐騙斗爭(zhēng)的經(jīng)驗(yàn)、方法不但對(duì)辦案人員有參考價(jià)值，普通群眾也可以借鑒。

斗智，煉成技術(shù)專家

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙成為突出的社會(huì)現(xiàn)象，是在2000年前后?！澳衬彻九e行慶典，您的手機(jī)號(hào)被幸運(yùn)抽中二等獎(jiǎng)，請(qǐng)速來(lái)電話聯(lián)系……”這類針對(duì)手機(jī)用戶的騙術(shù)一時(shí)很囂張。騙子往往假冒上海、北京等大城市的知名公司，很多被害人給上海公安機(jī)關(guān)打電話報(bào)案，電話從早到晚響個(gè)不停。這種利用移動(dòng)通信和網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙的全新犯罪，與以往詐騙案件很不相同，公安部門偵破沒(méi)有什么經(jīng)驗(yàn)可以借鑒。當(dāng)時(shí)，韋健是一名刑警，并無(wú)電信專業(yè)背景。組織的安排，讓他走進(jìn)了偵破電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的新領(lǐng)域。

韋健沉下心來(lái)，對(duì)電信詐騙的整個(gè)流程進(jìn)行分析，訪問(wèn)了數(shù)十個(gè)被害人，仔細(xì)詢問(wèn)每個(gè)人被騙的過(guò)程。有了點(diǎn)底數(shù)，可上陣還是屢屢失敗。騙子并不容易抓到，有了線索，識(shí)破了騙子的招數(shù)，可騙子還是逃脫了。好幾次他們被騙子牽著鼻子跑。騙子隨時(shí)變換手法，破案就如同一場(chǎng)拉鋸戰(zhàn)：他們發(fā)動(dòng)進(jìn)攻，騙子來(lái)個(gè)遁形；他們步伐放慢，對(duì)方又大舉反攻，猖狂一時(shí)。遭遇挫敗的韋健頭腦中也閃過(guò)離開(kāi)這個(gè)崗位的想法，可一想到被害人遭受的巨大經(jīng)濟(jì)損失和內(nèi)心煎熬，想到警察的天職，他決定堅(jiān)持下去。懷著強(qiáng)烈責(zé)任感去刻苦鉆研，韋健偵破電信詐騙案的本領(lǐng)突飛猛進(jìn)。有一次，韋健參加一個(gè)通信技術(shù)交流會(huì)。會(huì)后有人問(wèn)他：“您是哪個(gè)學(xué)校計(jì)算機(jī)專業(yè)畢業(yè)的？”他說(shuō)自己根本沒(méi)讀過(guò)計(jì)算機(jī)專業(yè)，對(duì)方大吃一@。

新領(lǐng)域的很多事情，現(xiàn)成的專業(yè)知識(shí)也不夠用。韋健曾經(jīng)向幾位電信工程師請(qǐng)教，涉及詐騙手法，專家也一臉茫然?！鞍椎牟谎芯亢诘摹?，有的專家對(duì)電信詐騙的花招驚詫莫名，“怎么能這樣？”“不太可能！”韋健偵破電信詐騙案的很多知識(shí)都不是學(xué)來(lái)的，全靠個(gè)人在工作中總結(jié)、體會(huì)。多年摸爬滾打后，韋健漸漸成為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的行家里手。2009年，韋健被公安部聘為打擊電信詐騙犯罪特邀專家。

斗勇，勇者勝的詮釋

搞電信詐騙的人以身試法，膽大妄為，而又詭計(jì)多端。與這些人斗爭(zhēng)，雖然不像兩軍廝殺一般慘烈，也是劍拔弩張，令人身心俱疲。誰(shuí)懈怠、怯懦，就可能先敗下陣來(lái)。韋健對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙向來(lái)嫉惡如仇，破案是他最關(guān)切的事，辦起案來(lái)勇往直前。“兩軍相爭(zhēng)勇者勝”，韋健和同事用累累戰(zhàn)果詮釋了當(dāng)今“勇者”的內(nèi)涵。他們相繼偵破了長(zhǎng)寧“2009.2.24”特大電信詐騙案、“2009.6.16”特大電信詐騙案、“2010.6.1”電信詐騙案、楊浦以購(gòu)買消費(fèi)卡為名系列詐騙案、以網(wǎng)購(gòu)機(jī)票為名系列詐騙案，將犯罪分子繩之以法。

“網(wǎng)絡(luò)無(wú)國(guó)界”，有些電信詐騙犯罪嫌疑人身居外國(guó)遙控指揮，偵查、抓捕非常麻煩。2010年12月，韋健赴菲律賓偵辦電信詐騙團(tuán)伙案。到了菲律賓，離圣誕節(jié)沒(méi)幾天了，韋健和偵查員們絞盡腦汁，利用各種資源尋找線索，雇了當(dāng)?shù)氐乃緳C(jī)天天加班辦案。沒(méi)幾天，當(dāng)?shù)厮緳C(jī)不肯干了，多給加班費(fèi)也不干。這位司機(jī)發(fā)感慨：“華人勤奮我見(jiàn)多了，可是沒(méi)想到中國(guó)警察干活這么拼命！”依靠拼腦力、拼體力、拼毅力，專案組最終大獲全勝。經(jīng)過(guò)司法程序，韋健等人將24名犯罪嫌疑人悉數(shù)押解回國(guó)。

2013年底，韋健一行到柬埔寨偵辦一起涉案金額高達(dá)2000萬(wàn)元的電信詐騙案。一個(gè)多月時(shí)間里，他們一身當(dāng)?shù)厝舜虬纾诩砥艺疬呣D(zhuǎn)悠。經(jīng)過(guò)對(duì)多個(gè)可疑目標(biāo)的甄別，他們確認(rèn)了詐騙窩點(diǎn)的確切地址，配合柬埔寨警方將團(tuán)伙成員抓捕，押解回上海。

電信詐騙犯罪嫌疑人遍布天南海北，抓捕常常是長(zhǎng)途奔襲。動(dòng)作稍慢，犯罪嫌疑人就聞風(fēng)而逃。破案的關(guān)鍵在于反應(yīng)機(jī)敏、行動(dòng)快。為了搶時(shí)間，韋健和同事們總是“說(shuō)走就走”，爭(zhēng)分奪秒地工作。2015年5月的一天，上海市公安局召開(kāi)打擊電信詐騙新聞會(huì)。會(huì)15時(shí)開(kāi)始，14時(shí)電話聯(lián)系時(shí)，韋健還說(shuō)“車已經(jīng)過(guò)了高速收費(fèi)站”。14時(shí)20分，他就調(diào)轉(zhuǎn)車頭，直奔虹橋機(jī)場(chǎng)，去調(diào)查一起手機(jī)木馬詐騙案件。雷厲風(fēng)行的動(dòng)作使這起案件的犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)，連木馬病毒制作者也被緝拿歸案。

斗法，筑起反詐騙的鐵壁銅墻

一起電信詐騙案件從幕后策劃到打電話、發(fā)短信，再到提取現(xiàn)金，涉及網(wǎng)絡(luò)、通信、銀行等部門。偵查員必須精通網(wǎng)絡(luò)、通信、銀行等領(lǐng)域的知識(shí)，還要爭(zhēng)取有關(guān)行業(yè)、部門的支持，協(xié)同作戰(zhàn)。韋健早就有一個(gè)夢(mèng)想：建立一個(gè)平臺(tái)，整合打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的所有資源，全社會(huì)齊心合力，讓警察不再孤軍奮戰(zhàn)。他的愿望于去年實(shí)現(xiàn)了。2016年7月17日，上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心正式成立。中心由上海市公安局牽頭并會(huì)同上海市通信管理局、上海銀監(jiān)局、人民銀行上?？偛康韧ㄐ?、金融監(jiān)管部門，深度整合資源，商業(yè)銀行、通信運(yùn)營(yíng)商、金融清算機(jī)構(gòu)和第三方支付機(jī)構(gòu)聯(lián)合入駐，打擊、防范、治理一體化運(yùn)作。韋健擔(dān)任該中心負(fù)責(zé)人。

上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心成立后，韋健和他的團(tuán)隊(duì)大顯身手。他們打破銀行、通信行業(yè)之間的壁壘，實(shí)現(xiàn)涉案資金的及時(shí)凍結(jié)和違法賬號(hào)、手機(jī)的及時(shí)封堵，還主動(dòng)進(jìn)攻，整合各種情報(bào)資源，建立大數(shù)據(jù)分析研判機(jī)制，組織開(kāi)展精確打擊行動(dòng)。針對(duì)近年來(lái)多發(fā)、造成重大危害的手機(jī)木馬短信詐騙和假冒QQ、微信熟人詐騙等犯罪類型，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心在案件匯總和情報(bào)梳理的基礎(chǔ)上，會(huì)同有關(guān)部門，前往犯罪主要輸出地開(kāi)展駐點(diǎn)偵查，將更多的案件扼殺在源頭。

篇(3)

關(guān)鍵詞：電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪；反洗錢

中圖分類號(hào)：F830.92 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B 文章編號(hào)：1674-0017-2017（1）-0077-04

一、引言

（一）研究意義。近年來(lái)，新型的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪越來(lái)越嚴(yán)重，造成了重大的生命財(cái)產(chǎn)損失。為遏制態(tài)勢(shì)發(fā)展，國(guó)家層面不斷加大打擊力度，國(guó)務(wù)院已召開(kāi)三次打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議，在全國(guó)范圍內(nèi)組織開(kāi)展了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部等四部門聯(lián)合制定了《電信詐騙涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制》，最高人民法院、公安部、中國(guó)人民銀行等六部門聯(lián)合了《防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》。但從電信詐騙犯罪防控情況看，仍存在諸多現(xiàn)實(shí)困境，其中之一是犯罪分子使用的大都非本人銀行賬戶，且掌握著他人批量賬戶，從而加大了案件的偵辦難度。可見(jiàn)，假名、匿名賬戶是電信詐騙犯罪重要作案平臺(tái)，如何從源頭上堵住此類賬戶成為電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防控的關(guān)鍵。

（二）樣本選取。隨著東部沿海地區(qū)、省會(huì)城市對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪打擊力度的加大，犯罪分子出現(xiàn)了向中西部地區(qū)、地級(jí)市轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)，寶雞市虛假冒名開(kāi)戶現(xiàn)象有所抬頭。為有效遏制虛假冒名開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)蔓延，自2016年3月起寶雞銀行類義務(wù)機(jī)構(gòu)按照《中國(guó)人民銀行寶雞市中心支行辦公室關(guān)于加強(qiáng)客戶身份審核防范虛假冒名開(kāi)戶的通知》要求，開(kāi)展了特定對(duì)象的排查整治工作。截至2016年9月，寶雞已先后開(kāi)展排查工作5次，涉及被冒用身份信息101個(gè)，轄區(qū)19家銀行類金融機(jī)構(gòu)涉及相關(guān)身份信息開(kāi)立賬戶的多達(dá)16家。101個(gè)被冒用客戶身份信息中，共有65個(gè)身份信息在上述機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶159個(gè)。經(jīng)各機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶重新識(shí)別，有58個(gè)身份信息開(kāi)立的120個(gè)賬戶存在異常，分別占排查出身份信息、開(kāi)立賬戶的89.2%、75.5%。

二、特征分析

通過(guò)對(duì)寶雞101個(gè)被冒名客戶身份信息、賬戶開(kāi)立過(guò)程、開(kāi)立賬戶交易、重新識(shí)別情況的匯總分析，區(qū)域虛假冒名開(kāi)戶情況呈現(xiàn)出以下特征。

（一）被冒名客戶身份信息特征。從地域分布來(lái)看，基本為異地，涉及全國(guó)19個(gè)省，其中以四川、廣東、湖北、貴州省居多，占全部身份信息的44.5%（見(jiàn)圖1）。從年齡結(jié)構(gòu)來(lái)看，20歲-30歲（含）年齡段為主要被冒用人群，共有59個(gè)，占比為58.4%；其他依次為30歲-40歲（含）年齡段，占比為19.8%；20歲以下、40歲以上年段相對(duì)較少，占比為11.9%和9.9%（見(jiàn)圖2）。從性別占比來(lái)看，大多為男性，占比為87.1%，但2016年5月后新收集的信息顯示，女性群體數(shù)量在不斷增加。

（二）冒名開(kāi)戶者特征。一是結(jié)伴、流動(dòng)開(kāi)戶特征明顯；二是與證件本人外貌相似度極高、年齡相仿，但口音與證件歸屬地明顯不符；三是業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，多假借玩手機(jī)刻意躲避攝像頭；四是對(duì)銀行業(yè)務(wù)辦理流程、考核機(jī)制等較為熟悉，會(huì)將身份證信息背熟以應(yīng)對(duì)銀行詢問(wèn)，并常以投拆為借口對(duì)柜員施壓；五是業(yè)務(wù)辦理多選擇小微支行、智能柜員機(jī)等管控薄弱環(huán)節(jié)。

（三）冒名開(kāi)立賬戶特征。從賬戶開(kāi)立情況看，冒用者在機(jī)構(gòu)選擇上以四大國(guó)有銀行為主，其次為郵政儲(chǔ)蓄銀行；地理位置上主要是市區(qū)銀行類機(jī)構(gòu)集中地段或火車站、汽車站、酒店等交通居住便利地段；辦理業(yè)務(wù)時(shí)間多選在交接班時(shí)間，早十點(diǎn)、中午十二點(diǎn)、下午四點(diǎn)半左右為高發(fā)時(shí)段。

從開(kāi)立賬戶數(shù)量看，開(kāi)立單一賬戶有31人，占58個(gè)異常身份信息的53.5%，開(kāi)立賬戶最多的是12個(gè)，涉及1人，占比為1.7%。其他依次為13人開(kāi)立2個(gè)賬戶、6人開(kāi)立3個(gè)賬戶、5人開(kāi)立4個(gè)賬戶、各1人開(kāi)立5個(gè)賬戶和8個(gè)賬戶，合計(jì)占比44.8%。

從賬戶交易情況看，120個(gè)異常賬戶中，其中已發(fā)生交易賬戶42個(gè)，未發(fā)生交易賬戶78個(gè)。

（四）重新識(shí)別特征。120個(gè)異常賬戶存在以下特征：（1）留存電話。號(hào)碼歸屬地基本都為外省，其中以廣東居多，其次為云南、海南、四川、浙江等地。目前，98.7%的電話撥打提示為關(guān)機(jī)、空號(hào)或停機(jī)，其余電話撥通后無(wú)人接聽(tīng)。（2）留存地址。54.7%的賬戶留存的是身份證地址，其余留存為寶雞當(dāng)?shù)氐刂?。值得注意的是，雞留存地址多為大概方位，如XX酒店、XX路等。經(jīng)部分機(jī)構(gòu)實(shí)地走訪，所留地址查無(wú)此人或查無(wú)此地。

三、值得關(guān)注的問(wèn)題

（一）客戶身份識(shí)別“核對(duì)”環(huán)節(jié)存在制度漏洞。反洗錢現(xiàn)行法律法規(guī)要求銀行在為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，登記客戶身份基本信息、留存聯(lián)網(wǎng)核查記錄和客戶身份證件復(fù)印件或者影印件，但未要求留存履行“人、證”一致核實(shí)工作過(guò)程的相關(guān)證明資料。事后當(dāng)需要判斷一個(gè)賬戶是否為違規(guī)開(kāi)立時(shí)，如已過(guò)監(jiān)控錄像資料三個(gè)月留存期，除犯罪嫌疑人供認(rèn)外，僅依靠現(xiàn)有留存資料將難以進(jìn)行準(zhǔn)確判斷，造成冒名開(kāi)戶事實(shí)的不易證明，導(dǎo)致追責(zé)、處置停滯，機(jī)構(gòu)內(nèi)部潛藏著大量的“疑似”賬戶、“休眠”賬戶。

（二）聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)呈現(xiàn)數(shù)據(jù)信息要素不完整。冒名者所攜帶身份證部分為客戶遺失或被盜證件，但目前因遺失或被盜證件無(wú)法進(jìn)行注銷，造成補(bǔ)辦證件與舊證具有同等效力，二者主要區(qū)別是照片、證件起始日期不同。但銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)可核查信息僅為：姓名、身份證號(hào)、照片和核對(duì)結(jié)果，致使銀行機(jī)構(gòu)在“人、證”是否一致存疑時(shí)，無(wú)法通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查證。

（三）業(yè)績(jī)考核與投訴評(píng)估機(jī)制設(shè)置不合理。經(jīng)調(diào)查，大部分機(jī)構(gòu)對(duì)辦理開(kāi)戶、開(kāi)通網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)有相應(yīng)考核指標(biāo)和獎(jiǎng)勵(lì)措施，但對(duì)成功堵截冒名開(kāi)卡行為缺乏相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)措施，且因冒名賬戶后期核實(shí)困難，致使柜員在現(xiàn)實(shí)利益與或有處罰博弈中出現(xiàn)了道德風(fēng)險(xiǎn)。

（四）現(xiàn)有技防能力與流程管理仍需加強(qiáng)。銀行現(xiàn)有身份識(shí)別手段主要是利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和身份證鑒別儀，受一線人員工作經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)素養(yǎng)等主觀因素影響，即使是同一家機(jī)構(gòu)，有著相同的業(yè)務(wù)處理流程、風(fēng)險(xiǎn)防控體系和考核標(biāo)準(zhǔn)，最終處理結(jié)果仍存在較大差異。調(diào)查顯示，有冒名者在被某網(wǎng)點(diǎn)A柜臺(tái)識(shí)破拒絕后，同天下午在該網(wǎng)點(diǎn)B柜臺(tái)成功開(kāi)卡。

（五）風(fēng)險(xiǎn)防控處置措施實(shí)施不到位。對(duì)成功堵截的假冒他人證件開(kāi)立賬戶事件，由于缺少明確規(guī)定，大部分機(jī)構(gòu)僅采取業(yè)務(wù)拒辦措施?？此茖?duì)單一網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效防御，但實(shí)際并未遏制風(fēng)險(xiǎn)的繼續(xù)蔓延。排查顯示，87.9%的冒名開(kāi)卡人在識(shí)破被拒后，依然會(huì)選擇其他機(jī)構(gòu)再次辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)。另外監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行受理假名、匿名的開(kāi)戶行為難以認(rèn)定和取證，對(duì)區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況掌控過(guò)度依賴于義務(wù)機(jī)構(gòu)自主上報(bào)，缺乏有效打擊措施，也為假名、匿名賬戶的開(kāi)立提供了可能。

（六）部分機(jī)構(gòu)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)與漏洞缺乏識(shí)別處置能力。從寶雞統(tǒng)計(jì)情況看，過(guò)往僅少數(shù)銀行反饋過(guò)成功堵截信息，大部分機(jī)構(gòu)常年“零”報(bào)告，這與轄區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況不匹配。常年“零”報(bào)告機(jī)構(gòu)主要由于自身所處發(fā)展階段，風(fēng)險(xiǎn)防控能力不強(qiáng)、管理水平不高，依靠自身發(fā)現(xiàn)防御風(fēng)險(xiǎn)的能力不足，看似“無(wú)險(xiǎn)可防”造成了現(xiàn)有管控機(jī)制薄弱、工作懈怠。待風(fēng)險(xiǎn)集中暴露后，又往往出現(xiàn)識(shí)別管控周期過(guò)長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際控制力不強(qiáng)等問(wèn)題，難以有效處置風(fēng)險(xiǎn)。

四、對(duì)策建議

（一）完善客戶身份識(shí)別核對(duì)環(huán)節(jié)制度與措施。要求各銀行辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)現(xiàn)場(chǎng)拍攝和留存客戶照片，為后期核驗(yàn)“人、證一致比對(duì)”提供證明資料。對(duì)已過(guò)影像留存期，無(wú)法進(jìn)行“人證合一”核實(shí)，應(yīng)按照《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，加強(qiáng)賬戶監(jiān)測(cè)，對(duì)開(kāi)戶日起6個(gè)月無(wú)交易，應(yīng)暫停非柜面業(yè)務(wù)，對(duì)已發(fā)生交易，如監(jiān)測(cè)認(rèn)為可疑，應(yīng)列入可疑交易并與當(dāng)事人核實(shí)，仍認(rèn)為賬戶可疑的，應(yīng)暫停非柜面業(yè)務(wù)，涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告公安機(jī)關(guān)。考慮到無(wú)交易記錄暫停非柜面業(yè)務(wù)與影像留存期之間的時(shí)間斷檔，建議縮短無(wú)交易記錄暫停非柜面業(yè)務(wù)的時(shí)限。

（二）相關(guān)部門企業(yè)應(yīng)提升源頭治理技術(shù)保障。公安部門應(yīng)盡快推動(dòng)失效居民身份證信息系統(tǒng)上線運(yùn)行，做好與銀行等用證部門的系統(tǒng)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)與公民身份信息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查，達(dá)到丟失被盜身份證件即時(shí)失效；增加聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢要素，完善數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新、動(dòng)態(tài)維護(hù)功能，暢通疑似信息反饋機(jī)制，確保信息及時(shí)、完整；全面啟動(dòng)居民身份證指紋登記工作，建立冒用身份證人員黑名單制度；電信企業(yè)可將電話用戶信息與銀行實(shí)行共享，銀行在開(kāi)戶時(shí)通過(guò)核對(duì)客戶電話信息，進(jìn)一步有效識(shí)別客戶身份。

（三）合理設(shè)置業(yè)績(jī)考核與投訴評(píng)估機(jī)制。各機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)反洗錢法規(guī)要求，結(jié)合地域、機(jī)構(gòu)自身特點(diǎn)，建立獎(jiǎng)罰分明的反洗錢專項(xiàng)工作考核機(jī)制，特別對(duì)經(jīng)核實(shí)成功堵截的冒名開(kāi)戶行為，建議給予一定程度上的經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)；結(jié)合業(yè)務(wù)處理實(shí)際情況，對(duì)客戶的投訴應(yīng)在詳盡核實(shí)的基礎(chǔ)上，做好區(qū)分處理，保障柜員的基本權(quán)益，減輕從業(yè)壓力，創(chuàng)造有利于從嚴(yán)履職的良好工作氛圍，確保將“人證合一”、“開(kāi)卡意愿”核實(shí)要求貫徹到位。

（四）抓好新技術(shù)應(yīng)運(yùn)與業(yè)務(wù)流程管理。銀行在逐步推動(dòng)生物特征識(shí)別、自助開(kāi)卡機(jī)具等新技術(shù)應(yīng)運(yùn)推廣的同時(shí)，要做好與現(xiàn)有技術(shù)手段、人工審核管理的業(yè)務(wù)對(duì)接，完善業(yè)務(wù)處理流程，規(guī)范內(nèi)部管控程序，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定，發(fā)揮好新技術(shù)的輔助作用；加強(qiáng)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的監(jiān)測(cè)分析，建立動(dòng)態(tài)評(píng)估機(jī)制，及時(shí)彌補(bǔ)管控漏洞，現(xiàn)場(chǎng)工作人員要加強(qiáng)對(duì)客戶使用新技術(shù)的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，強(qiáng)化對(duì)“人證合一”、“開(kāi)卡意愿”的核實(shí)。

（五）健全冒名開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)處理流程。涉事網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)冒名開(kāi)戶的，應(yīng)穩(wěn)住嫌疑人立即報(bào)案，或按《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，扣留被冒用身份證件移交公安機(jī)關(guān)；同時(shí)應(yīng)做好信息的采集留存，為機(jī)構(gòu)內(nèi)、轄區(qū)間信息共享提供支撐；在安全保密的前提下，監(jiān)管部門可組織轄區(qū)義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展區(qū)域內(nèi)異常信息賬戶排查工作；對(duì)確認(rèn)為假冒他人身份或虛構(gòu)關(guān)系開(kāi)戶的，應(yīng)立即采取相應(yīng)管控措施；不能排除懷疑的，應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定報(bào)告可疑行為。

（六）搭建區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)預(yù)警防控體系。監(jiān)管部門應(yīng)在建立區(qū)域數(shù)據(jù)信息共享的基礎(chǔ)上，著力搭建以風(fēng)險(xiǎn)信息事前預(yù)警、事中管控、事后監(jiān)控為一體的預(yù)警防控體系，力爭(zhēng)在識(shí)別出有苗頭、有代表的異常線索時(shí)，能及時(shí)提示相關(guān)機(jī)構(gòu)做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作，督導(dǎo)義務(wù)機(jī)構(gòu)縮短風(fēng)險(xiǎn)管控決策周期，提升管控措施的有效性，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大蔓延，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。持續(xù)做好義務(wù)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，根據(jù)各機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取有針對(duì)性的分類監(jiān)管措施，進(jìn)一步促進(jìn)履職效能的提升。

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篇(4)

一、現(xiàn)場(chǎng)?案例――社會(huì)資源在教學(xué)過(guò)程中熠熠生輝

蘇教版綜合實(shí)踐活動(dòng)《學(xué)生活動(dòng)成長(zhǎng)手冊(cè)（5上）》中的《巧識(shí)騙術(shù)――采訪面對(duì)面》主題活動(dòng)目標(biāo)是：了解人們的防范意識(shí)，知道一類詐騙的作案方式及防范方法；掌握采訪的流程及方法，做簡(jiǎn)單記錄并能夠隨機(jī)應(yīng)變。為了達(dá)成活動(dòng)目標(biāo)，緊扣教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)任務(wù)，根據(jù)教材需要，筆者聘請(qǐng)家長(zhǎng)、治安大隊(duì)專業(yè)人士走進(jìn)課堂，讓兒童多角度接觸社會(huì)，立體呈現(xiàn)電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙與生活的關(guān)系。社會(huì)資源的介入，激發(fā)了兒童活動(dòng)的熱情，讓兒童在生活中學(xué)習(xí)，教育意義顯著。

1.預(yù)約采訪嘉賓――明確任務(wù)，精心準(zhǔn)備。

在活動(dòng)之初，筆者引導(dǎo)學(xué)生思考：為什么要采訪？采訪需要做哪些準(zhǔn)備？作為指導(dǎo)教師，筆者列出了預(yù)約要素：一要圍繞采訪目的，有重點(diǎn)地選擇采訪對(duì)象，了解采訪者的個(gè)人信息；二要確定采訪時(shí)間、地點(diǎn)，明確采訪注意事項(xiàng)；三要設(shè)計(jì)采訪問(wèn)題；四要模擬采訪。采訪前的方法指導(dǎo)，不僅讓學(xué)生掌握了預(yù)約流程和采訪的禮儀，還增強(qiáng)了學(xué)生的活動(dòng)信心，更為后續(xù)采訪活動(dòng)的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。

2，采訪面對(duì)面――八仙過(guò)海，各顯神通。

在現(xiàn)場(chǎng)采訪過(guò)程中，學(xué)生有的采訪治安大隊(duì)民警，有的采訪老師，課堂上精彩紛呈：“你好，請(qǐng)問(wèn)你生活中有遇到過(guò)什么騙術(shù)嗎？”“如果遇到了你會(huì)怎么辦呢？”“對(duì)于騙術(shù)，你有什么好辦法可以識(shí)破嗎？”學(xué)生利用“采訪面對(duì)面”的方式，對(duì)生活中的電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行了深入了解?！拔也稍L了三位老師，有兩位老師在生活中都遇到讓他們匯款的電話，但都被他們果斷回絕了。他們還告了我防范秘訣呢！”張亦涵同學(xué)笑著說(shuō)。社會(huì)資源是一池活水，帶領(lǐng)學(xué)生走向知識(shí)的源頭。課堂上，學(xué)生不再是知識(shí)的接受者，而是主動(dòng)建構(gòu)者。學(xué)生主動(dòng)提出問(wèn)題，通過(guò)采訪進(jìn)行信息收集、整理，培養(yǎng)了信息獲取、處理、加工的能力，提升了信息素養(yǎng)。

3.采訪報(bào)道我來(lái)寫――搭建平臺(tái)，分享互動(dòng)。

采訪活動(dòng)結(jié)束，學(xué)生迫不及待地將活動(dòng)感受與同學(xué)、老師分享，有同學(xué)建議將活動(dòng)心得與活動(dòng)嘉賓治安大隊(duì)民警分享，發(fā)送至江陰防范宣傳微信平臺(tái)。學(xué)生的心愿得到了滿足，微信公眾平臺(tái)用戶為他們?cè)诨顒?dòng)中的表現(xiàn)點(diǎn)贊。研究永不止步，在思維碰撞的同時(shí)，學(xué)生又發(fā)現(xiàn)了新問(wèn)題。學(xué)校、社會(huì)構(gòu)成了防范電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙聯(lián)盟，共同書寫著防范電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙的新篇章。

二、兒童?資源――社會(huì)資源在綜合實(shí)踐活動(dòng)課程中的作用

綜合實(shí)踐活動(dòng)可利用的社會(huì)資源有家長(zhǎng)資源、專業(yè)機(jī)構(gòu)的專業(yè)人士、社區(qū)圖書館等。

陶行知先生曾說(shuō)過(guò)，社會(huì)即學(xué)校，必須在大社會(huì)里，才能收獲豐富的真教育。教育要培養(yǎng)社會(huì)需要的人才，必需帶兒童走向社會(huì)，融入社會(huì)。在教育實(shí)踐中，以兒童的社會(huì)性發(fā)展為突破口，選擇他們感興趣的活動(dòng)內(nèi)容，讓他們親自體驗(yàn)，在開(kāi)放、探索、互動(dòng)的氛圍中讓每個(gè)孩子實(shí)現(xiàn)自我發(fā)展。形式多樣的社會(huì)資源，打破了隔開(kāi)兒童與社會(huì)的墻，變“封閉式”的教育為“開(kāi)放式”的教育，擴(kuò)展了兒童生活和學(xué)習(xí)的空間。教師應(yīng)立足課程綱要，大膽開(kāi)發(fā)創(chuàng)新課程，將社會(huì)資源有機(jī)整合到課程中；而在具體教學(xué)情境中，有效介入社會(huì)資源，將知識(shí)和技能無(wú)痕地傳授給學(xué)生，指導(dǎo)學(xué)生的認(rèn)知和言行。

三、方法?策略――優(yōu)選社會(huì)資源在教學(xué)設(shè)計(jì)中的理性思考

1.社會(huì)資源的來(lái)源：基于教材，超越教材。

江蘇省教研室新開(kāi)發(fā)的學(xué)生活動(dòng)成長(zhǎng)手冊(cè)是教師引導(dǎo)兒童開(kāi)展綜合實(shí)踐活動(dòng)的重要資源。該教材貼近學(xué)生生活，內(nèi)容豐富，凸顯了社會(huì)性教育的價(jià)值。但是教材呈現(xiàn)的活動(dòng)主題和活動(dòng)模式，只起到示范作用，在面對(duì)不同地區(qū)不同學(xué)生的時(shí)候，有其局限性。所以在使用教材時(shí)，要結(jié)合實(shí)際，創(chuàng)造性地選擇合適的內(nèi)容?！毒C合實(shí)踐活動(dòng)指導(dǎo)綱要》指出：“要引導(dǎo)學(xué)生了解與體驗(yàn)社會(huì)，從社會(huì)生活中提出綜合實(shí)踐活動(dòng)的具體內(nèi)容主題，加強(qiáng)社會(huì)實(shí)踐教育?！崩缭凇肚勺R(shí)騙術(shù)》活動(dòng)中，采訪社會(huì)專業(yè)人士的活動(dòng)方式，改變了學(xué)生的學(xué)習(xí)方式，讓學(xué)生主動(dòng)探究電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙，樂(lè)于分享與表達(dá)研究成果，學(xué)生的信息收集、整理能力，交流溝通的能力得到了提升。

2.引進(jìn)社會(huì)資源的根本：適合學(xué)生，發(fā)展學(xué)生。

奧蘇泊爾告訴我們：影響學(xué)生學(xué)習(xí)最重要的是學(xué)生已經(jīng)知道了什么?！肚勺R(shí)騙術(shù)》活動(dòng)伊始，學(xué)生提出了很多問(wèn)題：“中獎(jiǎng)詐騙是怎么作案的？我們應(yīng)該怎么防范？”面對(duì)這些發(fā)生在生活中的真實(shí)問(wèn)題，學(xué)生想通過(guò)請(qǐng)教治安大隊(duì)民警來(lái)解決問(wèn)題。邀請(qǐng)專業(yè)人士進(jìn)課堂顯得順理成章，順其自然。與此同時(shí)，治安大隊(duì)民警作為第三方介入課堂，給課堂帶來(lái)勃勃生機(jī)，激發(fā)了學(xué)生投入活動(dòng)的熱情。如在“現(xiàn)場(chǎng)?案例”中，治安大隊(duì)民警針對(duì)學(xué)生的提問(wèn)，介紹了電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙的作案、防范方法。胡欣瑞同學(xué)在日記中寫道：“面對(duì)面采訪孫隊(duì)長(zhǎng)，不僅鍛煉了我們的膽量，讓我們學(xué)會(huì)了與人交流、合作，而且還獲取了防范網(wǎng)絡(luò)、電信詐騙的法寶：面對(duì)誘惑，要警惕，不上當(dāng)，不輕信，不透漏，不轉(zhuǎn)賬，及時(shí)報(bào)案。這真是一次不同尋常的實(shí)踐體驗(yàn)！”這些真實(shí)的活動(dòng)體驗(yàn)構(gòu)成了課程資源的一部分，課堂里流淌著社會(huì)資源帶來(lái)的靈動(dòng)。

3.引進(jìn)社會(huì)資源的作用：源自生活，回歸生活。

陶行知先生說(shuō)過(guò)：“生活即教育?！睂?shí)施綜合實(shí)踐活動(dòng)最重要的一點(diǎn)就是課程內(nèi)容貼近學(xué)生的生活，達(dá)到教學(xué)內(nèi)容的生活化。在采訪過(guò)程中，治安大隊(duì)的孫隊(duì)長(zhǎng)給學(xué)生介紹了很多生活中的案例：一會(huì)計(jì)因聽(tīng)信老板QQ留言，100萬(wàn)被騙；一學(xué)生家長(zhǎng)因他人盜用自己孩子的QQ號(hào)，也損失了1萬(wàn)元。孫隊(duì)長(zhǎng)用深入淺出的案例，讓學(xué)生知道了犯罪分子作案方法的高明，提醒學(xué)生防范之心不可無(wú)。這些來(lái)自生活的案例，時(shí)刻為學(xué)生敲響警鐘，提升了學(xué)生的防范意識(shí)。

4.引進(jìn)社會(huì)資源的要求：互動(dòng)體驗(yàn)，意義深h。

在活動(dòng)實(shí)施選擇社會(huì)資源時(shí)，要分清怎樣的社會(huì)資源對(duì)于本課的教學(xué)目標(biāo)達(dá)成具有促進(jìn)作用。一個(gè)有教育意義的社會(huì)資源應(yīng)該能夠讓學(xué)生自發(fā)地得到自己的結(jié)論。選擇合適的社會(huì)資源，不要從自己的道德觀出發(fā)給學(xué)生做總結(jié)，要相信社會(huì)資源的力量。采訪結(jié)束后，學(xué)生紛紛在日記中留言。有的說(shuō)：“原來(lái)生活中還有這么多陷阱，下次要謹(jǐn)慎行事?！庇械恼f(shuō)：“我們要做小小宣傳員，讓更多的人有防范意識(shí)！”還有的說(shuō)：“這次活動(dòng)讓我們大開(kāi)眼界，生活中騙術(shù)無(wú)處不在！”社會(huì)資源介入課堂，為學(xué)生綜合能力的發(fā)展打開(kāi)了一扇窗。

四、反思?成長(zhǎng)――對(duì)社會(huì)資源進(jìn)課堂的理性追問(wèn)

1.有效選擇社會(huì)資源的根本依據(jù)是什么？

課程資源是課程設(shè)計(jì)和實(shí)施最基本的組成元素，是課程實(shí)施的基石。有效開(kāi)發(fā)和利用課程資源，是綜合實(shí)踐活動(dòng)實(shí)施的保障。只有將社會(huì)資源進(jìn)行深入開(kāi)發(fā)，才能彰顯綜合實(shí)踐活動(dòng)課程的魅力。

（1）依據(jù)課程目標(biāo)。

只有確立了課程目標(biāo)，才能避免課程實(shí)施的隨意性和盲目性。郭元祥教授指出：“課程目標(biāo)的設(shè)計(jì)與達(dá)成是具體化、個(gè)別化和情境化的過(guò)程?！鄙鐣?huì)資源在目標(biāo)具體化、情境化方面起著舉足輕重的作用，社會(huì)資源與課程目標(biāo)是相輔相成的。

（2）拓展資源范疇。

根據(jù)實(shí)踐活動(dòng)所需的教育內(nèi)容，對(duì)豐富的社會(huì)資源進(jìn)行篩選是提升綜合實(shí)踐活動(dòng)實(shí)效的有效途徑之一。學(xué)校的一草一木、公共設(shè)施都可以成為課程實(shí)施的助推器，是無(wú)形的社會(huì)資源。從橫向角度而言，拓展實(shí)踐活動(dòng)的課程資源能夠開(kāi)拓學(xué)生的視野、發(fā)散學(xué)生的思維。從縱向角度而言，深入挖掘綜合實(shí)踐的課程資源才能揭示課程的深刻內(nèi)涵，讓學(xué)生在實(shí)踐中思考。

2.web2.0時(shí)代呈現(xiàn)社會(huì)資源的形式如何變革？

篇(5)

關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)；公安情報(bào)收集工作；發(fā)展建議

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的發(fā)展，推進(jìn)了社會(huì)的進(jìn)步，對(duì)每個(gè)人的生活帶來(lái)了好多方便，也促進(jìn)了信息的開(kāi)放，社會(huì)群體的生產(chǎn)生活在互聯(lián)網(wǎng)上都會(huì)留下一些痕跡，此種情況下，公安機(jī)關(guān)在開(kāi)展情報(bào)收集工作的過(guò)程中，實(shí)現(xiàn)了互聯(lián)網(wǎng)資源的合理利用，并積極加強(qiáng)技術(shù)研發(fā)和，促進(jìn)情報(bào)收集技術(shù)的創(chuàng)新，從而推進(jìn)公安情報(bào)收集工作的順利開(kāi)展。

1 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下公安情報(bào)收集工作的發(fā)展

1.1 搜索引擎技術(shù)

運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)展起來(lái)的搜索引擎與互聯(lián)網(wǎng)相互鏈接，并運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進(jìn)行情報(bào)的搜集、整理、篩選等工作。其搜索引擎共有三種模式：第一、全文檢索引擎，該檢索引擎是通過(guò)與互聯(lián)網(wǎng)上各個(gè)網(wǎng)站建立信息共享聯(lián)系，搜索引擎就可以通過(guò)輸人搜索關(guān)鍵詞，從建立聯(lián)系的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站提取相關(guān)信息，并按照一定的秩序來(lái)排列；第二、目錄搜索引擎，按照互聯(lián)網(wǎng)目錄從互聯(lián)網(wǎng)當(dāng)中搜集情報(bào)；第三、元搜索引擎，多重搜索引擎并用，搜索面積非常廣泛。

1.2 互聯(lián)網(wǎng)信息挖掘技術(shù)

互聯(lián)網(wǎng)信息挖掘技術(shù)主要是以互聯(lián)網(wǎng)為信息挖掘載體，針對(duì)目標(biāo)樣本進(jìn)行特征提取和信息分析?；ヂ?lián)網(wǎng)信息挖掘技術(shù)的創(chuàng)新和使用改變了從前公安機(jī)關(guān)以人力調(diào)查獲取情報(bào)的局面，現(xiàn)代公安只需要熟練的掌握互聯(lián)網(wǎng)信息挖掘技術(shù)就能夠在網(wǎng)絡(luò)中搜集到具有價(jià)值性的情報(bào)。最新的互聯(lián)網(wǎng)新信息挖掘技術(shù)能夠隨互聯(lián)網(wǎng)資源的更新而更新，并具備一定會(huì)的學(xué)習(xí)能力，對(duì)信息進(jìn)行過(guò)濾，這樣一來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)信息挖掘技術(shù)所提取到的情報(bào)就更有價(jià)值。

2 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下如何開(kāi)展公安情報(bào)收集工作

互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，為公安機(jī)關(guān)情報(bào)收集工作提供了可靠的途徑，從整體上提高了公安情報(bào)收集技術(shù)水平，并在一定程度上豐富了公安情報(bào)資源。那么在互聯(lián)網(wǎng)大環(huán)境下，公安情報(bào)收集工作應(yīng)當(dāng)從以下幾方面入手：

2.1 加強(qiáng)公安個(gè)人信息的錄入

公安機(jī)關(guān)在維護(hù)社會(huì)秩序，打擊違法犯罪以及實(shí)施公共服務(wù)的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)通過(guò)現(xiàn)代技術(shù)手段來(lái)做好各項(xiàng)警務(wù)工作，充分做好案件記錄、戶籍資料管理以及案件影響資料等工作，合理運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)備來(lái)進(jìn)行各項(xiàng)資源的手機(jī)，以促進(jìn)公安情報(bào)收集工作的順利進(jìn)行。公安流動(dòng)人口信息錄入工作的順利有序進(jìn)行，能夠?yàn)楣睬閳?bào)收集工作提供可靠的基礎(chǔ)，促進(jìn)公安情報(bào)資源的優(yōu)化。就當(dāng)前公安機(jī)關(guān)情報(bào)收集工作的實(shí)際情況來(lái)看，流動(dòng)人口信息錄入存檔，流動(dòng)人口信息錄入工作因不完善的條件下。

在此種情況下，公安機(jī)關(guān)在開(kāi)展情報(bào)收集工作的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)積極加強(qiáng)流動(dòng)人口信息的錄入工作并高度重視此項(xiàng)工作，面向社會(huì)和公安系統(tǒng)內(nèi)部，對(duì)各項(xiàng)資源進(jìn)行優(yōu)化配置，積極開(kāi)展公安系統(tǒng)內(nèi)部業(yè)務(wù)，對(duì)公安機(jī)關(guān)所留存的影響資料、身份信息以及指紋，DNA，手機(jī)卡采集信息等進(jìn)行準(zhǔn)確的保存和管理，從而為公安機(jī)關(guān)案件的偵破提供可靠的依據(jù)，并且為情報(bào)收集工作提供更加豐富的資源和途徑。

假如公安網(wǎng)安部門想提高破案率和在互聯(lián)網(wǎng)收集情報(bào)信息的話必須加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)的巡邏管控工作，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)吧的管理和登記率，這樣就實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上追逃人員的及時(shí)落網(wǎng)情況，并對(duì)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)秘密力量的建設(shè)，才能獲得更好的情報(bào)提供者。重點(diǎn)人員（如各個(gè)網(wǎng)站的網(wǎng)絡(luò)管理人員）、重點(diǎn)單位，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪案件多發(fā)部位例如公眾網(wǎng)吧、金融、證券等重點(diǎn)單位的監(jiān)控工作，墼對(duì)秘密力量進(jìn)行適當(dāng)?shù)慕逃c培訓(xùn)，提高秘密力量發(fā)現(xiàn)能力才能獲得更好的情報(bào)信息，不重視秘密力量的建設(shè)、那就情報(bào)的來(lái)源和可靠性不可靠。

2.2 廣泛獲取互聯(lián)網(wǎng)資源并合理利用

就互聯(lián)網(wǎng)時(shí)展的實(shí)際情況來(lái)看，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)廣泛存在于社會(huì)群體的經(jīng)濟(jì)交易、購(gòu)物以及消費(fèi)等各項(xiàng)社會(huì)活動(dòng)，在實(shí)際使用過(guò)程中，社會(huì)群體不可避免的會(huì)留下一些信息痕跡，此種情況下，犯罪分子會(huì)對(duì)此類信息加以非法利用，威脅著社會(huì)群體的利益安全。而公安機(jī)關(guān)能夠?qū)Υ祟愋畔⒑圹E進(jìn)行科學(xué)化利用，促進(jìn)案件的破獲。目前互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙種類已經(jīng)達(dá)到48種詐騙方式，那怎么樣防范轄區(qū)的居民遇到網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的情況呢，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙防范工作先從基層派出所社區(qū)民警來(lái)開(kāi)始，對(duì)轄區(qū)居民多次宣傳防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙宣傳，社區(qū)民警在社區(qū)工作當(dāng)中一周一次在社區(qū)認(rèn)真開(kāi)展情報(bào)信息研判，加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)重點(diǎn)人員的管控工作，每天在轄區(qū)居民進(jìn)行入戶走訪時(shí)多次宣傳，讓老百姓知道怎么樣防范，經(jīng)常對(duì)轄區(qū)房東進(jìn)行房東大會(huì)，并且讓各個(gè)房東也多理解并且讓他們提出意見(jiàn)。

2.3 加大互聯(lián)網(wǎng)情報(bào)搜集技術(shù)的研發(fā)力度，加大信息開(kāi)發(fā)程度

從互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的角度來(lái)講，它的運(yùn)用在未來(lái)會(huì)更加廣泛，更加全面，利用互聯(lián)網(wǎng)來(lái)實(shí)施犯罪的類型、性質(zhì)、技術(shù)也都是多樣化的，犯罪證據(jù)搜集工作的難度必然會(huì)不斷的上升。因此，必須通過(guò)不斷加大對(duì)互聯(lián)網(wǎng)情報(bào)搜集技術(shù)的開(kāi)發(fā)力度，從資金、人才、設(shè)備等幾個(gè)方面進(jìn)行投資，提升公安情報(bào)搜集技術(shù)的技術(shù)水平，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)巡控工作，加大嚴(yán)厲打擊部分人在網(wǎng)上論壇或者微博上造謠，煽動(dòng)民族分裂，群發(fā)非法宗教視頻，組織暴力恐怖活動(dòng)，影響新疆民族大團(tuán)結(jié)的哪些人，發(fā)現(xiàn)這些違法的行為，先加大網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)知識(shí)的提高，加大情報(bào)收集能力，經(jīng)常對(duì)公安民警進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)訓(xùn)控培訓(xùn)，解決網(wǎng)絡(luò)復(fù)雜化、犯罪多樣化、證據(jù)隱藏化等多種問(wèn)題。

2.4 開(kāi)發(fā)定量分析的情報(bào)分析研判模型技術(shù)

開(kāi)發(fā)定量分析的情報(bào)分析研判模型技術(shù)要求對(duì)情報(bào)實(shí)施跟蹤與控制，改變從前單一截獲情報(bào)的情報(bào)搜集技術(shù)弱點(diǎn)，它的使用能夠讓公安機(jī)關(guān)的情報(bào)搜集更加的長(zhǎng)效化，這樣的情報(bào)搜集技術(shù)也與互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的犯罪特性相適應(yīng)。

結(jié)束語(yǔ)

就互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代公安情報(bào)收集工作的總體情況來(lái)看，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，促使公安情報(bào)收集工作更具特殊性和復(fù)雜性，案件偵破的難度加大。在此種情況下，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)積極加大力度開(kāi)展情報(bào)收集工作，不斷實(shí)現(xiàn)新技術(shù)的研發(fā)和創(chuàng)新，積極拓寬情報(bào)搜集渠道，擴(kuò)大情報(bào)搜集范圍，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進(jìn)行科學(xué)化運(yùn)用，以切實(shí)提高公安情報(bào)收集工作的質(zhì)量和效果，提高案件偵破率和犯罪終止率，維護(hù)社會(huì)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。

參考文獻(xiàn)

[1]王思.基于互聯(lián)網(wǎng)的公安情報(bào)收集技術(shù)思索[A].決策論壇―系統(tǒng)科學(xué)在工程決策中的應(yīng)用學(xué)術(shù)研討會(huì)論文集（上）[C].2015.

[2]彭知輝.公安信息化建設(shè)對(duì)當(dāng)前公安情報(bào)工作的影響[J].中國(guó)人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版），2012（2）.

篇(6)

尊敬的家長(zhǎng)朋友：

您好！學(xué)生是祖國(guó)的未來(lái)和希望，教育引導(dǎo)他們平安健康成長(zhǎng)，是我們共同的責(zé)任。2021年暑期已至，孩子的假期生活離不開(kāi)你們的指導(dǎo)、教育和督促。希望家長(zhǎng)予以密切配合，切實(shí)履行好未成年人的安全監(jiān)護(hù)職責(zé)，時(shí)刻注意孩子的假期安全，教育孩子身邊注重安全問(wèn)題，防范未然，我校向家長(zhǎng)提出如下建議:

一、預(yù)防溺水，守護(hù)生命底線

牢記防溺水措施”六不準(zhǔn)”。

1、不準(zhǔn)私自下水游泳；

2、不準(zhǔn)擅自與他人結(jié)伴游泳；

3、不準(zhǔn)在無(wú)家長(zhǎng)或老師帶隊(duì)的情況下游泳；

4、不準(zhǔn)到不熟悉的水域游泳；

5、不準(zhǔn)到無(wú)安全設(shè)施、無(wú)救護(hù)人員的水域游泳；

6、不準(zhǔn)不會(huì)水性的學(xué)生擅自下水施救。

二、珍愛(ài)生命，注重交通安全

1、不在街道、公路上、攔車、爬車、追車和強(qiáng)行搭車。

2、不滿12周歲的學(xué)生不準(zhǔn)騎自行車，不滿16周歲的學(xué)生不準(zhǔn)騎電動(dòng)車。不管步行或在公路街道上行走，須靠右行走或人行道上行走。

3、步行時(shí)，在橫穿街道、公路或交叉路口時(shí)，應(yīng)注意來(lái)往車輛。在無(wú)來(lái)往車輛時(shí)，從人行橫道線內(nèi)通過(guò)。

4、嚴(yán)禁在機(jī)動(dòng)車臨近時(shí)橫穿公路。不準(zhǔn)在有機(jī)動(dòng)車通過(guò)的道路玩耍。

5、前進(jìn)途中，遇到路邊堆放障礙物時(shí)，要特別注意來(lái)往車輛，待無(wú)來(lái)往車輛通過(guò)時(shí)再通過(guò)，并且要靠安全一側(cè)。

三、謹(jǐn)防詐騙，提高防范意識(shí)

（一）防網(wǎng)絡(luò)電信詐騙教育

1、不輕信。不管不法分子使用什么花言巧語(yǔ)，都不要輕易相信，要及時(shí)掛掉電話，不回復(fù)手機(jī)短信，不給不法分子進(jìn)一步布設(shè)圈套機(jī)會(huì)。

2、不透露。筑牢自己心理防線，不要因貪小利而受到不法分子或違法短信的誘惑，不論什么情況，都不向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔?、存款、銀行卡等情況。如有疑問(wèn)，可撥打110求助咨詢，或向親戚、朋友、同事核實(shí)。

3、不轉(zhuǎn)賬。學(xué)習(xí)了解銀行卡常識(shí)，保證自己銀行卡內(nèi)資金安全，絕不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬。

篇(7)

【虛驚】有人給他寄了“違禁品”？

上周，家住宜陽(yáng)縣城的李先生遭遇一場(chǎng)虛驚：他收到一條短信，說(shuō)有他一個(gè)包裹因地址不詳派送不成功，并給他提供了“郵政部門”的電話，讓他馬上聯(lián)系。李先生打過(guò)去一問(wèn)，把他嚇了一跳。原來(lái)對(duì)方告訴他，“那個(gè)包裹里被查出有違禁品，公安部門正在調(diào)查”。

隨后，這個(gè)“郵政工作人員”又給他提供了一個(gè)“市公安局緝毒大隊(duì)”的電話。

驚魂未定的李先生按照這個(gè)電話打了過(guò)去。對(duì)方先是“很認(rèn)真”地核實(shí)他的姓名和電話號(hào)碼，然后說(shuō)他確實(shí)有個(gè)包裹被“洛陽(yáng)市公安局緝毒大隊(duì)”查獲了，包裹里有等違禁物品，“案情很嚴(yán)重”。

“這是怎么回事？最近沒(méi)有朋友給我寄包裹啊，是不是搞錯(cuò)了？”李先生驚慌地問(wèn)。

“你的個(gè)人信息可能被人盜用了。你在哪些銀行開(kāi)過(guò)戶，個(gè)人賬號(hào)多少？為了保證你的存款安全，我們先幫你轉(zhuǎn)到安全賬戶上……”對(duì)方似乎很熱心。

在對(duì)方一再催促下，李先生急忙來(lái)到銀行。就在進(jìn)行操作時(shí)，他多了個(gè)心眼，分別撥打了110和市郵政部門的咨詢電話進(jìn)行詢問(wèn)。這時(shí)他才明白，這是一個(gè)“郵包騙局”！

【提醒】郵政部門目前未開(kāi)通短信提醒業(yè)務(wù)

這無(wú)中生有的包裹到底是怎么回事？根據(jù)郵政局統(tǒng)計(jì)，有此疑問(wèn)的人可不止一兩位。據(jù)郵政局負(fù)責(zé)人介紹，最近經(jīng)常接到人打來(lái)電話咨詢，這包裹投遞失敗的提醒短信到底是真還是假。

【另案】年輕人也被騙

足不出戶，坐收快遞”，在時(shí)下年輕人中，網(wǎng)購(gòu)已成為越來(lái)越普遍的消費(fèi)習(xí)慣。不過(guò)一些騙子也盯上了這一“商機(jī)”，郵包騙局應(yīng)運(yùn)而生。盡管警方一直嚴(yán)打此類犯罪活動(dòng)，但仍有人上當(dāng)。最近，杭州良渚派出所接到了兩起郵包騙局的報(bào)警，一男一女兩個(gè)年輕人總計(jì)被騙8.8萬(wàn)元。

“你的郵包派遞失敗，里面有違禁品”

一日，24歲的小孫收到一個(gè)陌生手機(jī)號(hào)碼發(fā)來(lái)的短信：你有一份郵包派遞失敗，請(qǐng)速與郵政快遞聯(lián)系，0571-6096****，落款是“中國(guó)郵政”。

事有湊巧，小孫前幾天剛在網(wǎng)上買了一件衣服，估摸時(shí)間快遞也差不多該到了，便不假思索地?fù)芡硕绦胖小班]政快遞”的電話。

接聽(tīng)電話的是一名女子，在“核對(duì)”小孫的身份信息后，女子稱小孫的郵包內(nèi)有違禁物品，已被公安查獲，讓他自行聯(lián)系市緝毒大隊(duì)詢問(wèn)情況，并留下了緝毒大隊(duì)的電話0571-8328****。

一聽(tīng)郵包內(nèi)有違禁物品，小孫頓時(shí)慌了神。為了表明自己的清白，也擔(dān)心公安機(jī)關(guān)找上自己，惹來(lái)不必要的麻煩，小孫決定還是先詢問(wèn)下情況。

于是他撥通了“緝毒大隊(duì)”的電話。一名自稱是緝毒大隊(duì)民警的男子用低沉又嚴(yán)肅的語(yǔ)氣和他說(shuō)話，并“認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)”地核對(duì)小孫的信息。在確定身份后，這名男子告知小孫，他的郵包里被查實(shí)藏有。

聽(tīng)到這個(gè)消息，小孫嚇壞了，一再解釋自己只是在網(wǎng)上買了件衣服而已，不可能有的。男子便說(shuō)：“你別緊張，一定是你的身份信息泄露了，目前你的銀行卡號(hào)不安全，需要銀行卡做升級(jí)保護(hù)，以防你銀行卡內(nèi)的錢被取走。”

接著，那名“緝毒大隊(duì)民警”還“服務(wù)周到”地告訴了小孫所謂“銀聯(lián)中心”的電話。

“你的銀行卡需要升級(jí)保護(hù)，且只能在ATM機(jī)上操作”

此刻小孫已經(jīng)完全進(jìn)入了騙子們?cè)O(shè)好的騙局之中。他立刻撥通了“銀聯(lián)中心”的電話，接電話的“辦事員”聽(tīng)完了小孫的陳述后，表示銀行卡升級(jí)保護(hù)是比較簡(jiǎn)單的，只要到ATM機(jī)上操作即可。

不過(guò)，這名“辦事員”一再向小孫強(qiáng)調(diào)，“因?yàn)槟愕泥]包內(nèi)被查出有違禁品，到銀行柜臺(tái)是不能辦理的，一定要到ATM機(jī)上進(jìn)行操作?！?/p>

出于對(duì)“專業(yè)人員”的信任，小孫馬不停蹄地趕到了附近一家銀行，再次撥通“銀聯(lián)中心”的電話，并按照對(duì)方的提示在ATM機(jī)上操作。當(dāng)操作完畢后，小孫想確定卡內(nèi)的資金，便查詢了下，竟發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)少了12101.1元，立即聯(lián)系“銀聯(lián)中心”。對(duì)方稱，自己在上海，不清楚情況。小孫這時(shí)候才意識(shí)到自己被騙了，馬上報(bào)了警。

警方說(shuō)，接到這樣的短信和電話時(shí)要格外警惕。

無(wú)獨(dú)有偶，近日一位22歲的重慶女孩也遇上了同樣的事情。她的遭遇比小孫還要慘。女孩深陷騙局，從重慶老家一直到杭州，連續(xù)4天，分十幾次把自己的錢以轉(zhuǎn)賬的方式打到了詐騙者的銀行賬戶內(nèi)，損失數(shù)額高達(dá)7.6萬(wàn)元。

類似的電信詐騙案時(shí)有發(fā)生，雖然平時(shí)警方借助各類媒體和宣傳平臺(tái)進(jìn)行防范宣傳，但當(dāng)群眾真的碰到電信詐騙時(shí)，往往經(jīng)不住犯罪分子的一套威脅利誘，自亂方寸而中招。

郵局工作人員一般不會(huì)以手機(jī)短信的方式告知派遞失敗的，切勿輕易相信此類陌生電話，更不能隨便提供身份證號(hào)碼、銀行賬號(hào)等資料給陌生人；銀聯(lián)工作人員對(duì)于銀行卡升級(jí)等操作是不建議ATM機(jī)上操作的，更不會(huì)在電話內(nèi)給予操作提醒，市民朋友要保持清醒頭腦，收到此類短信，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。

【警示】不要輕易相信陌生人電話

如果有一天，你收到一條短信稱，寄給你的包裹因?yàn)榈刂凡辉敓o(wú)法送達(dá)，希望你與“郵局”聯(lián)系。而當(dāng)你與郵局聯(lián)系時(shí)，卻被告知郵包里有違禁物品（），公安部門正在調(diào)查。為確保安全，對(duì)方要求你將資金匯往一個(gè)相對(duì)“安全”的賬戶時(shí)，請(qǐng)你一定要提高警惕，因?yàn)槟愫芸赡苡龅搅肃]包詐騙。

在此，警方表示，公安部門絕不會(huì)通過(guò)電話指導(dǎo)如何轉(zhuǎn)賬、設(shè)密碼，更不存在所謂的“安全賬戶”；郵政部門則表示，基本上不可能以短信的形式告知收件人領(lǐng)包裹。所以讀者有收到類似短信時(shí)，要多留心眼，不要直接撥打短信上提供的號(hào)碼。

警方提醒，當(dāng)前電話詐騙常以國(guó)家安全部門工作人員身份出現(xiàn)，以涉嫌洗黑錢、涉嫌違禁物品、涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪等為由要求受害者“轉(zhuǎn)移資金”，從而進(jìn)行詐騙。由于不法分子通過(guò)非法渠道獲取受害人的家庭住址、家庭成員等私人信息，一些受害人看到這些信息都是對(duì)的，很容易相信。

“為逃避警方追查，詐騙人員通常使用虛假身份，并在境外利用網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器撥打詐騙電話，一旦詐騙得逞，立即利用網(wǎng)上銀行系統(tǒng)將錢款打入分散在國(guó)內(nèi)各地的提款賬戶上，將錢取出，或直接轉(zhuǎn)向境外賬戶，案件偵破難度非常大?！币晃辉啻翁幚黼娫捲p騙案件的民警介紹說(shuō)。